请问backdoor roth ira报税

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purple2018
楼主 (北美华人网)
2020年12月底放了$6000到traditional ira, 2021年1月convert成roth ira, 请问这个是2020年报税的时候先报traditional ira 6000, 2021年再报convert roth ira 6000; 还是放到2021年报税的时候一起报?
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zejuanxiaoyu
2020年12月底放了$6000到traditional ira, 2021年1月convert成roth ira, 请问这个是2020年报税的时候先报traditional ira 6000, 2021年再报convert roth ira 6000; 还是放到2021年报税的时候一起报?
purple2018 发表于 2021-05-06 17:53

分别报 这样2021年的税表的8606上面 total basis 是6000不会被认为是税前的钱https://m.posts.careerengine.us/p/5d8ea33d874cd6550f6acabd
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zejuanxiaoyu
contribute可以在下一年的4.15前完成 但是什么时候convert看的是calendar year
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purple2018
分别报 这样2021年的税表的8606上面 total basis 是6000不会被认为是税前的钱https://m.posts.careerengine.us/p/5d8ea33d874cd6550f6acabd
zejuanxiaoyu 发表于 2021-05-06 19:28

但是2020年没有收到1099-R,只收到5498表格,就报这个5498表格?
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zejuanxiaoyu
但是2020年没有收到1099-R,只收到5498表格,就报这个5498表格?
purple2018 发表于 2021-05-06 19:35

1099R 是给你convert的那年产生的 contribute如果不在同一年 确实是没有,我2020年跟你操作一样,contribute 2019年的额度也是只收到了5498 ,2020年convert到roth之后,今年才收到1099R的
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purple2018
1099R 是给你convert的那年产生的 contribute如果不在同一年 确实是没有,我2020年跟你操作一样,contribute 2019年的额度也是只收到了5498 ,2020年convert到roth之后,今年才收到1099R的
zejuanxiaoyu 发表于 2021-05-06 20:56

谢谢