同一个financial institute转，一般可以in kind transfer. 但是你如果是跨financial institute, 比如John Hancock转VOYA, Schwabs转Etrade,...这些都是要liquidate 成cash才能转的。 amoy 发表于 5/7/2020 11:56:00 AM
谢谢。你讲的很清楚。我现在是John Hancock转到chase IRA. 所以肯定要liquidate。损失也就是损失了。 是不是如果我不转 要看原公司policy 允不允许我继续呆在John Hancock？ 还是我离职的那时候起 我就已经自己交John Hancock 管理费了 想呆到什么时候撤都行？ ATH 发表于 5/7/2020 12:06:21 PM
只要你的vested account balance是多过$5,000, 你可以不用转，继续呆在原公司，等到stock market rebound了，你在转。John Hancock也有IRA, 你如果转去John Hancock IRA,可能可以transfer in kind.不过还是要问清楚，IRA的investment和qualified retirement plan investment不是用的同一个pool.所以也有可能有些investment需要liquidate. John Hancock 的participant hotline :1-888-232-3695 你打电话过去，他们可以告诉你是不是需要liquidate.