银行工作的请进： 问一下个人炒股

听说在银行工作的（GS, MS, Chase, Citi, etc. 那种大银行）员工 不能自己随意炒股 买卖要报备 有这么回事吗？这个适用于所有人吗? 比如HR legal IT 之类的corporate function 也不行吗 😄

公司内部会有明确的规定，不同的职位的规定不一样

都不行，连你的配偶和子女也不行。

听说在银行工作的（GS, MS, Chase, Citi, etc. 那种大银行）员工 不能自己随意炒股 买卖要报备 有这么回事吗？这个适用于所有人吗? 比如HR legal IT 之类的corporate function 也不行吗 😄
zedflying 发表于 2020-09-01 23:28

不一定，usually投资部门的不可以。你说的这几个银行都有商业部门和投资部门的。

不同的部门和职位有不同的限制，但员工个人应该会知道。如果不知道，那就是可以随便买卖。

只有能接触到private information的员工股票账户才会被监管，compliance会分别通知你的。没有被通知的就是安全的

要看是哪家银行。一般上市银行监管会更严，有的一刀切，连IT部门都得遵守一定level的policy。不止报备还trading时限。比如买了60天不能卖之类，除非你亏。 有的私人的公司就不会那么一刀切。面试时候问下吧。

听说在银行工作的（GS, MS, Chase, Citi, etc. 那种大银行）员工 不能自己随意炒股 买卖要报备 有这么回事吗？这个适用于所有人吗? 比如HR legal IT 之类的corporate function 也不行吗 😄
zedflying 发表于 2020-09-01 23:28

商业银行（JPM的Chase，GS也有商行，Citi也是，MS没有商行），员工炒股应该限制很小。商行和股市没啥直接关系
投行（GS，MS，JPM投行，Barclays，UBS投行等），这些里面不管是做二级市场还是一级市场，都会有比较严格的regulation

不一定 取决于每个公司 各公司的政策不一样 普通行政工作不需要
主要是有finra license的人员 自己公司的stock是肯定要先报备 哪怕401k里面rebalance 不然马上compliance就email叫你解释
在自己公司以外有任何投资账户都要报备 copy 每个月月结单 买什么 是任何东西 都有holding period，哪怕是options 其实是非常非常烦的

大公司要求都比较保守，要看具体划分，但是一般来说你的账号都要报备，或者要用preferred broker (信息自动分享给公司)。交易有holding period要求，个股有不允许买卖的名单，按划分有些人所有个股交易都需要pre clearance, 老板要review你的activity，买index ETF啥的除了holding period要求一般没有限制。