小白上来请教，股票short term realized 的gain需要提前交税吗？ 如果需要，什么时候交，怎么交呢？ 上网google得到的答案是： for short-term capital gains, the tax brackets for ordinary income taxes apply. hold少于一年的股票交易所得收入收税是相当于普通income的收税比例。 我以为是明年3-4月份跟收入税一起报。貌似需要提前交税，不交，还有penalty, 关键是怎么交呢? 个人大概从5月份 零零总总 realized了几万刀，一直都没有交税，怎么整? 现在快年末了。
IRS doesn't care if it is short term or long term. there are penalty rules and if you fall within those rules you end up with penalty regardless how you made the money. If this is your first time I think you can apply a waiver and there also ways to make an argument not paying the penalty (for example, your gain came near year end unexpectly etc). YMMV.
算了下AGI, AGI 比2019年的少了两万刀，工资部分是正常withhold的，只是今年20年5月开始炒股赚多的几万刀。这样的话，也一定要每个季度交吗？ 我们去年百分之百的税交完了。 我看irs网站列了三个条件，1：欠的税款少于1000刀没有罚款，2：今年应交的税款的90%已经交了就没有罚款，3：上一年的税是百分之百交了就没有罚款。"Generally, most taxpayers will avoid this penalty if they owe less than $1,000 in tax after subtracting their withholdings and credits, or if they paid at least 90% of the tax for the current year, or 100% of the tax shown on the return for the prior year, whichever is smaller." 里边有句话没太明白，whichever is smaller, 是什么意思？ threshold是多少？
算了下AGI, AGI 比2019年的少了两万刀，工资部分是正常withhold的，只是今年20年5月开始炒股赚多的几万刀。这样的话，也一定要每个季度交吗？ 我们去年百分之百的税交完了。 我看irs网站列了三个条件，1：欠的税款少于1000刀没有罚款，2：今年应交的税款的90%已经交了就没有罚款，3：上一年的税是百分之百交了就没有罚款。"Generally, most taxpayers will avoid this penalty if they owe less than $1,000 in tax after subtracting their withholdings and credits, or if they paid at least 90% of the tax for the current year, or 100% of the tax shown on the return for the prior year, whichever is smaller." 里边有句话没太明白，whichever is smaller, 是什么意思？ threshold是多少？ elmofive 发表于 2020-12-02 17:13
From IRS website (https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040es.pdf): General Rule In most cases, you must pay estimated tax for 2020 if both of the following apply. 1. You expect to owe at least $1,000 in tax for 2020, after subtracting your withholding and refundable credits. 2. You expect your withholding and refundable credits to be less than the smaller of: a. 90% of the tax to be shown on your 2020 tax return, or b. 100% of the tax shown on your 2019 tax return. Your 2019 tax return must cover all 12 months. Higher income taxpayers. If your adjusted gross income (AGI) for 2019 was more than $150,000 ($75,000 if your filing status for 2020 is married filing separately), substitute 110% for 100% in (2b) under General Rule, earlier. This rule doesn’t apply to farmers or fishermen. 如果你withhold的比去年交税的110%还多的话，应该不需要交estimated tax。
小白上来请教，股票short term realized 的gain需要提前交税吗？ 如果需要，什么时候交，怎么交呢？ 上网google得到的答案是： for short-term capital gains, the tax brackets for ordinary income taxes apply. hold少于一年的股票交易所得收入收税是相当于普通income的收税比例。 我以为是明年3-4月份跟收入税一起报。貌似需要提前交税，不交，还有penalty, 关键是怎么交呢? 个人大概从5月份 零零总总 realized了几万刀，一直都没有交税，怎么整? 现在快年末了。
算了下AGI, AGI 比2019年的少了两万刀，工资部分是正常withhold的，只是今年20年5月开始炒股赚多的几万刀。这样的话，也一定要每个季度交吗？ 我们去年百分之百的税交完了。 我看irs网站列了三个条件，1：欠的税款少于1000刀没有罚款，2：今年应交的税款的90%已经交了就没有罚款，3：上一年的税是百分之百交了就没有罚款。"Generally, most taxpayers will avoid this penalty if they owe less than $1,000 in tax after subtracting their withholdings and credits, or if they paid at least 90% of the tax for the current year, or 100% of the tax shown on the return for the prior year, whichever is smaller." 里边有句话没太明白，whichever is smaller, 是什么意思？ threshold是多少？ elmofive 发表于 2020-12-02 17:13
你没理解对，这句话意思不是说你去年100%税交了就不用罚款，而是如果你今年已经交了去年税额的100%，或者交了今年税的90%，就不会罚款，whichever is smaller是针对你今年交的税，这2个数字哪个最小，达到这个最小数字就可以
小白上来请教，股票short term realized 的gain需要提前交税吗？ 如果需要，什么时候交，怎么交呢？ 上网google得到的答案是： for short-term capital gains, the tax brackets for ordinary income taxes apply. hold少于一年的股票交易所得收入收税是相当于普通income的收税比例。 我以为是明年3-4月份跟收入税一起报。貌似需要提前交税，不交，还有penalty, 关键是怎么交呢? 个人大概从5月份 零零总总 realized了几万刀，一直都没有交税，怎么整? 现在快年末了。
我以为是明年3-4月份跟收入税一起报。貌似需要提前交税，不交，还有penalty, 关键是怎么交呢?
个人大概从5月份 零零总总 realized了几万刀，一直都没有交税，怎么整? 现在快年末了。
🔥 最新回帖
关键是赚了的钱你得全部算进收入给他课税，但是亏损的钱每年抵税额度才几千。所以人家这样搞不是没事找事，而是稳赚大赚啊！
markkkkkkkkkkkk
Mark, mark.....
🛋️ 沙发板凳
刚在刷股版，看到一个类似的问题：https://www.mitbbs.com/article_t/Stock/38119931.html “今年收入比去年多的话，年内只需要交够去年应交的税额，差额部分包税时补交即可， : 没有罚金。以后每年依此类推”。
还是有点不懂，假如今年收入跟去年不一样，到底要在年内先交多少税呢？
https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estimated-taxes 这个讲了谁需要pay estimated tax （你的工资是公司给你withhold所以不会欠IRS钱，但是股票这种收入会在你收入当时欠了IRS税，所以如果不在一定期限内付了税，会产生penalty）
https://www.irs.gov/payments/pay-as-you-go-so-you-wont-owe-a-guide-to-withholding-estimated-taxes-and-ways-to-avoid-the-estimated-tax-penalty 这个页面讲了哪个时间段产生的收入，交税的截止日期是什么。我记得我也查过penalty大概多少，印象中近年来罚款%已经比多年前低了不少
如果欠的税数目少没事。（<10%？）。多了要补税+罚款。
自己不会算的话，你找个cpa或者报税的律师帮你算一次就明白了。
如果今年收入比去年多，而且家庭收入比较高的话，交去年的110%。现在改夫妻两人的w4，把所有的工资交税，也许可以cover。irs是把w2 withhold 匀到全年算的。不要忘记州税哦。
我们计算了下，今年的总收入比去年少了两万多，这样是不是可以不用提早交税啊？现在钱都拿去投资了，手头没太多现金了，否则只能卖股票了啊。
没有，刚算了下，今年收入反而没有去年多，差两万左右，这样还用提前交税吗？我最大的一笔realized gain在九月初卖的，如果要交，感觉要过deadline了，害怕被IRS罚款啊
现在交estimate tax还是要付利息，因为本来应该前三个quarter交的都要收利息。我去年就被罚了将近1000的利息。但是是10月份保税时才发现的，所以CPA告诉我把剩下两个月所有的工资扣税勉强凑去年税的110%。
请算AGI............
那要看你今年withhold跟refundable credits多少
最好问会计师， 这种事情不要省钱。
那前三季度short term gain没交的税，在第四季度一起补齐，就没有罚款吗？但是迟交产生的利息还是要付的吧？请牛人解答，谢谢。
我也是血泪教训，之后我的各种帐户一定做withholding
请参照20楼
这种简单问题没必要问会计师，这里有过经验的人应该可以答。我感觉只要1月15日之前至少交到去年的税就没有罚款，但是每季度没及时交的税会有利息。有人知道年利息大概是多少吗？
我也是， 就每个季度也就挣个一俩百块== 这样也要提前报吗？
一大早看到这些真的很吓人啊
我也是，今年第一次炒股。那之前赚了后面又亏完了怎么报呢？为啥我的robinhood没有tax document呢？我还以为是到年底一次算清，明年和收入税一起交的。
我也很不明白，去年就有２万多股票盈利再加股息，也是今年４月报税时一起报的，没有罚款，之前没听说要每个季度交啊，这到底是什么情况下要提前交？
算了下AGI, AGI 比2019年的少了两万刀，工资部分是正常withhold的，只是今年20年5月开始炒股赚多的几万刀。这样的话，也一定要每个季度交吗？
我们去年百分之百的税交完了。
我看irs网站列了三个条件，1：欠的税款少于1000刀没有罚款，2：今年应交的税款的90%已经交了就没有罚款，3：上一年的税是百分之百交了就没有罚款。"Generally, most taxpayers will avoid this penalty if they owe less than $1,000 in tax after subtracting their withholdings and credits, or if they paid at least 90% of the tax for the current year, or 100% of the tax shown on the return for the prior year, whichever is smaller." 里边有句话没太明白，whichever is smaller, 是什么意思？ threshold是多少？
我说的AGI 是包括股票收益的。 我是这么做的：如果今年AGI < 去年AGI，不用理； 如果今年AGI > 去年AGI， 从W2交满去年应交税的110% 。没有罚款，但是可能还要补税
按季度交 来年报税的时候四个季度提前交的税填进去算 多退少补
General Rule
In most cases, you must pay estimated tax for 2020 if both of the following apply. 1. You expect to owe at least $1,000 in tax for 2020, after subtracting your withholding and refundable credits. 2. You expect your withholding and refundable credits to be less than the smaller of: a. 90% of the tax to be shown on your 2020 tax return, or b. 100% of the tax shown on your 2019 tax return. Your 2019 tax return must cover all 12 months.
Higher income taxpayers. If your adjusted gross income (AGI) for 2019 was more than $150,000 ($75,000 if your filing status for 2020 is married filing separately), substitute 110% for 100% in (2b) under General Rule, earlier. This rule doesn’t apply to farmers or fishermen.
如果你withhold的比去年交税的110%还多的话，应该不需要交estimated tax。
赶紧交，越快越好。一般来说要四次平分，但股票收入有不固定性，理论上你realize gain了，下一个Q就要交（自己去查4次est tax的时间）。
这正常，最后退税再补回来就是了。你不会在意那点利息吧。
irs官网上写得很清楚，银行转帐和信用卡都可以，信用卡是通过第三方，有手续费，一个季度只能付两次 如果不想一次付清也可以直接在irs网站上做分期，无手续费 每次付款后把收据保存了，报税时按收据填上，会自动生成1040-ES，收据不需要附上，irs那边都有记录，如果你注册一个账户还能看到自己的付税记录 更古老的方式是，打印1040-ES，附上支票寄到IRS。
https://www.irs.gov/payments
层主你运气好，今年（2020）报税时因为疫情出了法案，2019年所有欠税都没有罚款。下次报税可能就没有这个方便了，今年的税最好还是今年交。
再补充一点，拿退休金账户（如401k，Roth IRA, traditional IRA，等等）炒股的，赚了不用预付税，赔了也没有抵税，等从退休金账户取钱时再一起算。
楼下那位炒股3年没预交过税的，应该是用退休金账户吧。
话说，今年盈利但前几年有亏损可咋办？到4月份统一结算的时候再计算抵消差额对吗？这每季度只要盈利了就要去交？？
亏损一年只能摊三千吧。亏的多的，只能一年年往后摊了
有明白的请指正下。
补一个钱姐的视频，2:55提到了，但是没说季度的事
你没理解对，这句话意思不是说你去年100%税交了就不用罚款，而是如果你今年已经交了去年税额的100%，或者交了今年税的90%，就不会罚款，whichever is smaller是针对你今年交的税，这2个数字哪个最小，达到这个最小数字就可以
报税季节经常听人说，今年要补交多少，有些还挺多的上万这种，这些人都有付罚款吗？
同mark，有空研究一下。
要交，估算一下，在1月15号之前给irs 和州，ny还要给city 吃一口 刚问过ny cpa
可以交，可以不交。 不交的话，来年报税的时候，发现需要补税，可能会有罚款。罚款不是一定的，以下两种情况没有罚款 你已经交了你需要交的税的90%以上 或者你交了上一年税的110%以上
话说我交过罚款，其实也没有很多。
不知道呀~我也是自己看视频搜IRS网站研究的
感谢分享！
Re这个。有W2的，工资单上把去年税款的100%或110%扣够了就行了。税表1040上写得清清楚楚的，版上也讨论好多次了，哪有那么多复杂。 当然不拿W2的就另说了。
如果当年收入增加，不管是投资收益还是别的来源，为了避免报税的时候被罚款，你所需要做的只是要保证W2 withheld 的金额能够满足前一年税款的100% 或110%，取决于前一年的AGI，就行。根本不用烦恼estimated tax。Period.
明白了，多谢！
Mark，谢谢
Mark
mark, thanks!
和 我的理解一样
是的
这个也是有先决条件的，只适用于第一年有收入涨幅产生的欠税情况。
Mark, mark.....
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