理财小白求问，想知道大家都用什么financial planning 网站或app， 类似 Mint 这种的？还是自己做Excel 表？ 自认为我跟老公赚钱还可以，也不是什么挥霍无度的人，平时想买买，想吃吃，想玩玩。但没有什么具体的规划，也不知道每个月都花了什么钱。看版上mm们好像都挺清楚每月花销，我也觉得有必要analyze一下。打开Excel 表想自己做，发现工作量挺大的。我的诉求就是能有个地方能view各个account，包括mortgage，401k，啥啥的。然后能看到每个月的花销by category。最好还能有个projection 啥的。 hellobos 发表于 2021-06-28 11:41
Mint记账比较好用。不过对于股票的涨涨跌跌track的不好，如果不太在意那个，mint就非常好 lingling2004 发表于 2021-06-28 14:24
谢谢，我去看了personal capital，有些地方不太明，比如mortgage 他是把负债算成negative networth，但并没有把equity那部分算进networth。好比我有现金$10万，mortgage 还有$8万付清，他算的networth是$2万。那要是$100万的房子，有$92万应该算进net worth不是吗。 hellobos 发表于 2021-06-28 21:51
自认为我跟老公赚钱还可以，也不是什么挥霍无度的人，平时想买买，想吃吃，想玩玩。但没有什么具体的规划，也不知道每个月都花了什么钱。看版上mm们好像都挺清楚每月花销，我也觉得有必要analyze一下。打开Excel 表想自己做，发现工作量挺大的。我的诉求就是能有个地方能view各个account，包括mortgage，401k，啥啥的。然后能看到每个月的花销by category。最好还能有个projection 啥的。
我家大帐小账，全在我脑子里，
我也觉得在我脑子里，但我脑子越来越不好使了…有时翻翻银行账户，看到怎么有几个月信用卡刷了那么多，回去查发现原来是买了xxx，或者出去玩定的酒店。
对我一开始也想自己做，不过发现工作量挺大的，而且得自己update。
我以前用过一段时间的mint,但是软件的category 功能很不聪明。 总是要花很多时间自己手动改。 而且关键，每个月花大量精力记录消费并没什么大用处，下个月该花的地方还是要花。还不如多花时间在投资上。
这个股票的功能personal capital还行 就是他家会推销自己的financial advidor
可以把房子加入asset，它会用zillow来估价。最近好像不能跟zillow sync了，但是可以手动加房价。
明白了，谢谢！