请教:After Tax 401K 转到 Roth 401K 或者Roth IRA是不是不用考虑Traditional

Shuangbao
楼主 (北美华人网)
IRA 还有税前余额需要补税的情况?谢谢。
bingmayong
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我以为Roth 401 和after tax 401 是一个。 两者怎么不同呢?
jiajia2018
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我以为Roth 401 和after tax 401 是一个。 两者怎么不同呢?
bingmayong 发表于 2021-01-29 11:31

不是
具体你搜一下
yangyangzj
都是税后的钱就不用交税了。应该会有个1099r表,如果是IRA需要注意prorata
MA2020
借贴问下,旧的401K怎么转出来?不想并到新单位。可以单独开个traditional ira,然后一次性转过去吗?
chop2004
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我以为Roth 401 和after tax 401 是一个。 两者怎么不同呢?
bingmayong 发表于 2021-01-29 11:31

不一样, 我知道的重大区别有,1)上限不一样,roth跟traditional用一个上限,after tax要高很多 2)after tax 401k取出还是要交税,roth不用
iheartnyc
Mega backdoor 不用考虑pro rata rule,但是你必须直接从after tax 401k 到roth 401k,不能有任何中间步骤。
Shuangbao
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谢谢!请问如果After Tax 401K可以直接转到Roth IRA是不是也不用考虑Prorata?因为Tradional IRA里有转过来的以前公司的401K。
iheartnyc
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谢谢!请问如果After Tax 401K可以直接转到Roth IRA是不是也不用考虑Prorata?因为Tradional IRA里有转过来的以前公司的401K。
Shuangbao 发表于 2021-01-29 12:53

我觉得是的,但是你最好找个专业人士问问,不然年底被补一大笔税就亏大了
Shuangbao
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好的,谢谢!
满当当
应该不受影响 不过同意操作前还是多做做功课。
另外如果不着急取本金的话 就留在Roth 401K里不是挺好的吗
nianhuhu
Mega backdoor roth ira 不用考虑 prorata 但是 普通的backdoor roth ira要考虑 prorata
zejuanxiaoyu
应该不需要考虑traditional账户情况 但是after tax 401k进入roth前产生的收益(税前的) 如果需要从roth 取钱 需要注意:For example if you contributed $10,000 to your after-tax 401k and by the time you rolled it over to Roth it grew to $12,000, you paid tax on $2,000 when you rolled it over..... https://thefinancebuff.com/rollover-after-tax-401k-403b-access-before-59-1-2.html
Shuangbao
谢谢大家的提醒,周末愉快!
CrystalDream
不换工作的话,能把Roth401K转成Roth IRA吗?哪位大神告诉一下?
hrvisitor
after 要立刻转roth 中间间隔的时间有可能会产生收益 那么收益需要交税
zejuanxiaoyu
不换工作的话,能把Roth401K转成Roth IRA吗?哪位大神告诉一下?
CrystalDream 发表于 2021-01-29 21:36

不能
满当当
不换工作的话,能把Roth401K转成Roth IRA吗?哪位大神告诉一下?
CrystalDream 发表于 2021-01-29 21:36

After tax 401K变成的Roth 401K是可以的。但是可能看你雇主用的退休金管理公司支持与否?
普通的Roth 401K可能不行?