存了钱在traditional IRA, 报税时需要提供什么资料吗?

岸芷汀兰
楼主 (北美华人网)
如题
ljmdtc
如果收入低可以deduct income (effectively pretax contribution) 收入高的话不能deduct,这种情况记得及时转roth ira
岸芷汀兰
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也没有收到银行的任何资料,需要去银行开什么证明材料证明我在这个账户里存了多少钱吗?
William_Zhu
銀行或者金融機構會給你寄個表或是在你网上戶口里自己打印出來证明你报稅的一年放了六千在ira account ,報稅時不是必須提供,備用就可以。甚至你可以先報稅然後在4月中報稅截止時間前再放入那六千都可以,合法的。那麼個表一般都是5,6月才出的。
Jadmom
如果已经存了,存款机构会给你一个1098表,如果还没存,在4月15号之前存就行,存款机构会在4月底之前报到IRS,若是和你的报税不MATCH, IRS会连本带利把税追回来的。
远翔
报税不需要提供任何材料,只需要填写自己contribute的金额就行。假如IRS有疑问,会和IRA账户核对,能对上就行。我家每年都懒,经常已经报完税,才在deadline四月十五号之前去contribute。
岸芷汀兰
谢谢各位!
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Isabel2011
报税不需要提供任何材料,只需要填写自己contribute的金额就行。假如IRS有疑问,会和IRA账户核对,能对上就行。我家每年都懒,经常已经报完税,才在deadline四月十五号之前去contribute。
远翔 发表于 2021-03-17 13:06

抓住mm问一下,已经报税了,超过15万一点,报完了才想起来可以把多的一点存ira,这种情况怎么办呢?
Walker1921
多少收入以下才可以减税?
公司去年沒有扣401K.
William_Zhu
抓住mm问一下,已经报税了,超过15万一点,报完了才想起来可以把多的一点存ira,这种情况怎么办呢?
Isabel2011 发表于 2021-03-17 14:10

这种情况可以file amendment。但是roth ira 是不减低收入的,traditional ira才可以。夫妻联合报税可以减低1万2的收入,这只是我个人理解,最好找个会计师帮你操作。
Jadmom
抓住mm问一下,已经报税了,超过15万一点,报完了才想起来可以把多的一点存ira,这种情况怎么办呢?
Isabel2011 发表于 2021-03-17 14:10

可以做修改。 修改 还很方便。坊间有传说修改会导致AUDIT,不过我认为只要是真实的,收入来源和抵扣都是清晰的,也不大会被审计,就算审计也没啥。我过去有两年修改过,一次是因为忘记了OBM CARE的1095,还有一次也是没有CONTRIBUTE IRA, 事后才想起来,是报税后大概两周修改的。