中国银行承德遭罚,个人同一账户5次提取1万美元现钞

Mojdently
楼主 (北美华人网)
来源:中国经济网 中国经济网北京12月9日讯 国家外汇管理局网站今日公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表(汇冀承检罚字〔2019〕第3号)显示,中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实,违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条的规定。根据《外汇管理条例》第四十八条第(四)项的规定,国家外汇管理局承德市中心支局对其处以警告、责令改正、并处罚款4万。 《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条规定:银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。 《外汇管理条例》第四十八条规定:有下列情形之一的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,对机构可以处30万元以下的罚款,对个人可以处5万元以下的罚款: (一)未按照规定进行国际收支统计申报的; (二)未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的; (三)未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的; (四)违反外汇账户管理规定的; (五)违反外汇登记管理规定的; (六)拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。
嗖嗖嗖嗖
以后自己的钱都提不出来了?
亦沫
查了一下
根据外管局规定:

1、5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

以上行为将被界定为个人分拆结售汇行为,此等行为一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。

但是很多人作为变通,采用如下操作,实际上仍属于违规操作:

需要向海外转移资金的需求方请三位亲友分别在境外开设银行账户,三位亲友再分别邀请四位朋友(避免法规中不得超过5人的监管要求)各购汇5万美元以下,总金额不超过20万美元,汇到三位亲友的境外银行账户,这样一来,三位亲友每人境外银行账户中都可以累计近20万美元,合60万美元。再将三个境外银行账户中的60万美元转移到需求方海外账户,便可用于海外投资之用。

*触及政策红线:此种方法实质上属于变相分拆结售汇。
不娶何撩
标准随时变,今天合法明天就非法。。

那不是你的钱,是还没有被割走的韭菜
Blueway
个人账户里的钱取出来,又没超额,有问题?
v
victoriabaobei
党说有问题就有问题,你有什么问题?


个人账户里的钱取出来,又没超额,有问题?

Blueway 发表于 12/9/2019 8:33:00 PM
d
dingdingdddd
这个没有超额啊,五天五万。
嗖嗖嗖嗖
看来以后只能把钱缝床垫里了。
m
mannbo
流氓政府
riveroam
这个没有超额啊,五天五万。
dingdingdddd 发表于 12/9/2019 8:53:54 PM

党看着不爽了
bigjohn123456
支持!不然厉害国屁民把钱换成美元出国炒房,我们这些需要自住房的深受其害!
另一方面,我们这些出国赚美元的,才能在国内同学面前抬起头来!看,你们房子再值钱也不能换成美元汇出来!
riveroam
再好奇一下,如果耿某一次提5万美金出来,会怎么样?
201919
提不出来,能一次性提的出来谁还费这劲。好几年前才能一次购汇提款5万,后来变成要分两次,一次三万一次两万这样,而且审查填表非常严格,和审犯人一样,要求提供购汇人,汇款人和收款人的婚姻状况,住址,工作单位,钱的来源和用途巴拉巴拉,而且有时候跑好几趟才能成功,坐标北京西城。


再好奇一下,如果耿某一次提5万美金出来,会怎么样?

riveroam 发表于 12/9/2019 9:03:00 PM
Cinderella2018
现在出中国海关可以带多少美元现钞?
might
马上会有廊庑来洗地:“这个是个别支行的行为,我爸妈刚在XX银行每人换了5万美元,非常顺利”
puma4843
流氓啊!
zhaochenab
说你非法你就是非法,合法也是非法;说你合法,你就是合法,非法也是合法
amd06
以后自己的钱都提不出来了?
嗖嗖嗖嗖 发表于 12/9/2019 7:50:00 PM

自己临时保管而已
bigjohn123456

自己临时保管而已

amd06 发表于 12/9/2019 10:16:09 PM


吃喝玩乐,及时行乐才是王道啊
cs5560
可以直接关闭账户,不就把所有的钱全部拿出来了?
心函
是他自己的账户吧,7天内每次拿1万,拿了5万美金,难道他自己的账户都不能自己想什么时候拿就什么时候拿么?。。怪不得人家香港要抵制国内的一言堂作风
riveroam
可以直接关闭账户,不就把所有的钱全部拿出来了?
cs5560 发表于 12/9/2019 10:19:27 PM

这个办法有意思,如果这样在国内关账户,党会怎么办?不让你关账户?
d
dingdingdddd
去年夏天我回国的时候,换了七千美元还要去省中行,其他行都要提前预约才行,他们工作人员说现在没有那么多现钞。
m
mannbo

这个办法有意思,如果这样在国内关账户,党会怎么办?不让你关账户?
riveroam 发表于 12/9/2019 11:06:54 PM


估计可以关,但不给钱。钱要求分若干年去取。哈哈!
k
kreaty
现在好像转钱还能搞几万,取现一次5000,短时间不能取二次...
North30
是他自己的账户吧,7天内每次拿1万,拿了5万美金,难道他自己的账户都不能自己想什么时候拿就什么时候拿么?。。怪不得人家香港要抵制国内的一言堂作风
心函 发表于 12/9/2019 11:02:26 PM

了解一下高晓松被美国政府类似情况后再评论会比较客观一些。如果双标就没有说服力了。
Jimatssf
回复 26楼North30的帖子
美国这是针对不明收入的。 你取自己钱,不管。买房买车一次取现金的有的是
国内这是没钱了。寄美元回国,取人民币可以,取美元没有。
liangxiang
马上会有廊庑来洗地:“这个是个别支行的行为,我爸妈刚在XX银行每人换了5万美元,非常顺利”
might 发表于 12/9/2019 9:26:51 PM <img src="https://forums.huaren.us/images/common/back.gif"/>


说实话,我身边就是有人今年拿出来几千万英镑买房,法律规定是对屁民的,高层随意。我一直以为习近平会先堵住土豪们搬运外汇的口子,现在终于明白,是堵住普通人,让权贵们加速瓜分外汇。本来还挺寄希望于习近平的,现在觉得,一丘之貉,都是权贵们的打手而已。
Blueway
党说有问题就有问题,你有什么问题?

victoriabaobei 发表于 12/9/2019 8:36:09 PM


瞬间没问题了
Fishingpost
回复 29楼Blueway的帖子

hehe..........
Moni
以后自己的钱都提不出来了?
嗖嗖嗖嗖 发表于 12/9/2019 7:50:00 PM

自己临时保管而已

amd06 发表于 12/9/2019 10:16:09 PM

不是银行替你保管吗?
你取都取不出来,怎么自己保管?
Pangpang
这个太流氓了吧!不符合规定大不了不让取,告诉人家7天之后再来就行了吗。怎么能罚钱?!
rituximab
罚的是银行,又没罚你个人


这个太流氓了吧!不符合规定大不了不让取,告诉人家7天之后再来就行了吗。怎么能罚钱?!

Pangpang 发表于 12/10/2019 6:52:00 AM
brown
罚的是银行,又没罚你个人

rituximab 发表于 12/10/2019 6:54:16 AM


不是蠢就是坏,明明罚的是个人。话说回来,不符合规定银行不给取就是了,取完了再罚4万。怎么不罚银行操作失当。
minrui

了解一下高晓松被美国政府类似情况后再评论会比较客观一些。如果双标就没有说服力了。

North30 发表于 12/10/2019 1:00:02 AM


我觉得五毛那种4级没过的稀烂英语,就不要找美国的例子出来洗地了。 尤其是翻墙到美国的网站当着美国的朋友洗地。 美国啥样我们不知道,需要你翻墙出来拿着狗屁英语教育我们,你不觉得自己没有廉耻么?
台流氓了!

☆ 发自 iPhone 华人一网 1.14.05
登登猫
。。。窃国者诸侯
h
heartone


不是蠢就是坏,明明罚的是个人。话说回来,不符合规定银行不给取就是了,取完了再罚4万。怎么不罚银行操作失当。

brown 发表于 12/10/2019 7:56:38 AM

你下次回国能不能再去见一下你的小学语文老师,从头学一下阅读理解?

这是外管局罚中国银行好吧。
blacklisted

你下次回国能不能再去见一下你的小学语文老师,从头学一下阅读理解?

这是外管局罚中国银行好吧。

heartone 发表于 12/10/2019 8:50:31 AM

这帮人能回国?机票都买不起吧,就这种智商阅读水平还是待法拉盛地下室比较适合
s
snow_mm
共产国家一切都是国有的,连身体和器官都是别说点钱了,没毛病,没抓起来已经是开恩了
vinceblair000
提不出来,能一次性提的出来谁还费这劲。好几年前才能一次购汇提款5万,后来变成要分两次,一次三万一次两万这样,而且审查填表非常严格,和审犯人一样,要求提供购汇人,汇款人和收款人的婚姻状况,住址,工作单位,钱的来源和用途巴拉巴拉,而且有时候跑好几趟才能成功,坐标北京西城。

201919 发表于 12/9/2019 9:21:44 PM


我们地级市的规定是一个人一年只能提4000美金。上次我不小心换了1万,得等3年才能提完
QQer


不是蠢就是坏,明明罚的是个人。话说回来,不符合规定银行不给取就是了,取完了再罚4万。怎么不罚银行操作失当。

brown 发表于 12/10/2019 7:56:38 AM

你去读一读文件上 违规主体 是 中行承德支行。
这篇通稿写得容易让人误会就是了。不过你想想,能一下子提五万刀出来的人也不是底层p民,能不吭声就吞下这个亏?
QQer
共产国家一切都是国有的,连身体和器官都是别说点钱了,没毛病,没抓起来已经是开恩了
snow_mm 发表于 12/10/2019 9:00:19 AM

看清楚再说,罚的是银行,割银行的器官还是把银行抓起来?
sweetme
所以很多银行现在能汇钱也告诉你不能汇,你取不到钱或者汇出去钱他们没损失,给你取了汇了被罚他们倒霉。。
x
xingdi156016

这帮人能回国?机票都买不起吧,就这种智商阅读水平还是待法拉盛地下室比较适合

blacklisted 发表于 12/10/2019 8:58:15 AM

这些人本来就在廊坊
brown

你去读一读文件上 违规主体 是 中行承德支行。
这篇通稿写得容易让人误会就是了。不过你想想,能一下子提五万刀出来的人也不是底层p民,能不吭声就吞下这个亏?

QQer 发表于 12/10/2019 9:13:45 AM

好吧,是我错了。我看了好几遍新闻稿读起来是个人,没有看后面的表格,表格确实是说银行。
p
piggymama

你去读一读文件上 违规主体 是 中行承德支行。
这篇通稿写得容易让人误会就是了。不过你想想,能一下子提五万刀出来的人也不是底层p民,能不吭声就吞下这个亏?

QQer 发表于 12/10/2019 9:13:45 AM


你在抹黑中国?五万美金算个啥 国内人人一套房就几百上千万了 中国人民很富裕了好吗 举国上下买买买 全世界旅游
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mannbo
罚的是银行,又没罚你个人

rituximab 发表于 12/10/2019 6:54:16 AM


这也出来洗, 啧啧! 罚了银行, 银行会再让后面的取5万吗? 本来5万的限额都很流氓了, 现在5万都不让了。
rdznpasf
我们那里八线小城市中行说,除了那个每年累计五万限制之外,一年最多四次转账汇款,哪怕一次只汇100。
QQer


这也出来洗, 啧啧! 罚了银行, 银行会再让后面的取5万吗? 本来5万的限额都很流氓了, 现在5万都不让了。

mannbo 发表于 12/10/2019 10:21:29 AM

你如果不想仔细读全文,起码读个标题吧
i
innovationpark

了解一下高晓松被美国政府类似情况后再评论会比较客观一些。如果双标就没有说服力了。

North30 发表于 12/10/2019 1:00:02 AM

他什么情况?能展开说说吗?
r
rubysiam
马克


查了一下
根据外管局规定:
1、5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;
2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;
3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
以上行为将被界定为个人分拆结售汇行为,此等行为一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。
但是很多人作为变通,采用如下操作,实际上仍属于违规操作:
需要向海外转移资金的需求方请三位亲友分别在境外开设银行账户,三位亲友再分别邀请四位朋友(避免法规中不得超过5人的监管要求)各购汇5万美元以下,总金额不超过20万美元,汇到三位亲友的境外银行账户,这样一来,三位亲友每人境外银行账户中都可以累计近20万美元,合60万美元。再将三个境外银行账户中的60万美元转移到需求方海外账户,便可用于海外投资之用。
*触及政策红线:此种方法实质上属于变相分拆结售汇。

亦沫 发表于 12/9/2019 8:14:00 PM
m
mannbo

你如果不想仔细读全文,起码读个标题吧

QQer 发表于 12/10/2019 10:51:13 AM


罚银行和罚个人对"政府很流氓"这个结论有区别吗? 就算有人理解叉了, 你们就赶紧揪住出来为政府洗地?
QQer


罚银行和罚个人对"政府很流氓"这个结论有区别吗? 就算有人理解叉了, 你们就赶紧揪住出来为政府洗地?

mannbo 发表于 12/10/2019 11:27:28 AM

你说的啥还被我引用着呢。造谣污蔑以后还要反咬一口,啧啧
bigjohn123456
这个到底是:人家存的就是美元在账户里但没法提出来?还是没法用手头人民币换美元汇出来?
看上去像是前者,确实太流氓了。。
hj630
外汇管制哪国都可能有,防止大面积通货膨胀,大妈们就别不懂装懂了。关键是政策不能老变,变了以后要有通知,罚银行可以,但是发个人没理。银行应该其监管作用,个人怎么可能明白那么多。
acake
回复1楼Mojdently的帖子
好歹在国内取个一万没人叽歪,我在美国取个一万银行还要各种问我干啥用。别说取了,存多了IRS都要找你麻烦。中国美国都一样,谁也别喷谁了 ---发自Huaren 官方 iOS APP
B
BeHappy78
回复1楼Mojdently的帖子
好歹在国内取个一万没人叽歪,我在美国取个一万银行还要各种问我干啥用。别说取了,存多了IRS都要找你麻烦。中国美国都一样,谁也别喷谁了 ---发自Huaren 官方 iOS APP
acake 发表于 12/10/2019 11:45:31 AM

美国网上转多少钱都没人问呀, 转出国也没人问。 提现金是控制洗钱而已。
QQer
这个到底是:人家存的就是美元在账户里但没法提出来?还是没法用手头人民币换美元汇出来?
看上去像是前者,确实太流氓了。。
bigjohn123456 发表于 12/10/2019 11:38:13 AM

是前者,但可兑换成人民币取出来,目的是防止大规模向海外转移资产。确实无理,当初兑换成美金时是符合政策的啊。
bigjohn123456
回复1楼Mojdently的帖子
好歹在国内取个一万没人叽歪,我在美国取个一万银行还要各种问我干啥用。别说取了,存多了IRS都要找你麻烦。中国美国都一样,谁也别喷谁了 ---发自Huaren 官方 iOS APP
acake 发表于 12/10/2019 11:45:31 AM

美国要填个表,否则今天取8000,明天取7000,后天取6000,就会惹麻烦。
如果是银行员工在自家开设的户头这么干有直接开除的。
一次取超过1万要额外填个表就没问题。

但是原文看了几遍没看懂是个啥情况,中国这些记者专业素养真不咋样
乐啊乐
所以总共就取了5万美金呗??500万也就算了,5万.... ---发自Huaren 官方 iOS APP
Kissohkiss
扼腕
陈亦度
马上会有廊庑来洗地:“这个是个别支行的行为,我爸妈刚在XX银行每人换了5万美元,非常顺利”
might 发表于 12/9/2019 9:26:51 PM


说这话还没出现吗? ......好捉急
弹指芳华
这也太流氓了
Mcdonald
去年夏天我回国的时候,换了七千美元还要去省中行,其他行都要提前预约才行,他们工作人员说现在没有那么多现钞。
dingdingdddd 发表于 12/9/2019 11:14:07 PM


弹指芳华
外汇管制哪国都可能有,防止大面积通货膨胀,大妈们就别不懂装懂了。关键是政策不能老变,变了以后要有通知,罚银行可以,但是发个人没理。银行应该其监管作用,个人怎么可能明白那么多。
hj630 发表于 12/10/2019 11:44:12 AM

此案和外汇管制没一毛钱关系,人家本来就是美元,存在自己的美元帐户里面
陈亦度
你在抹黑中国?五万美金算个啥 国内人人一套房就几百上千万了 中国人民很富裕了好吗 举国上下买买买 全世界旅游

piggymama 发表于 12/10/2019 10:03:02 AM


haha 就是啊。 是何时风向转的?
zhenghzy
这个太过分了,违法了就限制操作就好了
yaoyaozhu
大家认真看看下面那张图,违规主体是xx分行,罚4万也是罚这个分行。
冰是睡着的水
自己账户的现钞都不能提,难不成可以提别人的?
coalpilerd
所以总共就取了5万美金呗??500万也就算了,5万.... ---发自Huaren 官方 iOS APP
乐啊乐 发表于 12/10/2019 12:07:47 PM

有能量取500万的他们惹不起呗,只能拿取5万的扎筏子。
冰是睡着的水
去年夏天我回国的时候,换了七千美元还要去省中行,其他行都要提前预约才行,他们工作人员说现在没有那么多现钞。
dingdingdddd 发表于 12/9/2019 11:14:07 PM 中国银行承德遭罚,个人同一账户5次提取1万美元现钞-65楼

--------这倒是真的,一个分行里不会放这么多现钞,金额超微大的要去金库拿,那些储蓄所就更加,压根没外币现钞,
completefull

有能量取500万的他们惹不起呗,只能拿取5万的扎筏子。

coalpilerd 发表于 12/10/2019 2:49:03 PM

说到点子上了,共匪的盗国贼集团大量转移资产到海外,都是几十个亿,上百亿的计算,现在外汇为负了,依然只许州官放火不许百姓点灯,只会为难普通人21,现在中国外资出逃的情况越来越严重,外资企业海外基金在大陆赚到钱都取不出来,但这不能阻挡出逃和人民币贬值的大势,但凡还能换出美金的就赶紧换吧,换多少算多少,保护老百姓自己的血汗钱,以后外汇兑换只会越来越难