rollover IRA to Roth ... 现在转可以算2020年吗？

过去公司的旧401k Rollover 到Rollover IRA之后一直没动过，最近看到要加税，想着慢慢convert 到Roth。 查了不少地方，还是不明白，如果我在保税deadline前（5月15），做Roth conversion可以算去年的 gross income吗？
这里高手如云，谢谢指教！
因为这rollover IRA账户的存在，一直没能backdoor Roth。 一直也算不明白到底每年多少roth conversion makes sense，大家有人做过这个计算吗？ （Rollover IRA比原来公司的401K 方便多了，前几年就用它买 good index，之前公司和现在公司的401k都太死板！所以才一直保留这个as rollover，没有放到新公司401 plan里。）

应该可以吧！有选择项说转给2020的吗？

deadline忘记是三月十五还好是四月，你可以试着转，转的时候会问你这是2020的还是2021的

往traditional IRA放钱是按照4/15的保税截止日来算， nondeductible的 traditional IRA，你要file 一个 8606表和你2020年报税的其他表格一起寄过去 conversion to ROTH 是按照calendar year 来报， 所以你的具体这个conversion是在2021年做的， 在你报2021年税的时候，file 你2021 年 8606表的时候要报， 把那个表来回啃几遍就清楚了， 不难

往traditional IRA放钱是按照4/15的保税截止日来算， nondeductible的 traditional IRA，你要file 一个 8606表和你2020年报税的其他表格一起寄过去 conversion to ROTH 是按照calendar year 来报， 所以你的具体这个conversion是在2021年做的， 在你报2021年税的时候，file 你2021 年 8606表的时候要报， 把那个表来回啃几遍就清楚了， 不难
pwwq 发表于 2021-03-20 19:16

好清楚！明白了。感谢感谢！

借楼问问，我Roth是十几年前收入很低的时候放的。只有2，3万。当时不知道，没有报8606。多少年也没理。将来取钱时会有麻烦吗？