有人了解投行的私人理财吗

在考虑要不要请私人理财，咨询了一下，管理费大概是投入资金的1%，可以随时咨询和帮助监管，合理化建议资产分布。

有人用过，或者在投行的private management工作吗？觉得有投入价值吗？我目前自己管理的话，这几年经济不错，增长也不错，但是长期看，觉得是不是有必要让投行挣这个钱？

1%不算多，哪家好有推荐的吗？

我找的美林，但也想知道有其他推荐的吗？

最好有在这些机构工作的姐妹能提供一些信息

请问楼主，自己如何管理？我也有闲钱，但是对理财一点都不懂。我也想找理财经理。另外想问这个门槛是不是很高？我钱少。不知道能不能入门槛

我是投股票，去年比较好，今年一般大概7-8%目前

看多少钱吧 5万 10万的 可以roll in那种robot advisor  fidelity都有的

如果是五十万这种 找个私人理财

回复 6楼stacych8008的帖子

fidelity 我看了下费用好低啊，请问一年受益大概多少呢？

投行没有一年能beat fidelity和vanguard这种免费理财的，投行早就不行了

能多说一些private management的情况吗？ 我大概可以预期增长多少？给了我一些内部product，增长速度比市面上的高一点，但是管理费要多不少。

看你怎么比。投资这个问题就真的太personal.比如大部分都会说管理费高还不如自己管这种，就完全不适合我，所以我一度很大amount的现金，就放在那里over 5y, 总想着自己会用，然后银行也没什么利息。去年用了bank private mangement很好。 看你的goal,比如有的人会比beat了fielidty什么的没有，或是一些大牛20-30的回报的。我只和自己放在银行的cash比。所以这个完全看各个人情况，bTW 1%非常低。 然后银行的管理也是根据资金牌不同level 的broker.

你究竟有多少钱？对税务方面有什么期望？要是自己做的好就别找fa了，美林自己人都躲着他家的fa。你要是1m以上自己忙懒得管或者管不好，找fa挺合适的

可投资金总量大概1m，但是我打算只放50万买他们的product，剩下用他们的service投其他股票。所以他们给了1%

美林的口碑不好，那有其他好的FA推荐吗？vanguard或者fidelity也是推荐funds给客户吧，管理费好像也差不多。那选v或者f，不选传统投行的原因？

曾经有fidelity的打电话联系我们，推销他们的private management,离我家很近我们就去了。
去了以后把我和老公的账户调出来分析一通，结果我们账户的当年的增长比他们提供的balance账户还略高，risk还略低。

然后他们就给介绍了几种省稅的方法我们就回来了。

我们的账户就是自己乱投的。不知道是那一年效果特别好还是真的碰巧很好。

你们既然是乱投的。怎么知道风险比人家的低？

曾经有fidelity的打电话联系我们，推销他们的private management,离我家很近我们就去了。
去了以后把我和老公的账户调出来分析一通，结果我们账户的当年的增长比他们提供的balance账户还略高，risk还略低。
然后他们就给介绍了几种省稅的方法我们就回来了。
我们的账户就是自己乱投的。不知道是那一年效果特别好还是真的碰巧很好。

loveFriday 发表于 8/11/2018 9:17:00 PM

你们既然是乱投的。怎么知道风险比人家的低？

大衣被禁 发表于 8/11/2018 9:33:46 PM

他们的工具分析的结果。不知道具体怎么算的。

vangard好像给0.03%。。。这么低，水平怎么样？

感谢楼主开贴。本人投资小白，正想进来学习一下

我的理解是如果你想diversify asset, 比如不想全买stock, bond,买房子，可以用这个service 投一下一些平时不太能access的投资方式，比如一些exclusive reits, 借贷，hedge fund, health care，structure products 什么的，他们locking period 一般比较长，收益还行，fee很高。

很多统计都说被动指数基金表现好于主动投资基金，买个指数基金就完了，fee 还低

谢谢各位的信息，感觉大家普遍认为没用。我考虑找私人理财主要是觉得他们会有专业的分析和团队来规避风险，稳定增长，帮我实时调整投资结构。如果只是卖产品为目的，对我来说的意义不大。

fidelity doesn't have good financial advisor. You get what you pay for.

各家银行没有wealth management 吗？约几个行的wealth谈一下再做决定。我们行把一个部门卖给了F应该是有原因的吧。

我们用了 1% 虽然大家都说自己理财好 但真正做得到displine的很少 btw 我自己就做ttading的😞 只是不是股票 所以没法帮自己做 ---发自Huaren 官方 iOS APP

你觉得你1M资金每年交1w的fee 合理吗？

你自己做做研究，投行没有任何一年能beat passive index fund的，用vanguard才是正道

谢谢各位的信息，感觉大家普遍认为没用。我考虑找私人理财主要是觉得他们会有专业的分析和团队来规避风险，稳定增长，帮我实时调整投资结构。如果只是卖产品为目的，对我来说的意义不大。

我是马甲 发表于 8/12/2018 10:59:00 AM

回复 1楼我是马甲的帖子

我爸是Chase private client。我只想说，如果client在某几个城市，chase会送张免费博物馆卡，那个卡是个annual membership，cover 5-6个博物馆/attraction的门票。每次可以cover 2-5个人的admission。
我们很喜欢这张卡，利用率极高。

但是大投行/商行的wealth management我不太看好，fee 太高，而且wealth management 里面工作的人就是glorified sales person。（在buyside工作的飘过）

你觉得你1M资金每年交1w的fee 合理吗？

你自己做做研究，投行没有任何一年能beat passive index fund的，用vanguard才是正道

jenisicecream 发表于 8/12/2018 11:55:22 AM

那是经济好，经济不好大盘-30，active managed 就是-3也就赶上了。

找到好的人最重要，绝对有用，否则就是被忽悠的买产品。三六九等，搽亮眼睛，别图便宜。

经济不好自己先退出来。。。就好了

那是经济好，经济不好大盘-30，active managed 就是-3也就赶上了。

flyingplate 发表于 8/12/2018 12:23:00

不管经济好不好，比long term，花街的fund有几个比得过passive的8-9%？
从2000-2018，你找几个能beat passive的fund出来

那是经济好，经济不好大盘-30，active managed 就是-3也就赶上了。

flyingplate 发表于 8/12/2018 12:23:00 PM

不管经济好不好，比long term，花街的fund有几个比得过passive的8-9%？
从2000-2018，你找几个能beat passive的fund出来

jenisicecream 发表于 8/12/2018 1:54:39 PM

Long term 好多close end fund annualized 都是double digit。

可投资金总量大概1m，但是我打算只放50万买他们的product，剩下用他们的service投其他股票。所以他们给了1%

美林的口碑不好，那有其他好的FA推荐吗？vanguard或者fidelity也是推荐funds给客户吧，管理费好像也差不多。那选v或者f，不选传统投行的原因？
我是马甲 发表于 8/11/2018 9:06:26 PM

如果你投不到1m，你并不是他们的目标客户。大行里很多fa都是销售，子承父业拿着千万的大客户，人家比你有钱，你一年给他们一万真的是无关痛痒。美林的平台确实不错，你自己花些心思买点产品挺好的。我觉得如果管理费是你需要考虑的因素，你自己鼓捣鼓捣就好了，不用找fa。

花街的fund做的不是非常好，不是他们能力不行，而是他们的盘子太大了，自己买进卖出都会影响股价。

有些想高收益的人就做私人小fund，规模基本在150M左右.

这种fund盘子小，掉头快，但收费高大概1。5%,表现好的要另外收钱。基本上超过指数是没有问题的（我知道的一个过去25年只有一年没超过）。

他们基本不对外找投资的，能进去的很多不是亲属就是有利益交换的。这种公司本省也是政府登记在案的，接受监督的。

我是投股票，去年比较好，今年一般大概7-8%目前
我是马甲 发表于 8/11/2018 7:48:28 PM

这很棒了呀，我用了betterment, 90% stock 10% bond，目前才1%左右收益。

不管经济好不好，比long term，花街的fund有几个比得过passive的8-9%？
从2000-2018，你找几个能beat passive的fund出来

jenisicecream 发表于 8/12/2018 1:54:39 PM

跪求passive 8%-9%的fund的建议！

这还需要求？ 美国大盘过去10年 10.78% return, 看VTI的performance

跪求passive 8%-9%的fund的建议！

EEswine 发表于 8/12/2018 6:08:00 PM

这个不可能吧，估计你没看7-8月，涨了不少

这很棒了呀，我用了betterment, 90% stock 10% bond，目前才1%左右收益。

EEswine 发表于 8/12/2018 5:58:00 PM

回复 24楼jenisicecream的帖子

我们401K原来是Vanguard, 今年换成别家。不知道是什么原因呢？