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(求助)traditional IRA,amend tax return,backdoor
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最新回复:2021年5月15日 14点1分 PT
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f
ft8114
大约 4 年
楼主 (北美华人网)
在准备报税,因为去年把Traditional IRA convert成了Roth IRA,发现了以下问题求教:
2018年的时候两夫妻各存了$5500 traditional,当年税表显示IRA deduct $11,000。但是现在发现,我爱人没有employee retirement plan,我有,我的MAGI因为超过了$121,000, 所以我的那部分$5500不能deduct, amend tax显示IRA deduct $5500,然后出了一张我的8606表说明我的$5500 nondeductible。另外需要再补税$1,200。
2019年的时候两妻各存了$6000 traditional,因为爱人完全没有告诉我这件事情,所以报税的时候没有提这件事情,当年税表没有显示IRA deduct。amend tax,显示我爱人可以deduct $6000(没有ERP), 我可以deduct $4060(我有ERP,MAGI在$10,300和$123,000之间)。出了一张8606, 显示$1940 nondeductible。可以再退税$1339。
2020年,没有新的contribute到IRA里,但是把前两年的traditional IRA全都转到了Roth IRA里,这超过了$6000 x 2会有关系吗?
那我现在是不是要先把2018年和2019年的amend tax 先交掉,然后再提交2020年的tax return?
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2018年的时候两夫妻各存了$5500 traditional,当年税表显示IRA deduct $11,000。但是现在发现,我爱人没有employee retirement plan,我有,我的MAGI因为超过了$121,000, 所以我的那部分$5500不能deduct, amend tax显示IRA deduct $5500,然后出了一张我的8606表说明我的$5500 nondeductible。另外需要再补税$1,200。
2019年的时候两妻各存了$6000 traditional,因为爱人完全没有告诉我这件事情,所以报税的时候没有提这件事情,当年税表没有显示IRA deduct。amend tax,显示我爱人可以deduct $6000(没有ERP), 我可以deduct $4060(我有ERP,MAGI在$10,300和$123,000之间)。出了一张8606, 显示$1940 nondeductible。可以再退税$1339。
2020年,没有新的contribute到IRA里,但是把前两年的traditional IRA全都转到了Roth IRA里,这超过了$6000 x 2会有关系吗?
那我现在是不是要先把2018年和2019年的amend tax 先交掉,然后再提交2020年的tax return?