rollover IRA to Roth ... 现在转可以算2020年吗?

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luckySQ
楼主 (北美华人网)
过去公司的旧401k Rollover 到Rollover IRA之后一直没动过,最近看到要加税,想着慢慢convert 到Roth。 查了不少地方,还是不明白,如果我在保税deadline前(5月15),做Roth conversion可以算去年的 gross income吗?
这里高手如云,谢谢指教!
因为这rollover IRA账户的存在,一直没能backdoor Roth。 一直也算不明白到底每年多少roth conversion makes sense,大家有人做过这个计算吗? (Rollover IRA比原来公司的401K 方便多了,前几年就用它买 good index,之前公司和现在公司的401k都太死板!所以才一直保留这个as rollover,没有放到新公司401 plan里。)
Underwater2021
应该可以吧!有选择项说转给2020的吗?
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ecolock
deadline忘记是三月十五还好是四月,你可以试着转,转的时候会问你这是2020的还是2021的
pwwq
往traditional IRA放钱是按照4/15的保税截止日来算, nondeductible的 traditional IRA,你要file 一个 8606表和你2020年报税的其他表格一起寄过去 conversion to ROTH 是按照calendar year 来报, 所以你的具体这个conversion是在2021年做的, 在你报2021年税的时候,file 你2021 年 8606表的时候要报, 把那个表来回啃几遍就清楚了, 不难
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luckySQ
往traditional IRA放钱是按照4/15的保税截止日来算, nondeductible的 traditional IRA,你要file 一个 8606表和你2020年报税的其他表格一起寄过去 conversion to ROTH 是按照calendar year 来报, 所以你的具体这个conversion是在2021年做的, 在你报2021年税的时候,file 你2021 年 8606表的时候要报, 把那个表来回啃几遍就清楚了, 不难
pwwq 发表于 2021-03-20 19:16

好清楚!明白了。感谢感谢!
Jimatssf
借楼问问,我Roth是十几年前收入很低的时候放的。只有2,3万。当时不知道,没有报8606。多少年也没理。将来取钱时会有麻烦吗?