急急急!需要从中国大量汇款来美国买房,如何操作?

bwdts
楼主 (北美华人网)
因为现在急需买房,需要国内的父母汇大量现金过来,大约300k美元左右 父母已经用各自的名义汇了50k,达到了中国规定的汇款金额上限,已无法通过银行向我汇款 现在还剩下200k该如何操作才能汇到美国呢?
父母考虑找熟人,先把钱汇到他们账户上,再请他们帮忙以他们的名义汇到美国,从而绕过50k的金额限制 但是我担心熟人的银行账户上这样大笔资金转入转出是否会引起银行怀疑,从而引起调查?
谢谢大家的意见,我们现在想根据一些朋友的建议,先让父母把钱交给国内的亲戚,再请他们汇美元给我们 但是问题就是亲戚账户上这么一大笔的资金流动,先汇入再汇出的,会不会引起国内银行怀疑呢?
或者还有什么其他更好的办法,请各位指点!

beetle_miao
买比特币
xvn
不知道美国情况,往加拿大汇30万美金,不叫大量资金,很平常的,只要让加拿大银行知道资金来源是合法的就可以,加拿大这里的银行都司空见惯了的知道从中国往外汇的情况。 几年前我看过一篇文章,一个在美的小刘的家长给汇了30万美金,银行也没问什么。所以,找对银行很重要。去找见多识广的银行做业务。 剩下的20万,找你国内的亲戚,用他们的额度接着给你汇。
palapara
找亲戚朋友汇钱,或者看看有没有当地人汇钱。 经常有人说换汇。
还有就是你买房,seller是中国人么?如果是,可以跟他们商量一部分用rmb付。
baoermm
就是找一帮亲戚朋友每人5万打过来。 没听说谁被国内卡着了。 chase的账号小心些, 特别容易被block。打到存在很久的账户
babybaby
从国内蚂蚁搬家可以转过来。但是米国需要贷款的话,银行经常要求两个月的statements,大额转账都需要说明的。
米亚Mia
我三年前汇了10万,提前跟银行说是买房的,他们没有反对。后来因为其它原因,一时没买成,钱一直在帐号里。大概半年后,银行寄信说不再提供服务给我们,问原因也没回复,不得不把我们的帐号取消钱转走。
公用马甲3
我三年前汇了10万,提前跟银行说是买房的,他们没有反对。后来因为其它原因,一时没买成,钱一直在帐号里。大概半年后,银行寄信说不再提供服务给我们,问原因也没回复,不得不把我们的帐号取消钱转走。
米亚Mia 发表于 2021-06-06 12:15

这操作也太迷了,还有银行不愿意要存款的?
金言的马家
这操作也太迷了,还有银行不愿意要存款的?
公用马甲3 发表于 2021-06-06 12:17

这不是不要存款,这是怕钱来路不明
l
littleflor
最近贷款,银行要出具汇款的来源,需要gift letter和银行流水账,不知道如果亲戚帮忙汇的话怎么样。
frozenfrozen
现在外汇管控的很严了,你这个估计不太好弄,大概率只能找亲戚一个人5万来汇钱
rdznpasf
我怎么记得在华人上有人提过,现在汇款只能汇给直系亲属?
abbe
找亲戚朋友每个人汇5万,不过短期内多笔5万汇到一个账户,有可能不成功,不行就换老公账户或者其他银行的账户。同一家银行的checking和saving被看作两个账户。美国这边先跟银行打个招呼就行。
h2o.work
现在卡的严,亲戚说不定也行不通了, 银行会问换汇目的,没有合理的理由换不到美元 用数字币转,快,便宜
Broncos
收超过10万要报IRS的,小心被盯上,现在抓国内洗钱正疯狂
黄老歇
只好找亲戚朋友帮忙
Ruth
找亲戚朋友汇钱,或者看看有没有当地人汇钱。 经常有人说换汇。
还有就是你买房,seller是中国人么?如果是,可以跟他们商量一部分用rmb付。
palapara 发表于 2021-06-06 11:38

如果不是现金买,怎么过得了贷款审批
elli123
听说加州和纽约都有地下钱庄,他们给你美元,国内给人民币,同时结算貌似还可以,国内的那些名人过来买房都是走的这条路,就是兑换的利率高点。 我当时买房是爸妈各汇5万,姨妈姨夫各5万,老公弟弟5万再加上我自己在这边的存款就够了
C
Captaintoo
我三年前汇了10万,提前跟银行说是买房的,他们没有反对。后来因为其它原因,一时没买成,钱一直在帐号里。大概半年后,银行寄信说不再提供服务给我们,问原因也没回复,不得不把我们的帐号取消钱转走。
米亚Mia 发表于 2021-06-06 12:15

总共就10万块,为啥要跟银行提前打招呼?自己老老实实填3520表跟IRS申报就行了。
m
mirabellewl
这操作也太迷了,还有银行不愿意要存款的?
公用马甲3 发表于 2021-06-06 12:17

不是不要存款,短时间收到大量现金,风险会被flag的
cia_cia
就找亲戚汇就行了 不用汇到同一个银行
cia_cia
也可以用自己跟队友的额度 网银/支付宝都可以
Candycapsule
这操作也太迷了,还有银行不愿意要存款的?
公用马甲3 发表于 2021-06-06 12:17

我也听说过一个人,短期内为了买房汇了大笔钱来chase,钱到账之后马上被通知所有帐号被关了。chase永久黑名单了。
mingdrew
因为现在急需买房,需要国内的父母汇大量现金过来,大约300k美元左右 父母已经用各自的名义汇了50k,达到了中国规定的汇款金额上限,已无法通过银行向我汇款 现在还剩下200k该如何操作才能汇到美国呢?
父母考虑找熟人,先把钱汇到他们账户上,再请他们帮忙以他们的名义汇到美国,从而绕过50k的金额限制 但是我担心熟人的银行账户上这样大笔资金转入转出是否会引起银行怀疑,从而引起调查?
或者还有什么其他更好的办法,请各位指点!
bwdts 发表于 2021-06-06 11:22

熟人转是不是要收税
mingdrew
我也听说过一个人,短期内为了买房汇了大笔钱来chase,钱到账之后马上被通知所有帐号被关了。chase永久黑名单了。
Candycapsule 发表于 2021-06-06 14:47

因为万一是洗钱银行被罚的钱可不是那点利差了。
ccheetos
用比特币,你这边卖掉行吗?
justthisonce
你自己加父母3个人150k,你老公加父母再150k 或者就找亲戚给你和你老公汇
风陵渡
咋这么多人说用比特币的,你们认真的么?一天波动几千上万的,300k汇到就亏掉100k?
南京小芝麻
亲戚现在可能不行了,要看户口本,直系亲属才行,不过各地政策也可能不同。
zhumm
能不能用地下钱庄直接把钱转到escrow account里啊?这么大笔钱进银行会被怀疑吧
MM1mm3
自己有账号,自己就可以汇,网上操作,好像一次2万,3次就可以了,其他找家人,亲戚,问题不大,周边朋友都这么操作的
宜花
我知道很多房产经纪就帮你找路子办了
Susanxian
超过一定数额(大概是1万)银行就需要上报,银行是不会查钱的来源的。
luohash
回复 28楼风陵渡的帖子
你难道不知道除了比特币还有别的加密货币吗?
很多加密货币一天上下0.1%都不到
我换美元用的是USDT,中国6.35卖的,美国这边能卖1.01美元 反而还能多赚钱
E
Eveyang
国内分地方,手机网上银行还好,柜台的话,不是直系亲属汇钱好像很麻烦
j
jsq
这操作也太迷了,还有银行不愿意要存款的?
公用马甲3 发表于 2021-06-06 12:17

银行要钱,更怕被洗钱
牛出没注意
就是找一帮亲戚朋友每人5万打过来。 没听说谁被国内卡着了。 chase的账号小心些, 特别容易被block。打到存在很久的账户
baoermm 发表于 2021-06-06 12:05

这个是违反国内的外汇管制办法的,记得在国内银行换美元,都要你签字认可自己没有这类行为
牛出没注意
现在卡的严,亲戚说不定也行不通了, 银行会问换汇目的,没有合理的理由换不到美元 用数字币转,快,便宜
h2o.work 发表于 2021-06-06 13:01

这个注意别引起美国这边银行关闭你的账户
shaohuacrystal
我怎么记得在华人上有人提过,现在汇款只能汇给直系亲属?
rdznpasf 发表于 2021-06-06 12:46

+1
牛出没注意
听说加州和纽约都有地下钱庄,他们给你美元,国内给人民币,同时结算貌似还可以,国内的那些名人过来买房都是走的这条路,就是兑换的利率高点。 我当时买房是爸妈各汇5万,姨妈姨夫各5万,老公弟弟5万再加上我自己在这边的存款就够了
elli123 发表于 2021-06-06 13:08

钱庄是据我所知最靠谱的渠道。香港也有类似钱庄。找大的有名的更安全可靠。通过这个渠道并保留住相关单据,也好证明资金关系。
4season
见到有客户直接从香港账户转到卖家账户的,不从美国自己账户上过
Shawfree
什么地下什么钱庄的。。私下换汇被骗,报警FBI都帮不了把你的钱弄回来,这种骗得血本无归的故事看太多了。一定要通过合法银行做大量外汇兑换汇款。
qiaone
收超过10万要报IRS的,小心被盯上,现在抓国内洗钱正疯狂
Broncos 发表于 2021-06-06 13:04

报税不是捐赠人的事情么?被捐赠也需要报税么?
adugduzhou
以为是凡尔赛,进来一看也不是多大资金。
Ethangirl
比特币这个我还真看过。用coin base买币的时候就要和美国账户挂钩,自己的币可以卖,别人给你币也是要申报的,没有什么漏洞可以钻
chanelmiu
别人给你币需要申报???
b
babybaby2
进来学习
k51
国内汇钱过来是会查目标账户的,就是说你几个人往一个目标账户上汇时可能被block的,也可能是银行的人忽悠我妈,他们说即使是同一个人的不同账户都有可能会被block,反正现在外汇管制已经很严了,管制的一个大头就是汇出来买房子,所以纽约房价阴跌不止
huo_chen
知道有人从国内汇了很多钱不报税,但不知道他的ssn,如何向irs举报?
hmvhmv
房价就是被楼主这样的人带起来的
黑白无常
我三年前汇了10万,提前跟银行说是买房的,他们没有反对。后来因为其它原因,一时没买成,钱一直在帐号里。大概半年后,银行寄信说不再提供服务给我们,问原因也没回复,不得不把我们的帐号取消钱转走。
米亚Mia 发表于 2021-06-06 12:15

这啥银行啊
bwdts
自己顶,不要沉下去啊,很急

Louisewu
走常规途径弄不出来,我家去年费半天劲没成功。如果能弄出来的话,加上美国这边的存款能cash个两米出头的房子了。。然而没有如果。 于是我白天看老破小,晚上在梦里tour两米的房子……
somuch
你父母不是美国绿卡或者公民吧,直接以他们名字买,以后算遗产给你。
Louisewu
你父母不是美国绿卡或者公民吧,直接以他们名字买,以后算遗产给你。
somuch 发表于 2021-06-07 17:16

借楼问问,转钱跟身份有关系吗?我妈是美国公民,我爸是中国公民(前年他放弃绿卡了),没有身份。转钱屡次被银行卡。。一次性转五万都转不出来
somuch
借楼问问,转钱跟身份有关系吗?我妈是美国公民,我爸是中国公民(前年他放弃绿卡了),没有身份。转钱屡次被银行卡。。一次性转五万都转不出来
Louisewu 发表于 2021-06-07 18:02

这个不懂哦 美国公民或绿卡转钱给你算gift有额度要申报吧?问问你会计师吧。
Louisewu
这个不懂哦 美国公民或绿卡转钱给你算gift有额度要申报吧?问问你会计师吧。
somuch 发表于 2021-06-07 18:05

好的,谢谢 ~