yes and you have to wait for more capital gains to offset the loss in the coming years. TurboTax handles it, no need for CPA. But think it from the bright side: if your family income keeps growing, the loss will hopefully be offsetting your income in a higher tax bracket, and hopefully it doesn't take many years.
同一年内可以抵消，跨年了就只能carry over，一年3000 所以有人会做tax harvesting, 适当的时候会卖掉有亏损的股票，过一段时间（一个月以后）再买回来。 What Is a Capital Loss Carryover? Capital loss carryover is the net amount of capital losses eligible to be carried forward into future tax years. Net capital losses (the amount that total capital losses exceed total capital gains) can only be deducted up to a maximum of $3,000 in a tax year. Net capital losses exceeding the $3,000 threshold may be carried forward to future tax years until exhausted. There is no limit to the number of years there might be a capital loss carryover
来自你引用的文章： “Example of Capital Loss Carryover Any excess capital losses can be used to offset future gains and ordinary income. Using the same example, if ABC Corp stock had a $20,000 loss instead of $9,000 loss, the investor would be able to carry over the difference to future tax years. The initial $10,000 of realized capital gain would be offset, and the investor would incur no capital gains tax for the year. In addition, $3,000 can be used to reduce ordinary income during the same calendar year.”
去年12月涨到80的时候卖了一半 相当于2020年套现了30w+短期盈利
然后今年一月重回80的时候卖了剩下一半 相当于2021年又套现了30w+短期盈利
然后上个月ld玩short term option把这70w利润亏掉了60多万 然后ld拿着剩下20w出头退市了 本金没亏 大概还有1-2w利润把
想问的是 是不是还要从本金里面掏出10万付2020年的short gain tax？ 这个找cpa有用吗
家庭收入大概30w出头 算下来2020年套的30w+短期盈利大概37%的税率 大概要自掏腰包补10w的税
1） 绝对不是挖坑
2）以前做博后的时候ld玩option亏过20w 后来从正股上挣回来了 这次疫情正股挣了70w 又在option亏光了 算下来过去5-6年没亏本金 但是也没挣钱 正股上挣了一百万 但是都在option上亏光了
3）我已经把所有其他的钱都收回来了 只留10w闲钱在我的股票账号 ld说买啥正票 我来操作 这辈子不让他碰option了 他也同意了
4）ld其他方面都还好 他也同意这辈子再不碰option了 钱全部上交 买正股也是通过我来操作 不会离婚
5）亏了70w利润我确实心痛 但是换了我自己 我也挣不到这70w 就当一场梦 啥都没发生过好了 靠工资也能过普通日子
同情楼主，要是亏在2020年12月是不是就能避免这10万的税？
楼主心态很好，其实和人的健康（身体和心理）比起来，钱财是小事。暂时亏了以后会挣回来的
But think it from the bright side: if your family income keeps growing, the loss will hopefully be offsetting your income in a higher tax bracket, and hopefully it doesn't take many years.
我不懂option 听他说好像是二月大量day trading末日期权？
问题是2020年的30w盈利也已经亏掉了 那就是要从本金里面拿出10w交税了 然后这交了税的30w 每年3k carry 100年或者以后正股挣回来抵消掉？
末日期权那真是赌博了 2021赚了30w，可以抵消亏损的60w，相当于净亏损30w 每年3k carry 100年或者以后正股挣回来抵消掉
我按照上面那个人说的，理解的是2020年的30万要自己交税，over。
然后2021年亏的60万，在报2021年税的时候抵税3000刀，over，和2022年及以后报税没什么关系了。是这样吗？
应该是吧
不是。可以carry over的，但每年报亏损抵税的上限是3000 如果今年内或者以后的任何一年股市盈利30万，可以用今年的亏损来抵消。
是我老公 我胆子很小 要我去年3月all in 1w股rdfn我是不敢的
要补交的税可能没有你想象得那么高。假如你家庭工资收入30万，投满401K，再加standard deduction，AGI会少一些。不知道你有没有州税，联邦税的边际税率应该按24%,32%,最高35%。
不过可能要交Net Investment Income Tax, 感谢奥巴马
我在boston 麻省好像有12%的short term gain tax
美国法律为什么这么欺负人？中国那么不讲理的地方都没有这种不公平的炒股税。
2021亏的可以一直抵扣下去，未来多少年再有盈利都可以用这个亏损抵扣。
远离波士顿这种州，对中产阶级w2的很不友好
是的，同情一下，明明多拿两个月就是long term了，非要搞这操作…
不去boston或者湾区 我们家庭收入可能13w都没有 虽然boston 30w生活质量也没有比大农村10w高多少
对，你今年要自掏腰包10万交去年套现盈利的税，2021年你算是亏30万，但是每年只能claim 3000 deduction 所以你老公要是不再炒股赚回来的话你们这辈子都不可能把这些loss 用完。都怪美国这吸血的税法
可是每个年3000的话如果去世了剩下没交完的也就算了 所以还是每年慢慢交吧
难道是我阅读理解有误？楼主是女的，上来抱怨老公的，怎么成了他老婆。。。？
同一年内可以抵消，跨年了就只能carry over，一年3000
所以有人会做tax harvesting, 适当的时候会卖掉有亏损的股票，过一段时间（一个月以后）再买回来。
What Is a Capital Loss Carryover? Capital loss carryover is the net amount of capital losses eligible to be carried forward into future tax years. Net capital losses (the amount that total capital losses exceed total capital gains) can only be deducted up to a maximum of $3,000 in a tax year. Net capital losses exceeding the $3,000 threshold may be carried forward to future tax years until exhausted. There is no limit to the number of years there might be a capital loss carryover
你老公太大胆了，居然用70万玩ｏｐｔｉｏｎ
可能是想博一把然后财务自由了？再怎么说楼主夫妻俩还能心平气和处理这件事，心态很不错。
啊？那比如我去年挣了100万，要交40万税，今年输了100万，只有3000能免税？那就是说我白白亏掉40万左右？
是啊
可以每年扣3000，一直延续下去。。。也许这就成立鼓励你长寿的激励呢，多活个300年就捞回来了，算到底还是赚的啊
我觉得美国这个税法太不合理了 应该改成额度为之前一年家庭税前收至少20-25%比较合理
比如我们的case 2020年30w的额度 然后收入也是30w 然后每年可以抵扣20-25% 也就是六七万收入
4-5年把倒交的税抵基本抵扣回来 这样比较合理
可以每年3000 deduction，但如果你以后不从股市或房市再赚个30万回来把loss抵掉的话你这辈子也用不完这些亏损了
对，我也觉得按收入百分比比较合理。可是现在面对现实，我就打算以后只用 ROTH IRA和 Traditional IRA 账户里的钱炒股
你要是不想亏就得在股市再挣出100w来
其实traditional ira也不划算，capital gain以后取出来也要交税的。最好的就是ROTH IRA,别看存的是税后的钱，以后账户里的钱就和IRS没任何关系了。
是的，不过ROTH IRA 每年存的钱只有6000
割韭菜神器
这是什么政策？要补的税分四年还？那最后你的税是怎么算的呢？
税法不会允许收入高可抵的损失高的，民主党不会允许通过的，未来的capital gain都可以用这个loss抵掉，还好了。
慢慢来，来日方长，积少成多。交易做好了，一样能赚钱。
这就是逼着你接着赌，连想洗手不玩了都不行
这样比较合理。
再从股市里赚出30万来，或者赶上换房时原自住房卖掉增值了80万也行。。。
我认识有人到现在还没有抵扣完2000年网络泡沫时候赔的钱
合理啊，为啥不合理。又不是你们亏钱后才定的规矩，你们的问题是不了解规矩就去赌，去哪个赌场能这么干
投资房屋一般是long term capital gain, 除非你flip是short term
我觉得是的，如果说错了有没有大侠给更正一下？
可以抵10w3000，3000是报净亏损的限制
你要交20年30万的税 21年的盈利被损失消掉，所以不需要交税，另外还有30+万的亏损可以carry over，可以用来抵消以后的capital gain，纯此之外，每年还能抵3000的收入。 往好里想，接下来若干年的盈利都不用交税了。
谢谢科普
不是吧
别误导人，irs没那么好说话但也没那么不讲道理。
报税时，carryover 的损失先用来抵消以后的盈利，剩下的再抵3000收入
最好自己先弄清楚再发言。你这个太误导别人了
我也没说一定啊，不是问个问题吗
比如明年赚了30万，就不税了是吗？等于今年先把30万的short term gain预交了，以后再赚就不课税了，那楼主老公是不是得接着做，不做了一年只抵3k？
这税法不就是不鼓励短期交易吗？短交就有penalty。没啥欺负人的。
Mark..............
好吧，我的语气是有点冲。主要你很确定，不像是问问题～
差不多这样吧。所以以后不做或是没有capital gain收入的话，这三十万就用不完了，白白让IRS占便宜了，lol
我觉得从2022年起，每年只能用3000抵盈利或收入。这里有介绍：https://www.investopedia.com/terms/c/capital-loss-carryover.asp
来自你引用的文章： “Example of Capital Loss Carryover Any excess capital losses can be used to offset future gains and ordinary income. Using the same example, if ABC Corp stock had a $20,000 loss instead of $9,000 loss, the investor would be able to carry over the difference to future tax years. The initial $10,000 of realized capital gain would be offset, and the investor would incur no capital gains tax for the year. In addition, $3,000 can be used to reduce ordinary income during the same calendar year.”
同意
刚看到上面有人说，可以一直 carry over. 学习了。
所以是还得继续在股市里漂着？
谢谢解释得这么清楚
我的理解是这样的
这才阴险呢。普通人赌输了就想戒赌。可现在这个法律让你大输之后就一定要继续赌下去。想戒都不行
但是比如说，我明年又挣了30万，还是只能抵扣3000不是吗？
如果你在股市里又赚了30万就可以抵扣。如果股市没有盈利工资只能抵扣3000
好像理解了, 另外想确定这个每年carry over的部分是long term and short term 分开算的对吧?也就是可以carryover两个loss 的部分, 每年分别去抵消, 直到都用完.
分开计算，但long term loss在抵消完long term gain后还有剩余的话可以继续抵消short term gain