shopgirl429
楼主 (北美华人网)


https://www.youtube.com/watch?v=ctQREqU6bSA





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bless2me
没看懂。让你借钱还是怎样?
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BottleNoseD
以前同事买房  想让我帮她写几张支票   会有麻烦吗  最近好多人找都是买房换钱换支票这事  其他人都推了  这个同事人还挺好的 如果不是大问题 可否顺手帮她这个忙

shopgirl429 发表于 1/13/2018 2:46:04 PM

不是什么大问题。 若是好朋友, 我会帮一下。

加注: 除非知道她是贩毒洗钱。
什么意思?为什么她买房你写支票?
shopgirl429
。。。
也就是说她买房的首付是从你账户出去的,为什么不能从她账户出去?不太懂,但关系到钱的问题还是谨慎点好。
南开阿飞
可以,不是大事。。。。。。
woyaomaifang
问她钱哪来的啊,是不是国内转来的。首付的时候银行会查钱的来源要在银行积淀一段时间,国内刚转来的不行,从你这走也算来源。不过理论上,这就是洗钱了。。。
shopgirl429
不是从我账户出去吧   我记得我们几年前买房 国内汇了几十万美金过来 这个钱可以用来在美国买房  只要年底报税一下 算赠与  估计是现在国内不让汇大笔钱了  另外比如她手头有大笔现金  这个现金进去她自己的银行 好像说这个钱是不能拿来买房的  必须是支票进入她的账号 她的首付也好 全款也好 应该还是从她自己账户出去的
xfx
尽量不要写超1.4万
shopgirl429
回复 10楼xfx的帖子

谢谢 这个数字有什么说法吗?
Ruth
这个蛮奇怪的,她的现金来历不可说?她是全款买房还是贷款?如果贷款,账户里近期有大笔资金进入就要解释来源的,肯定不能说她拿现金换得吧?说实话还不如不绕弯了。说赠与还是什么?还要你分开写几张?分开有什么意义呢?要被查,肯定是加总的。
Ruth
回复 10楼xfx的帖子

谢谢 这个数字有什么说法吗?
shopgirl429 发表于 1/13/2018 3:09:06 PM
赠与税的年度免税额。
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meilimama
挺奇怪了, 楼主同事怎么解释的?
密码majia2017
我猜是同事做代购或做买卖所以家里现金多但是没法存到银行因为你还和银行解释现金来源
b
bless2me
她的大笔现金如果是国内转来的要国内的人写个gift letter就行了,不麻烦。如果她说出不了,就怎么不是国内wire来的。那么现金就是这本收入的。你“朋友”坑你没商量,让你洗钱呢!
shopgirl429
她就是个普通的秘书    我估计就是亲戚给的现金吧 可能这短期存入的现金不能买房  但她如果找很多很多人帮忙开支票给她 这支票进去的钱 她就能买房了吗  。。。不懂  。。。等了解的人来回答。。。
Ruth
挺奇怪了, 楼主同事怎么解释的?
meilimama 发表于 1/13/2018 3:11:19 PM
我大胆猜一个,境外偷偷带入的大量现金没申报?不过钱来历正为啥不申报呢。。。。想起来我以前有个同学,老公那时候h1还是l1,私下接了点活儿做,别人给了现金,不敢存,交学费也抱着现金去,然后平时吃饭理发甚至购物。。。都尽量拉着同学一起去,让别人刷卡她还人家现金。。。费劲巴拉花掉安心,现金放家里也担心啊。
B
BottleNoseD
有小业主, 如餐馆, 年年报税亏本、低收入; 买房时的首付就说是是亲戚、朋友赠予。
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muzzyhy
贷款买房,首付的时候要问清大笔的资金存入来源。怕是临时借款的,到时候会影响还贷能力。。。全款买房应该没有这个限制。但是如果大笔的现金存银行,银行可能会有alert.要报告之类的吧。
ratzinger_vest
洗钱吧
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imniz
单笔不要超过五千好像,不然银行有责任上报。
清一色
什么意思?为什么她买房你写支票?
电 发表于 1/13/2018 2:56:43 PM
s
smbook
单笔不要超过一万,不然银行有责任上报。
f
fatimah06
不符合常理,不要接这种业务,免得给自己带来麻烦
小蓝飞飞
这不是标准的洗钱么
tobeornottobe
就是她有大笔现金来路不明, 你帮她洗钱。
cathy_Cat
14k是免申报额, life time有500多万的赠予免税额呢
hellosmallworld
其他人都推了 随大流不容易出错
c
codeshogun
关系好就给吧,没事的。
密码已确认
回复 1楼shopgirl429的帖子

告诉它银行有cashier check.
h
hair
不懂
这其实不是马甲
楼主你一下存入大笔现金,是想被irs盯上吗?还是想被银行封帐号?洗钱就是把大量现金合法化。你给了支票,她的账户收入合法,你收了大量现金,你说是拿她的,你有啥证据?她的钱来源合法你又有啥证据?要是她钱不合法,被追讨,你就得把钱吐出来,人财两空。更何况你写支票行为是赠与,并且有银行记录可追查,大额赠与收gift tax,是你付。 ---发自Huaren 官方 iOS APP
Caffeine
如果是洗钱你就把自己给装进去了。
b
benbenniuniu
我们给朋友换过,不过就6千元
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qqzjqqzj
chinatown的标准操作 ---发自Huaren 官方 iOS APP
longtai
她给你钱,你怎么和银行解释呢?再说,同事关系得多好,好到能帮这么个大忙。
w
wczsghgn
是这样的,贷款买房的首付,不能是最近存入的现金。我一个朋友买房子,首付11万,家里给转账了9万,剩下两万是他跟他老婆回国带回来的现金。结果贷款的时候,因为最近这一笔刚存进去的两万cash,导致整个11万都不能用于首付了(具体原因我也不知道,贷款的银行是这么规定的)。
你朋友应该就是家里给了一笔现金,不能存进去,所以给你,你给他开个支票。到时候你给他开个gift letter就行了。但是你要注意,他给你的 cash你不要近期存,等他办完了贷款你再存。因为gift letter也需要你这边出一个bank statement ---发自Huaren 官方 iOS APP
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wei113
还有这么多人说可以。想害楼主吗?买房首付又不是三五千的。洗钱这事还不是为自己洗,抓了冤不冤呀?
Caffeine
是这样的,贷款买房的首付,不能是最近存入的现金。我一个朋友买房子,首付11万,家里给转账了9万,剩下两万是他跟他老婆回国带回来的现金。结果贷款的时候,因为最近这一笔刚存进去的两万cash,导致整个11万都不能用于首付了(具体原因我也不知道,贷款的银行是这么规定的)。
你朋友应该就是家里给了一笔现金,不能存进去,所以给你,你给他开个支票。到时候你给他开个gift letter就行了。但是你要注意,他给你的 cash你不要近期存,等他办完了贷款你再存。因为gift letter也需要你这边出一个bank statement ---发自Huaren 官方 iOS APP
wczsghgn 发表于 1/13/2018 8:18:01 PM

给gift要给予方交税的。就别黑楼主了。
drchao
小额应该没事 但是买房可不是小额
iris09
如果lz单身,就帮忙写个1万4,如果已婚,就自己跟老公一人写个1万4,不需要跟IRS申报。你们存现金的时候每次少于一万,多分几次存。以前同事帮到这里就可以了。 ---发自Huaren 官方 iOS APP
tobeornottobe
如果lz单身,就帮忙写个1万4,如果已婚,就自己跟老公一人写个1万4,不需要跟IRS申报。你们存现金的时候每次少于一万,多分几次存。以前同事帮到这里就可以了。 ---发自Huaren 官方 iOS APP
iris09 发表于 1/13/2018 8:39:45 PM
这种叫structure, 这样做本来心里没鬼的都成洗钱了。
小毛衣
没什么大问题,可以
zhaocaimao
没事的
楼主留着现金在身边不好吗
我比较喜欢现金 哈哈 但是现在银行很坏 想取个三两千都说没有 还要预约
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skysaber
这种叫structure, 这样做本来心里没鬼的都成洗钱了。  

tobeornottobe 发表于 1/13/2018 8:49:26 PM

英达是怎么被抓起来的?!

没事的
楼主留着现金在身边不好吗
我比较喜欢现金 哈哈 但是现在银行很坏 想取个三两千都说没有 还要预约  

zhaocaimao 发表于 1/13/2018 10:24:28 PM
你开玩笑的吗,取个几万都能立马给现金,怎么可能几千要预约
QQQ1000
标准洗钱呀,别糊里糊涂被拉下水了
r
rengra
我们干过,老公的同事,其他几个同事也帮他存了。他的是父亲做餐馆的现金收入,没有报税的。不过我们给他的意见是我们拿现金,所有同事的支票给他妈妈,他妈妈在把这个款一笔存入到儿子即老公同事的户头里。银行对父母转给孩子买房的钱是没有问题的,顶多是gift letter,大笔也没有报税的要求,只是算遗产先付给他。他借款没有问题,irs也没有查。不过你收到的现金就平常日常开支用了,剩下小部分可存入银行,几百一千是没有问题的。
s
smcgov
我認為不是国内来的钱短期不能買房,而是這些应该是不能见光的钱。
洗钱的嫌疑很大
不吃鱼翅
那么多说没问题的,出了问题你们帮楼主承担吗?这种事不能说绝对没有问题。
楼主和这个人关系多铁?亲近的家人或者老朋友愿意冒个险,可不就是个前同事?
Bebemybaby
没问题,中国人买房多得很这样的。只要你不是长期固定金额存储就行,我们帮别人写了很多,一个人一年不要超过一万四不用申报给税务局。
g
gem
几千块没问题啊,我帮朋友写过
Doe
不是从我账户出去吧   我记得我们几年前买房 国内汇了几十万美金过来 这个钱可以用来在美国买房  只要年底报税一下 算赠与  估计是现在国内不让汇大笔钱了  另外比如她手头有大笔现金  这个现金进去她自己的银行 好像说这个钱是不能拿来买房的  必须是支票进入她的账号 她的首付也好 全款也好 应该还是从她自己账户出去的

shopgirl429 发表于 1/13/2018 3:07:30 PM
现金进去只要满两个或者三个月就肯定可以用来买房。 ---发自Huaren 官方 iOS APP
N
Nnss
几千块没问题
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williamzwly
楼主如果想帮这个朋友,是可以拿现金然后写支票给他的。我刚帮我的朋友做了同样的事情。原因是很多中国人手上有大量现金,但是在美国买房的时候没有人会拿着一麻袋的钱去买,用的都是银行支票。但是短期内存入的现金又不被银行认可。我们作为有信用记录的人赠与他们的钱反而是可以算的。anyway, 看你和你朋友关系有多铁吧,金额不要超过五万。
complicated
看金额,三四千的还行,大额绝对不行,
一些国人买房就是通过这样的方法,这个人估计是在申请政府的福利,所以账户上不能有大额金额,
其实是洗钱,或者是现金收入多x报税却很少
p
puwter
看金额,三四千的还行,大额绝对不行,
一些国人买房就是通过这样的方法,这个人估计是在申请政府的福利,所以账户上不能有大额金额,
其实是洗钱,或者是现金收入多x报税却很少

complicated 发表于 1/14/2018 9:22:47 AM