土人今年是第一次有RSU解冻, 不太懂这个请问一下: 我收到邮件问我要不要改tax withholding method, Your shares/proceeds will be deposited into your Fidelity Account® soon thereafter. This is a taxable event. The tax-withholding method we have on file for you is: Net Shares. 请问这个是啥意思? 如果我打算解冻以后接着持有这些股票, 这个Net shares是一个好的方法吗? 需要改别的吗? 谢谢.
土人今年是第一次有RSU解冻, 不太懂这个请问一下: 我收到邮件问我要不要改tax withholding method, Your shares/proceeds will be deposited into your Fidelity Account® soon thereafter. This is a taxable event. The tax-withholding method we have on file for you is: Net Shares. 请问这个是啥意思? 如果我打算解冻以后接着持有这些股票, 这个Net shares是一个好的方法吗? 需要改别的吗? 谢谢.
我收到邮件问我要不要改tax withholding method,
Your shares/proceeds will be deposited into your Fidelity Account® soon thereafter. This is a taxable event. The tax-withholding method we have on file for you is: Net Shares.
请问这个是啥意思? 如果我打算解冻以后接着持有这些股票, 这个Net shares是一个好的方法吗? 需要改别的吗?
谢谢.
基本都是卖股票付税，大约40％的股票. 自己付现金最大的风险是，如果股票下跌，还owe国税局大笔钱，有时会弄得破产，这是有前例的。
补现金
40%??!!! 这个是在解冻那个日期就要扣走了? 和我什么时候卖这部分股票没关系?
那我以后再卖这些股票是不是还要再计算长期或者短期的gain/loss 还要再交税吗?
谢谢!!!
能不能再详细点, 我不太明白这个收的是什么税? 比如说去年4月份公司给了我RSU,今年4月份解冻, 那收的是这一年里这些股票的gain的税吗? 我选择继续持有也要收?
和奖金一样， 25%联邦税， 7.65%社安， 医疗及州税。以前总有人二，三月的时候卖弄一下，为什么不收社安税了。社安税早交完了，后面就不用交了，也没什么损失。
谢谢, 那你的意思是这部分RSU就跟发给我的bonus是一样收税的是吧? 是按照要解冻的那个日期当时这些股票的市值来算对吗?
然后从解冻的日期开始, 就变成了我一般的股票一样, 如果我要以后再卖, 还要按照gain或者loss来再收一次增值的那部分税, 对吗?
大约40%吧，我们公司扣 44% 交税。 也就是说，假如你今年有一百股vest，你的账户里的“available shares” 会增加56股，另外的44股被直接卖掉交税了。
今年vest 的时候的股价就是你的cost base，以后你再卖掉这 56 股的时候，按照涨跌，收益部分再交税。
对，所以解冻的第二天，你的账上大约有~60%给你的股票，同时你下一张stub上会有你RSU交的税。你要改Net shares，估计HR会找你confirm, 把风险告诉你。
你选择继续持有，也要交税。假设你今年100股解冻，那么就是说你今年有100股的收入，这100股的cost base 是0，所以 股价 x 100 是你的收益，这些钱和W2里的正常收入一样收税，是short term gain。所以一般都是公司直接卖掉40%左右交税。如果你的margin tax rate 40% 或者更低，就不用补税了。
如果你在加州，收入较高，margin tax rate 可以到 50%，如果你的公司只扣掉40%的股票交税，你自己还要额外补税。
谢谢楼上各位, 这个比较清楚了.
挺有意思,是不是如果公司冻结一年以上这个就可以按long term gain算了? 我还希望它长点时间解冻...
vest时候都跟W2 regular income一样税率
vest以后你自己卖它们时的capital gain/loss是从vest那天开始算起,
假设你Vest了10股，每股$1000，公司同时马上扣了4股帮你交税，你拿到6股。那么你的W2总收入income增加$10,000，tax withheld增加了$4000，就跟普通paycheck一样的。
剩下这6股，以后你卖的时候有gain/loss，cost basis就是$1000每股，报税时使用broker的1099表，long还是short从它vest的那天开始算，跟冻结期没关系。
long还是short term从解冻那天算起，冷冻期不算的。 解冻vest一年之后才能算long。
谢谢, 我还有一个小地方要确认 - 用你的例子我w2 总income增加了这个10K 是按照普通paycheck (base salary) 还是说按照bonus计算税? 后者好像税率是比前者要高不少的?
按照楼上一些朋友的说法, 我以为是按照bonus算, 你说普通paycheck, 我有点不确定了.
谢谢.
都是一样的 income tax 只是bonus一次性发的多 withold时候是按照这个paycheck算出你全年收入来withold tax的 所以bonus和rsu vest时候预扣税多 但是退税的时候全年收入合并计算 会多退少补的
比如解冻的时候是1000股，股价10块。 那么你可以 1）选择用股票付40%税，所以就是拿到600股。 或者 2）自己出钱付税，那么就是自己出4000块钱，拿到手1000股。
"withold时候是按照这个paycheck算出你全年收入来withold tax的"
太感谢了, 我一直以为我每个季度拿bonus的时候税扣得很多是因为bonus税率高, 现在才明白是你说的这个原因!
对