大家都用什么做financial planning ?

hellobos
楼主 (北美华人网)
理财小白求问,想知道大家都用什么financial planning 网站或app, 类似 Mint 这种的?还是自己做Excel 表?
自认为我跟老公赚钱还可以,也不是什么挥霍无度的人,平时想买买,想吃吃,想玩玩。但没有什么具体的规划,也不知道每个月都花了什么钱。看版上mm们好像都挺清楚每月花销,我也觉得有必要analyze一下。打开Excel 表想自己做,发现工作量挺大的。我的诉求就是能有个地方能view各个account,包括mortgage,401k,啥啥的。然后能看到每个月的花销by category。最好还能有个projection 啥的。

HappyHappyLife
理财小白求问,想知道大家都用什么financial planning 网站或app, 类似 Mint 这种的?还是自己做Excel 表?
自认为我跟老公赚钱还可以,也不是什么挥霍无度的人,平时想买买,想吃吃,想玩玩。但没有什么具体的规划,也不知道每个月都花了什么钱。看版上mm们好像都挺清楚每月花销,我也觉得有必要analyze一下。打开Excel 表想自己做,发现工作量挺大的。我的诉求就是能有个地方能view各个account,包括mortgage,401k,啥啥的。然后能看到每个月的花销by category。最好还能有个projection 啥的。


hellobos 发表于 2021-06-28 11:41

我家大帐小账,全在我脑子里,
mswallgrass
自己做个spreadsheet?
godisagirl01
可以用Mint,能把所有的账号都综合起来
hellobos
回复 2楼HappyHappyLife的帖子
我也觉得在我脑子里,但我脑子越来越不好使了…有时翻翻银行账户,看到怎么有几个月信用卡刷了那么多,回去查发现原来是买了xxx,或者出去玩定的酒店。
elee555
从来不用这些东西。大的花销脑子足够用了,小的花销对账户基本无影响。
ATuTuA
Personal capital, 可以link投资退休账,信用卡银行账户,投资房mortgage等等
乔琪乔
Mint就可以满足你的所有需求啊
hellobos
回复 3楼mswallgrass的帖子
对我一开始也想自己做,不过发现工作量挺大的,而且得自己update。
changheruhailiu
Personal Capital
julie2020
如果不是乱花钱的人,这些记账没意义。都是该花的。
j
jessneko
personal capital和mint这种信息安不安全啊
逍遥小妖
我直接用brokage account里的planning功能。可以consolidate所有的account,看asset allocation, net asset value, monthly asset growth等等。 就是不会细分到你每项的支出是什么。
我以前用过一段时间的mint,但是软件的category 功能很不聪明。 总是要花很多时间自己手动改。 而且关键,每个月花大量精力记录消费并没什么大用处,下个月该花的地方还是要花。还不如多花时间在投资上。
Securities
用老公
lingling2004
Mint记账比较好用。不过对于股票的涨涨跌跌track的不好,如果不太在意那个,mint就非常好
shantian
不plan 反正也不会乱花钱,入不敷出
zejuanxiaoyu
Mint记账比较好用。不过对于股票的涨涨跌跌track的不好,如果不太在意那个,mint就非常好
lingling2004 发表于 2021-06-28 14:24

这个股票的功能personal capital还行 就是他家会推销自己的financial advidor
hellobos
谢谢,我去看了personal capital,有些地方不太明,比如mortgage 他是把负债算成negative networth,但并没有把equity那部分算进networth。好比我有现金$10万,mortgage 还有$8万付清,他算的networth是$2万。那要是$100万的房子,有$92万应该算进net worth不是吗。
qianqianmom
谢谢,我去看了personal capital,有些地方不太明,比如mortgage 他是把负债算成negative networth,但并没有把equity那部分算进networth。好比我有现金$10万,mortgage 还有$8万付清,他算的networth是$2万。那要是$100万的房子,有$92万应该算进net worth不是吗。
hellobos 发表于 2021-06-28 21:51

可以把房子加入asset,它会用zillow来估价。最近好像不能跟zillow sync了,但是可以手动加房价。
hellobos
回复 19楼qianqianmom的帖子
明白了,谢谢!
amberhoho
Persona capital 记投资 但是link账号好像经常有问题 另外我不budget 因为一般都是可买可不买以不买为主 花钱都是必需品
Unicue
我家自己做了个模型
huanglin82
不做计划。每次花钱的时候会想一想,钱尽其用不是浪费了就好。不管是买实物、买虚拟物、还是买心情。
titicaca
如果只是想记录每月花销的,有个app叫every dollar。投资账号基本自己心里有数,不用track很紧。