曾经有fidelity的打电话联系我们,推销他们的private management,离我家很近我们就去了。去了以后把我和老公的账户调出来分析一通,结果我们账户的当年的增长比他们提供的balance账户还略高,risk还略低。然后他们就给介绍了几种省稅的方法我们就回来了。我们的账户就是自己乱投的。不知道是那一年效果特别好还是真的碰巧很好。 loveFriday 发表于 8/11/2018 9:17:00 PM
你们既然是乱投的。怎么知道风险比人家的低? 大衣被禁 发表于 8/11/2018 9:33:46 PM
谢谢各位的信息,感觉大家普遍认为没用。我考虑找私人理财主要是觉得他们会有专业的分析和团队来规避风险,稳定增长,帮我实时调整投资结构。如果只是卖产品为目的,对我来说的意义不大。 我是马甲 发表于 8/12/2018 10:59:00 AM
你觉得你1M资金每年交1w的fee 合理吗?你自己做做研究,投行没有任何一年能beat passive index fund的,用vanguard才是正道 jenisicecream 发表于 8/12/2018 11:55:22 AM
那是经济好,经济不好大盘-30,active managed 就是-3也就赶上了。 flyingplate 发表于 8/12/2018 12:23:00
那是经济好,经济不好大盘-30,active managed 就是-3也就赶上了。 flyingplate 发表于 8/12/2018 12:23:00 PM
不管经济好不好,比long term,花街的fund有几个比得过passive的8-9%?从2000-2018,你找几个能beat passive的fund出来 jenisicecream 发表于 8/12/2018 1:54:39 PM
可投资金总量大概1m,但是我打算只放50万买他们的product,剩下用他们的service投其他股票。所以他们给了1%美林的口碑不好,那有其他好的FA推荐吗?vanguard或者fidelity也是推荐funds给客户吧,管理费好像也差不多。那选v或者f,不选传统投行的原因? 我是马甲 发表于 8/11/2018 9:06:26 PM
我是投股票,去年比较好,今年一般大概7-8%目前 我是马甲 发表于 8/11/2018 7:48:28 PM
跪求passive 8%-9%的fund的建议! EEswine 发表于 8/12/2018 6:08:00 PM
这很棒了呀,我用了betterment, 90% stock 10% bond,目前才1%左右收益。 EEswine 发表于 8/12/2018 5:58:00 PM
有人用过,或者在投行的private management工作吗?觉得有投入价值吗?我目前自己管理的话,这几年经济不错,增长也不错,但是长期看,觉得是不是有必要让投行挣这个钱?
最好有在这些机构工作的姐妹能提供一些信息
如果是五十万这种 找个私人理财
fidelity 我看了下费用好低啊,请问一年受益大概多少呢?
美林的口碑不好,那有其他好的FA推荐吗?vanguard或者fidelity也是推荐funds给客户吧,管理费好像也差不多。那选v或者f,不选传统投行的原因?
去了以后把我和老公的账户调出来分析一通,结果我们账户的当年的增长比他们提供的balance账户还略高,risk还略低。
然后他们就给介绍了几种省稅的方法我们就回来了。
我们的账户就是自己乱投的。不知道是那一年效果特别好还是真的碰巧很好。
你自己做做研究,投行没有任何一年能beat passive index fund的,用vanguard才是正道
我爸是Chase private client。我只想说,如果client在某几个城市,chase会送张免费博物馆卡,那个卡是个annual membership,cover 5-6个博物馆/attraction的门票。每次可以cover 2-5个人的admission。
我们很喜欢这张卡,利用率极高。
但是大投行/商行的wealth management我不太看好,fee 太高,而且wealth management 里面工作的人就是glorified sales person。(在buyside工作的飘过)
那是经济好,经济不好大盘-30,active managed 就是-3也就赶上了。
从2000-2018,你找几个能beat passive的fund出来
Long term 好多close end fund annualized 都是double digit。
如果你投不到1m,你并不是他们的目标客户。大行里很多fa都是销售,子承父业拿着千万的大客户,人家比你有钱,你一年给他们一万真的是无关痛痒。美林的平台确实不错,你自己花些心思买点产品挺好的。我觉得如果管理费是你需要考虑的因素,你自己鼓捣鼓捣就好了,不用找fa。
有些想高收益的人就做私人小fund,规模基本在150M左右.
这种fund盘子小,掉头快,但收费高大概1。5%,表现好的要另外收钱。基本上超过指数是没有问题的(我知道的一个过去25年只有一年没超过)。
他们基本不对外找投资的,能进去的很多不是亲属就是有利益交换的。这种公司本省也是政府登记在案的,接受监督的。
这很棒了呀,我用了betterment, 90% stock 10% bond,目前才1%左右收益。
跪求passive 8%-9%的fund的建议!
我们401K原来是Vanguard, 今年换成别家。不知道是什么原因呢?