backdoor roth 操作及报税问题

重新写一下，现在搞得更清楚一点了，可以问的有针对性一点。
简单说就是我2020年初在traditional IRA 里面放了12000， 分别是给tax year 2019和2020的各6000. 然后马上convert到ROTH IRA, 转之前和转之后traditional里面的钱都是0，所以没有pro-rate的问题。
标准操作应该是 1） 2020年 （for tax year 2019） file form 8606 part I claim 6000 的non-deductible contribution 2) 2021年 （for tax year 2020) file form 8606, part I claim 6000 non-deductible contribution, part II claim 12000 roth conversion
现在问题是在1）， 2020年的时候我没有file form 8606。 那么这种情况，如果是turbotax online file tax return的话，应该怎么补救呢？ 请过来人帮助，不胜感激！

不是回答你的问题，只是想提醒一下，你的tradtional ira里面是不是没有 pre-tax 的contribution，如果没有，你可以6000全部转到Roth。但如果你里面有pre-tax的contribution就必须按照pro-rate rule 来转Roth，不能只转after-tax的6000 contribution。

谢谢，嗯没有的。我的traditional IRA里面是空的，然后钱到账以后也是很快转到roth了，只有0.32的利息收益，是因为在covert之前需要放在money market里面被锁一周，那一周产生的利息。

小白去年才知道backdoor roth这个神器， 所以四月份的时候赶在4.15之前赶紧在traditional IRA 里面contribute了6000算作是2019年的， 同时也转了2020年的6000。 然后一起把12000都convert to roth IRA. 这样就是去年一共在traditional IRA 里面放了12000， convert了12000.
今天看帖子，发现说roll over只能在12.31之前弄， 那我是不是搞错了，也就是说去年的12000我其实只能convert for tax year-2020的 6000？ 那2019的6000报税的时候怎么算？




公用马甲21 发表于 2021-02-16 00:52

没听说过rollover 必须在哪天前。

IRA contribution跟着年份走用了哪年的额度就报在哪年的8606 ROTH conversion 按发生的时间算 20年convert的19年额度也算在20年1099R里 跟着报就好

谢谢，但是我2019 tax return的时候没有file 8606， 应该是当时报税的时候也没有1099r, 所以不懂。。。

考古了一下 这个楼20层有你要的回复： https://m.huaren.us/showtopic.html?topicid=2305198，针对第二年才contribute前一年的traditional 然后转到roth的情况。

谢谢，我去研究一下。感觉好像也不是完全一样的情况。

哭了 刚从你帖子里知道backdoor咋操作 看别人讲的总是云里雾里的，很高深的样子，看不懂 一直没操作过。你这说的简单明了。我要马上操作起来。 谢谢，楼主。