请问401k over contribute 了，怎么避免double tax

请教鲜花，去年换工作，两家公司加起来401k 超过限额了，这么晚才发现，现在应该联系Fidelity 还是公司能在7/15前退钱呢？ 如果在7/15之前退不回来，现在要怎么操作可以避免这笔钱不被double tax? 谢谢建议！
——-
update
fidelity 要求提交ROE return of excess contribution form (fidelity 的）打电话后agent email 过来。网上搜下也许也能找到。
填好了连同去年的w2 发给fidelity
谢谢indy分享方法，可以装NetBenefits app -> action -> withdraw , 允许上传文件或者拍照
我提交了，还在等处理。

I has the same problem. Contact Fidelity directly. It’s very quick

Or you can ask for extension

有的公司到那个限额也会自动停的

谢谢大家。 看网上说这笔钱必须7/15退出来，过了这个期限，就会要double tax. Fidelity如果可以把钱退出来会退到哪里？ 这个需要改W2来报税吗？

had the same issue before, here's what you need to do call Fidelity ASAP, you will have to fill a form and fax to fidelity once you get the money then file a tax return again for this year; turbox tax will take care of it

谢谢大家。 看网上说这笔钱必须7/15退出来，过了这个期限，就会要double tax. Fidelity如果可以把钱退出来会退到哪里？ 这个需要改W2来报税吗？

foryoursmile 发表于 2020-07-12 16:57

there's no need to adjust W2

had the same issue before, here's what you need to do call Fidelity ASAP, you will have to fill a form and fax to fidelity once you get the money then file a tax return again for this year; turbox tax will take care of it


boyh520 发表于 2020-07-12 17:12

谢谢建议
今天Fidelity 401k 部门不上班，明天马上联系。 是说现在先报税，然后再amend报税吗？

我用那家说今年收到算明年的。没有7/15分界之说。

我用那家说今年收到算明年的。没有7/15分界之说。
Shirley9812 发表于 2020-07-12 19:00

那去年的报税要按原来的w2报吗？401k over limit 会马上会有Penalty 吗？ 看网上说要收6%penalty 不知道怎么收发

怎么发现交多了？

怎么发现交多了？
66 发表于 2020-07-12 19:06

一般都是因为换工作造成的吧

两边w2 上401k contribution 加起来超过限额

回复 1楼foryoursmile的帖子
也是今天才发现遇到了一模一样的问题。。虽然只over了三百多块，但还得折腾一趟。所以就是明天白天赶紧联系fidelity就行了吗？需要等拿到钱再重新报一遍税吗？就剩三天了，拿得到钱吗？

回复 1楼foryoursmile的帖子
也是今天才发现遇到了一模一样的问题。。虽然只over了三百多块，但还得折腾一趟。所以就是明天白天赶紧联系fidelity就行了吗？需要等拿到钱再重新报一遍税吗？就剩三天了，拿得到钱吗？
不知名的植物 发表于 2020-07-12 22:37

打算明天问Fidelity 赶紧的

update
fidelity 要求提交ROE return of excess contribution form (fidelity 的）打电话后agent email 过来。网上搜下也许也能找到。
填好了连同去年的w2 发给fidelity
谢谢indy分享方法，可以装NetBenefits app -> action -> withdraw , 允许上传文件或者拍照
我提交了，还在等处理。

回复 1楼foryoursmile的帖子
mark 401k over contribute

update
fidelity 要求提交ROE return of excess contribution form (fidelity 的）打电话后agent email 过来。网上搜下也许也能找到。
填好了连同去年的w2 发给fidelity
谢谢indy分享方法，可以装NetBenefits app -> action -> withdraw , 允许上传文件或者拍照
我提交了，还在等处理。
foryoursmile 发表于 2020-07-13 20:26

我今天也打了一堆电话，fidelity要求我先联系公司。最后是提供了我去年的W2给公司，然后公司给fidelity发了request。说5-10business days应该能收到支票。没说修正W2的事。
那么依然有疑问啊，今年的税要怎么报呢？等收到1099-R以后amend吗？

那去年的报税要按原来的w2报吗？401k over limit 会马上会有Penalty 吗？ 看网上说要收6%penalty 不知道怎么收发
foryoursmile 发表于 2020-07-12 19:05

我是按照w2报的，我用的那家说凭证得明年才给，所以就打算明年报了。

回复 1楼foryoursmile的帖子
也是今天才发现遇到了一模一样的问题。。虽然只over了三百多块，但还得折腾一趟。所以就是明天白天赶紧联系fidelity就行了吗？需要等拿到钱再重新报一遍税吗？就剩三天了，拿得到钱吗？
不知名的植物 发表于 2020-07-12 22:37

300多金额不大，你不放心的话可以多报300多，多扣的钱之后可以amend。

我电话的时候fidelity 说不用联系公司。