银行账户被hold两个月，应该怎么办

一直潜水，第一次发帖求助大家。前几个月local 小银行Citizens Bank 发广告说存15000送bonus，我就去他们家开户，当天在银行branch里从我的另一银行账户划转了15000,。
没想到账户过了几天就被锁了，还不通知我！是我用这家银行里的钱去付信用卡，信用卡说returned check，罚了我25刀，我才发现的。
打电话去银行，要求和supervisor 对话，告诉我什么都不能告诉你，不能告诉你为什么被锁，不能告诉你什么时候能release。我说我要跟你supervisor讲话，说supervisor不在，只能留voicemail。简直是被气死了。说你可以去找Branch。
去银行Branch，小职员打了一通电话说，我无能为力，没有权限告诉你任何，给了我一个号码让我继续打电话，说打电话才能解决。
继续打电话，又换了个人接电话，把上一个说的三不能重复了一遍，又被气了一遍。也不知道还能问什么，只能挂了电话。
感觉所有人就是踢皮球，Branch踢到客服，客服踢Branch。
我有很多其他账户，都好好的，也从来没有存过大额现金，也不欠谁钱，没有未付parking。不知道为什么。
现在已经不想要Bonus，只想把钱拿出来，然后远离Citizens Bank。
请问大家有什么建议吗，有什么地方可以complain或者state里面有什么机构可以问询的吗？
大家一定要远离Citizens Bank！
广泛求建议

好奇怪 从没遇到过这种情况 不过他们啥都不肯说你怎么发现是锁两个月的 你开户申请bonus时侯有没有读具体的条款 很多开户送bonus都要求维持那个balance几个月的

我转过两万出去都没问题，唯一不方便是在国内上不了它家网站，有两个月扣了我月费，回来打电话要回来了。

我用他们家开户拿bonus没有任何问题，按照他们要求做的

我听说银行一旦觉得有fraud和可疑的，就变成这种德性， 把顾客当criminal 对待。哪个银行都一样。不知楼主trigger了什么 red flag。

我以前在东部的时候用citizens隔壁的小破银行出现过一次这个情况，不知道是不是现在citizens收购了隔壁的垃圾银行，那时候银行告诉我是IRS把我银行hold住了，我那时候刚来美国连IRS是谁都不知道，后来好像跟我说好像是我开户的时候少填了什么表，年代太久远了记不清具体是哪个表了

楼主账户可能在被fraud department调查，运气不好

我以前在东部的时候用citizens隔壁的小破银行出现过一次这个情况，不知道是不是现在citizens收购了隔壁的垃圾银行，那时候银行告诉我是IRS把我银行hold住了，我那时候刚来美国连IRS是谁都不知道，后来好像跟我说好像是我开户的时候少填了什么表，年代太久远了记不清具体是哪个表了

W8 BEN

你是写check 存的钱还是online transfer 转过去的？你应该不是账户被hold,只是钱被hold

找州里department of financial services 还是consumer protection. 我之前跟Wells Fargo 扯皮，也说要freeze 我的账户，因为我的绿卡复印件没公证。后来我怒了就转到First Republican bank 去了。服务目前看来还行，有专人负责，没发现扯皮现象。但是wire transfer 要收钱，想必我们在Chase 就没收。

刚存的钱一般会被hold几天，我另外一个银行存的大额支票，也被接收银行要求hold 9天！ 所以目前的钱还不能用，必须9天后。

Citi , HSBC 都很烂

我之前存$75000也hold 7天，但他从存check那天给我算90天，不是存钱到账那天90天。所以也没亏。但hold的时候真的脚都软了。

补充：珍惜生命，远离citizens还有汇丰。

我 干过从本地银行的Saving账号往Discover新开的Saving账号转钱，两次，一次一万五，另一次两万。本地银行账号没有被hold，Discover账号的钱好像要一周以后才available

你是写check 存的钱还是online transfer 转过去的？你应该不是账户被hold,只是钱被hold
Molly0745 发表于 1/28/2020 8:42:30 PM

我是在Branch当场被要求开户当天必须转钱进去，是银行职员直接帮我wire transfer的。
我的账户还可以direct deposit进去钱，确实只有钱被hold。Citizens bank今天打电话给我说我的账户正在under review，从开户起3个月，已经等了2个月了，还要再等一个月。

找州里department of financial services 还是consumer protection.

我之前跟Wells Fargo 扯皮，也说要freeze 我的账户，因为我的绿卡复印件没公证。后来我怒了就转到First Republican bank 去了。服务目前看来还行，有专人负责，没发现扯皮现象。但是wire transfer 要收钱，想必我们在Chase 就没收。
Cybercat 发表于 1/28/2020 8:47:35 PM

多谢~感觉是银行漏掉某个文件或者哪一步它自己的操作导致的。。。

我用bonus开了citizen bank的账户 按时间给了bonus。chase曾经锁了我账户，打了一个多小时电话同时连线boa客服才解决，因为我第一次转了超过10000万，trigger了审查。所以现在新账户我都是低于10000转一笔试试先

我用bonus开了citizen bank的账户 按时间给了bonus。chase曾经锁了我账户，打了一个多小时电话同时连线boa客服才解决，因为我第一次转了超过10000万，trigger了审查。所以现在新账户我都是低于10000转一笔试试先
tengyang321 发表于 1/29/2020 11:33:11 PM

10000万

话说现在有那个网上银行可以搞点Bonus ？Chase 那个1000 已经搞了

fraud or money laundry review。这是federal regulation，异常大额资金调动，每个银行有自己的trigger标准，同时会上报federal也会trigger，trigger标准会有不同。新开户大额存款会有很多review。如果你经常这样做会少点trigger的机会

10000万
shsd 发表于 1/29/2020 11:44:47 PM

我要有一亿才不在乎开户bonus

fraud or money laundry review。这是federal regulation，异常大额资金调动，每个银行有自己的trigger标准，同时会上报federal也会trigger，trigger标准会有不同。新开户大额存款会有很多review。如果你经常这样做会少点trigger的机会
tembusu 发表于 1/29/2020 11:47:41 PM

我觉得你说的很有道理，就是这家银行review太慢，两个月了不见一点动静，以后还是分几次存进去方便一些。

我要有一亿才不在乎开户bonus

oqo 发表于 1/30/2020 12:19:28 AM

我后来计算了开户bonus的回报。比如chase给600的bonus但是要存15000而且要账号保持6个月，其实是半年回报4%（等于一年8%）。也不算特别高的回报吧。