请教：After Tax 401K 转到 Roth 401K 或者Roth IRA是不是不用考虑Traditional

IRA 还有税前余额需要补税的情况？谢谢。

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我以为Roth 401 和after tax 401 是一个。 两者怎么不同呢？

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我以为Roth 401 和after tax 401 是一个。 两者怎么不同呢？
bingmayong 发表于 2021-01-29 11:31

不是
具体你搜一下

都是税后的钱就不用交税了。应该会有个1099r表，如果是IRA需要注意prorata

借贴问下，旧的４０１Ｋ怎么转出来？不想并到新单位。可以单独开个ｔｒａｄｉｔｉｏｎａｌ　ｉｒａ，然后一次性转过去吗？

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我以为Roth 401 和after tax 401 是一个。 两者怎么不同呢？
bingmayong 发表于 2021-01-29 11:31

不一样， 我知道的重大区别有，1）上限不一样，roth跟traditional用一个上限，after tax要高很多 2）after tax 401k取出还是要交税，roth不用

Mega backdoor 不用考虑pro rata rule，但是你必须直接从after tax 401k 到roth 401k，不能有任何中间步骤。

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谢谢！请问如果After Tax 401K可以直接转到Roth IRA是不是也不用考虑Prorata？因为Tradional IRA里有转过来的以前公司的401K。

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谢谢！请问如果After Tax 401K可以直接转到Roth IRA是不是也不用考虑Prorata？因为Tradional IRA里有转过来的以前公司的401K。
Shuangbao 发表于 2021-01-29 12:53

我觉得是的，但是你最好找个专业人士问问，不然年底被补一大笔税就亏大了

回复 9楼iheartnyc的帖子
好的，谢谢！

应该不受影响 不过同意操作前还是多做做功课。
另外如果不着急取本金的话 就留在Roth 401K里不是挺好的吗

Mega backdoor roth ira 不用考虑 prorata 但是 普通的backdoor roth ira要考虑 prorata

应该不需要考虑traditional账户情况 但是after tax 401k进入roth前产生的收益（税前的） 如果需要从roth 取钱 需要注意：For example if you contributed $10,000 to your after-tax 401k and by the time you rolled it over to Roth it grew to $12,000, you paid tax on $2,000 when you rolled it over..... https://thefinancebuff.com/rollover-after-tax-401k-403b-access-before-59-1-2.html

谢谢大家的提醒，周末愉快！

不换工作的话，能把Roth401K转成Roth IRA吗？哪位大神告诉一下？

after 要立刻转roth 中间间隔的时间有可能会产生收益 那么收益需要交税

不换工作的话，能把Roth401K转成Roth IRA吗？哪位大神告诉一下？
CrystalDream 发表于 2021-01-29 21:36

不能

不换工作的话，能把Roth401K转成Roth IRA吗？哪位大神告诉一下？
CrystalDream 发表于 2021-01-29 21:36

After tax 401K变成的Roth 401K是可以的。但是可能看你雇主用的退休金管理公司支持与否？
普通的Roth 401K可能不行？