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求助!!!报税前先存了ROTH IRA,结果报税的时候才发现存多了怎么办?
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最新回复:2021年4月14日 6点25分 PT
共 (3) 楼
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风
风影子
大约 3 年
楼主 (北美华人网)
今年年初还没报税的时候就提前存了ROTH IRA,用里面的钱买了股票啥的。结果现在报税才发现我超过ROTH IRA的income threshhold了……ROTH IRA里面的投资没有realized capital gain(买了股票一直没有卖)。我查了一下好像可以把ROTH IRA转成IRA, 或者把多存的钱取出来。如果取出来的话,里面的unrealized capital gain怎么办,也要一起退吗?
风
风影子
大约 3 年
2 楼
有妹子有同样的经历吗? 怎么解决的?
l
leaves
大约 3 年
3 楼
Withdraw就行,在你的券商网站搜索Ira excess contributions,填表,它会自动给你算该退出多少钱,capital gain 也按比例退出
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