对于RSU收入报税的疑问

我是马甲
楼主 (北美华人网)
发RSU时,不是已经扣掉了一部分股票交税了吗?为什么RSU收入还要写在W2上,这样报税的时候不是要再次被税吗?
另外还有关于1099B的疑问,我去年拿到RSU了以后一分钱也没卖,为什么还要得到1099B记录capital gain?
s
seven11
https://www.huajielamatuan.com/post/202011500003
这个里面讲的很清楚了,为什么在W2 上,为什么在1099上。大概来说就是券商不知道你这个RSU是怎么来的,所以你需要报税时候自己说清楚cost basis
B
BeHappy78
因为RSU预交税一般不够, 一般是直接预交40%。 但是如果过了最高37%税率, 再加上州税,就不止40%了,年底还得交, 很坑爹。
Papahaha
Mark
Ruth
发RSU时,不是已经扣掉了一部分股票交税了吗?为什么RSU收入还要写在W2上,这样报税的时候不是要再次被税吗?
另外还有关于1099B的疑问,我去年拿到RSU了以后一分钱也没卖,为什么还要得到1099B记录capital gain?
我是马甲 发表于 2021-02-18 07:47

Rsu vest时作为收入列在w2上,你被扣掉的股票也作为你交的税列了呀。
Ruth
如果你没卖股票就不应该有capital gains,这个你要查清楚。
m
marinazhao
Mmmmmmm
wjttg
回复 2楼seven11的帖子
谢谢MM,正想学习一下
p
pokerstars
问个这么大众的问题还要上马甲?
我是马甲
https://www.huajielamatuan.com/post/202011500003
这个里面讲的很清楚了,为什么在W2 上,为什么在1099上。大概来说就是券商不知道你这个RSU是怎么来的,所以你需要报税时候自己说清楚cost basis
seven11 发表于 2021-02-18 08:13

所以就是说如果没有交8949,就是交了两遍税?
Amber2020
我也有疑问,RSU和ESPP报税问题
f
fredman
RSU报税极其复杂。
最简单的办法就是找HR,他们几乎百分之百有介绍咋报税的。。。
Ruth
我也有疑问,RSU和ESPP报税问题
Amber2020 发表于 2021-02-18 10:41

RSU, vest当时就产生收入税,有些公司可以选择拿全部股票,自己交钱withhold收入税,也有公司只可以在vest当时,卖掉一部分股票替你withhold税,不管怎样都要预扣的。你的w2收入上会有当年vest的全部rsu在vest当天的fmv(包括被卖掉预扣税的那些),在你当年预扣的税里,也会算进你已经交的--不管是通过扣掉一部分股票还是让你自己交现金的。收入部分就这样了。 然后是投资收益,在你卖出股票以后才有,是长期短期看你从vest起持有多久,跟自己买一样,交投资税也跟自己买卖一样,你的base就是你vest的时候的fmv。还是比较简单的。比方你vest了100股,当天50块,你当年有5000的income加到w2,然后你一年以后60卖掉,就产生1000的长期投资收益。
espp,不卖就不会有税的问题。收入税和投资收益税都在你卖出之后才产生。长期短期是否qualify,哪部分是income哪部分是投资收益,这个稍微复杂一点,跟lookback啊,股市走向都有关系,不太容易说清楚,得看各种情况组合。