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怎么应付excess contribution to a Roth IRA in 2020?
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最新回复:2021年1月18日 19点17分 PT
共 (3) 楼
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a
argees
3 年多
楼主 (北美华人网)
看到版上越来越多的人深入探讨退休账户和个人理财,非常开心
想针对Roth IRA excess contribution问些问题,谢谢大家!
我和太太(filing status is married filing jointly)已经在去年年初每人在Roth IRA账户存了6000作为2020年的contribution,有gain,但是我们2020年的的Modified AGI比去年有所上涨,现在担心我们存多了
1)想要明确的知道我们是不是存多了,是不是只能等税表都到齐了,之后计算Modified AGI?
2)在没有明确知道我们是不是存多了的情况下,我和太太现在要不要就把recharacterization做了,之后再backdoor到Roth IRA?
3)因为年初存的6000到Roth RIA,再加上gain,recharacterize到traditional ira的amount会超过6000(traditional ira 的limit)。这样可以么?还是每人只能recharacterize 6000?那gain该怎么办?
4)大家都是怎么事后知道自己对Roth IRA的操作出现了问题?IRS多久会给你寄信通知?还是发现IRS在Roth IRA账户给你扣钱了?
5)如果我们用turbotax报税,turbotax会帮我们计算Modified AGI然后告诉我们有没有多存么?我现在担心2019年我们有没有存多,去年我们用turbotax报的税
谢谢大家
a
argees
3 年多
2 楼
顶一下,谢谢
M
MiniCorset
3 年多
3 楼
2019的 turbotax会告诉你多没多吧 2020的如果现在想改 打你投资公司电话 要求move一部分到2021的contribution就完了
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想针对Roth IRA excess contribution问些问题,谢谢大家!
我和太太(filing status is married filing jointly)已经在去年年初每人在Roth IRA账户存了6000作为2020年的contribution,有gain,但是我们2020年的的Modified AGI比去年有所上涨,现在担心我们存多了
1)想要明确的知道我们是不是存多了,是不是只能等税表都到齐了,之后计算Modified AGI?
2)在没有明确知道我们是不是存多了的情况下,我和太太现在要不要就把recharacterization做了,之后再backdoor到Roth IRA?
3)因为年初存的6000到Roth RIA,再加上gain,recharacterize到traditional ira的amount会超过6000(traditional ira 的limit)。这样可以么?还是每人只能recharacterize 6000?那gain该怎么办?
4)大家都是怎么事后知道自己对Roth IRA的操作出现了问题?IRS多久会给你寄信通知?还是发现IRS在Roth IRA账户给你扣钱了?
5)如果我们用turbotax报税,turbotax会帮我们计算Modified AGI然后告诉我们有没有多存么?我现在担心2019年我们有没有存多,去年我们用turbotax报的税
谢谢大家