急问，收到IRS的信，说2019的报税有问题，要补交几千

2019年因为要买房，我把ROTH IRA里面买的基金给卖了，然后把之前contribution的数额给取了出来。 结果报税的时候Vanguard直接把这个算作gross income，然后我当时报税的时候search了一下，说不用报这个，就直接skip了这一项，没往Turbotax里面填，结果现在IRS来信说和third party report的对不上，要补交几千。。。。 这个咋办？不是说ROTH里面contribution取出来不用交税的吗？怎么argue？

2019年因为要买房，我把ROTH IRA里面买的基金给卖了，然后把之前contribution的数额给取了出来。 结果报税的时候Vanguard直接把这个算作gross income，然后我当时报税的时候search了一下，说不用报这个，就直接skip了这一项，没往Turbotax里面填，结果现在IRS来信说和third party report的对不上，要补交几千。。。。 这个咋办？不是说ROTH里面contribution取出来不用交税的吗？怎么argue？
二向箔 发表于 2021-07-01 10:24

你过60了吗？

你过60了吗？
睿 发表于 2021-07-01 10:26

当然没有啊，
但是这里说了啊 ”You can withdraw your Roth IRA contributions at any time, for any reason, with no tax or penalties. That's because you make contributions with after-tax dollars, so you've already paid income taxes on that money.“
https://www.investopedia.com/roth-ira-withdrawal-rules-4769951

当然没有啊，
但是这里说了啊 ”You can withdraw your Roth IRA contributions at any time, for any reason, with no tax or penalties. That''''s because you make contributions with after-tax dollars, so you''''ve already paid income taxes on that money.“
https://www.investopedia.com/roth-ira-withdrawal-rules-4769951
二向箔 发表于 2021-07-01 10:27

看了一下有个这个。
The five-year rule applies in three situations: if you withdraw account earnings, if you convert a traditional IRA to a Roth, and if a beneficiary inherits a Roth IRA.
这里有更详细的： https://www.fool.com/retirement/plans/roth-ira/5-year-rule/

看了一下有个这个。
The five-year rule applies in three situations: if you withdraw account earnings, if you convert a traditional IRA to a Roth, and if a beneficiary inherits a Roth IRA.

睿 发表于 2021-07-01 10:30

不是吧，应该是本金可以随时取，收益好像不行

取本金也要5年吧

只要你能证明取出来的是本金就没问题， 补填一个f8606就行了

2019年因为要买房，我把ROTH IRA里面买的基金给卖了，然后把之前contribution的数额给取了出来。 结果报税的时候Vanguard直接把这个算作gross income，然后我当时报税的时候search了一下，说不用报这个，就直接skip了这一项，没往Turbotax里面填，结果现在IRS来信说和third party report的对不上，要补交几千。。。。 这个咋办？不是说ROTH里面contribution取出来不用交税的吗？怎么argue？
二向箔 发表于 2021-07-01 10:24

先和vanguard对一下，确认好哪些是qualified distribution。 qualified部分补交税表就可以，nonqualified产生的税金尽快补齐。