求推荐：有人用过facet wealth或者personal capital吗？

我虽然没有华人的各种大牛收入那么高，这几年也小小有些积蓄。可惜我实在是理财小白，自己试图研究了一下还是云里雾里的。现在通货膨胀这么严重，感觉不投资就是在坐等亏钱，所以开始比较起来个人理财的服务。之前版上看到有人推荐personal capital。用了他们免费的工具感觉不错，不知道付费的服务怎样？和他们advisor谈了一次，没觉得有什么亮点。nerdwallet推荐facet wealth，也问了问他们，给他我quote每年4800管理费。有人用过这两种服务吗？还是有什么其他推荐的？
我的情况还是比较简单了，除了401k没有什么省税的投资了。有房贷。

自己顶 没有人用过吗？或者有什么其他理财的高见？

我虽然没有华人的各种大牛收入那么高，这几年也小小有些积蓄。可惜我实在是理财小白，自己试图研究了一下还是云里雾里的。现在通货膨胀这么严重，感觉不投资就是在坐等亏钱，所以开始比较起来个人理财的服务。之前版上看到有人推荐personal capital。用了他们免费的工具感觉不错，不知道付费的服务怎样？和他们advisor谈了一次，没觉得有什么亮点。nerdwallet推荐facet wealth，也问了问他们，给他我quote每年4800管理费。有人用过这两种服务吗？还是有什么其他推荐的？
我的情况还是比较简单了，除了401k没有什么省税的投资了。有房贷。
chopstks 发表于 2021-05-25 18:30

每年4800？ 抢钱吗？
给他们管理估计不会比掷骰子强。

钱不多定投voo，钱多的自控能力差或者不想受刺激的才找FA

每年4800？ 抢钱吗？
给他们管理估计不会比掷骰子强。
风陵渡 发表于 2021-05-25 20:40

一米以上的差不多，都是按照比例收费的。还是看钱多钱少。个人觉得上一米的才值得找FA。总比被卖保险的骗了强

回复 1楼chopstks的帖子
这两年股市那么好买index足够了。好多这种机构拿了管理费收益还不如大盘

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这两年股市那么好买index足够了。好多这种机构拿了管理费收益还不如大盘
kiwikiwifruits05 发表于 2021-05-25 21:21

就是不知道怎么少交一点税，什么roth ira之类的不知道怎么搞

他们也是买voo shy 之类的组合 和自己买没差 大机构更是求稳 不可能打败大盘的

他们也是买voo shy 之类的组合 和自己买没差 大机构更是求稳 不可能打败大盘的
julie2020 发表于 2021-05-25 21:47

那用什么做trading呢？我现在也就是小打小闹用用robindhood

少交税，就长期持有，还有买muni, FA一般水平真不行

少交税，就长期持有，还有买muni, FA一般水平真不行
jennyqq 发表于 2021-05-25 22:09

有没有Hourly的FA呢？我就想咨询一下，并一定要他们manage