闺蜜的这个忙我能帮吗?会对我以后有什么影响吗?

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最新回复:2016年8月24日 6点48分 PT
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jasminezhang321
楼主 (北美华人网)
如题。
事件: 闺蜜今早微信我说要从国内转五万刀给她叔叔,可是因为叔叔在美国有公司,不方便直接转到叔叔名下,要我转交,至于什么原因我没问。 现在问题是: 我能帮这个忙吗?会对我以后有什么影响吗?因为我们以后等娃大了会再买房(学区房),也会从国内转钱出来的。如果对我没多大影响我很想帮她这个忙,如果确实不方便,闺蜜也不勉强我。
所以我想知道是否能帮?先谢谢Jmm了……
valentinemonkey
2 楼
不就是因为国内一个身份证能转5万嘛
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yymm08
3 楼
可能有税上面的问题
cats_love_my_boots
4 楼
不大明白

不过混论坛久了 直觉觉得这个千万不要参和

还有,为什么有公司就不可以转???
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reparteewise
5 楼
回复 1楼jasminezhang321的帖子

洗钱的吗?何必趟这种浑水。这种如果没人查算你幸运,有人查你就是协助别人逃税骗政府,胆子够大吗你?
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reparteewise
6 楼
不大明白

不过混论坛久了 直觉觉得这个千万不要参和

还有,为什么有公司就不可以转???
cats_love_my_boots 发表于 8/23/2016 11:10:06 AM
因为不容易逃税,楼主就是个被人利用的逃税工具,被政府盯上了吃不了兜着走。
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jasminezhang321
7 楼
我想问:如果到时候自己也需要转钱呢?(父母给的)


回复1楼 jasminezhang321 的帖子
洗钱的吗?何必趟这种浑水。这种如果没人查算你幸运,有人查你就是协助别人逃税骗政府,胆子够大吗你?

reparteewise 发表于 8/23/2016 11:12:00 AM
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goodhabits
8 楼
可能有税上面的问题
yymm08 发表于 8/23/2016 11:09:28 AM
闺蜜转给你可以写成海外赠送你转给她叔就变成本土礼物赠送, 14K 朝上要付礼物税

不要坑自己
小金猪
9 楼
现在国内查的严,不能向公司账户打钱,所以没法打到他公司,但是你接收了以后还要再转给他,几千就算了,这个数额会被银行问的
r
reparteewise
10 楼
我想问:如果到时候自己也需要转钱呢?(父母给的)

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 11:16:18 AM
这没关系啊,是你自己的礼物,又没骗政府逃税。你闺蜜这种你算犯法了,协助她叔叔逃税
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jasminezhang321
11 楼
谢谢,看来是帮不了了……如果是我自己父母转给我的是否就不存在这问题?


闺蜜转给你可以写成海外赠送你转给她叔就变成本土礼物赠送, 14K 朝上要付礼物税
不要坑自己

goodhabits 发表于 8/23/2016 11:16:00 AM
r
reparteewise
12 楼
现在国内查的严,不能向公司账户打钱,所以没法打到他公司,但是你接收了以后还要再转给他,几千就算了,这个数额会被银行问的
小金猪 发表于 8/23/2016 11:18:11 AM
叔叔又不是孤家寡人,总有家人吧,个人账户就无所谓了,我觉得还是为了逃税啊
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jasminezhang321
13 楼
明白了,谢谢Jmm……
c
chainshore
14 楼
我少不经事的时候帮过,闺蜜的姨妈从加拿大打了1万5到我的帐上然后cash out转交给了什么人。换到现在maybe I'll have a second thought. 但可能碍于蜜的面子还是会帮忙的,换了其他朋友可能就拒绝了。

fyi 这个闺蜜是认识了25年一直有联络往来她全家都认识我看着我们长大的交情。
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yibeizhuojiu
15 楼
谢谢,看来是帮不了了……如果是我自己父母转给我的是否就不存在这问题?

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 11:21:19 AM

你父母给你转的,你存在账户里,或者买房子买车买包包,都没有问题。关键是你帮闺蜜转手给她叔叔,没有任何交易记录。这就是妥妥的洗钱。
除非你能证明这5万刀是用来从她叔叔那里买了什么商品。
九久
16 楼
估计是有大笔的钱要转入,国内限制一个人一年有5万美金汇出,并且多个账户同时往一个账户上汇钱也会上黑名单,所以找多个在美国的账户来接收,这种事不是至亲的话最好不要掺和。
a
aivar2
17 楼
父母转的买房钱:
1 父母要找很多户头帮你5w 5w的汇出
2 你要找很多户头帮你5w 5w的转入。如果都进你的账户,又集中进来,国内外汇管理直接把汇出账户全部设为监控,2年内无法购汇

所以,目前接触的比较好的做法:
1 父母来 开美国账户,资金进这些账户,再转自己账户
2 地下钱庄汇,但一定要买房3个月前搞定
福泽狗
18 楼
你确信是闺蜜的要求不是骗子?
lululala529
19 楼
看大家说的好像都像被税务查过 被亲戚害过一样。。。
qiqicen
20 楼
首先确认一下闺蜜的微信有没有被盗
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reparteewise
21 楼
看大家说的好像都像被税务查过 被亲戚害过一样。。。
lululala529 发表于 8/23/2016 11:53:55 AM
奉公守法、小心谨慎,是普通人在美国生存的根本。你要是唐人街的,算我没说。犯法的事儿不要干,难道这还要你讽刺?
w
wchippo
22 楼
洗钱啊,你愿意么?
lululala529
23 楼
就觉得IRS一定外包给印度人了 不然要track那么多笔私人的现金流然后按照你们的标准要alert那么多 真的要hire好几千人才行
lululala529
24 楼
然鹅 抓一个芝加哥老字号漏税几个million的中餐老板 居然要花好几年的时间 大家一定要小心啊 没准过几年这笔汇款会被查到呢
G
Gardenview
25 楼
原来洗钱这样洗的,吼吼
demale
26 楼
银行账号超过1万刀的银行会自动向Fed备案的,有的银行好一些还会给你电话通知一下。会问你是否是洗钱。。。最好不要啊
oceanblue
27 楼
我年轻不懂事的时候帮过,是闺蜜从国内打到我帐号,然后我打给一个美国帐号,好像是3万多,给她付哈佛自费program的学费用的,打到她帐号以后哈佛才能给她发admission.至于为什么她不能从她国内帐号直接打到那个美国帐号,我忘了。
呃后来我没事,银行没有问我,也没有什么机构打电话给我。关于赠予税,可能那时候我刚来美国,报税上面还算是non resident alien所以不需要考虑赠予税?其实我当时自己报税,也没找会计师,压根就不知道还有赠予税这一说。汗。哎反正就是当时不懂事呗。搁现在肯定不敢了。
xiaowenx
28 楼
最好不要做
t
tybms
29 楼
don't do it.
G
GA1097
30 楼
凡是这种稀奇古怪的事情都不要搀和。难道她叔叔单身一人在这边?
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jasminezhang321
31 楼
她叔叔有老婆孩子在这边,我还是算了,看到大家这么说,我知道该怎么做了,谢谢


凡是这种稀奇古怪的事情都不要搀和。难道她叔叔单身一人在这边?

GA1097 发表于 8/23/2016 1:59:00 PM
r
reparteewise
32 楼
她叔叔有老婆孩子在这边,我还是算了,看到大家这么说,我知道该怎么做了,谢谢

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 2:14:18 PM
不知道是你闺蜜还是她叔叔的主意,要是我我会很不爽的,自己的老婆孩子不用,用别人当枪使,也是挺心机的
m
mfc
33 楼
不要趟浑水
j
jasminezhang321
34 楼
应该是她叔叔吧……她说她不懂,叫我问问别人能否这样帮她


不知道是你闺蜜还是她叔叔的主意,要是我我会很不爽的,自己的老婆孩子不用,用别人当枪使,也是挺心机的

reparteewise 发表于 8/23/2016 2:17:00 PM
j
jasminezhang321
35 楼
幸亏我上来问问


我年轻不懂事的时候帮过,是闺蜜从国内打到我帐号,然后我打给一个美国帐号,好像是3万多,给她付哈佛自费program的学费用的,打到她帐号以后哈佛才能给她发admission.至于为什么她不能从她国内帐号直接打到那个美国帐号,我忘了。
呃后来我没事,银行没有问我,也没有什么机构打电话给我。关于赠予税,可能那时候我刚来美国,报税上面还算是non resident alien所以不需要考虑赠予税?其实我当时自己报税,也没找会计师,压根就不知道还有赠予税这一说。汗。哎反正就是当时不懂事呗。搁现在肯定不敢了。

oceanblue 发表于 8/23/2016 1:24:00 PM
千夜
36 楼
她叔叔有老婆孩子在这边,我还是算了,看到大家这么说,我知道该怎么做了,谢谢

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 2:14:18 PM
肯定是这个叔叔的注意。要洗钱。
千夜
37 楼
1,如果这个钱是国内个人汇给你,你给她叔叔。后果是占用了你一生可以赠与他人金钱的额度。如果是这种个人赠与,直接给她叔叔,也不会有大问题,美国人接受外国人赠与是免税的。之所以要走你这一道就不是个人给你汇款这么简单。
2,如果这个钱是国内公司汇给你,就牵扯到你是应该要报税的,算你收入了。
j
jasminezhang321
38 楼
哇,好详细,谢谢!原来还会占用我的额度的,谢谢告知!


1,如果这个钱是国内个人汇给你,你给她叔叔。后果是占用了你一生可以赠与他人金钱的额度。如果是这种个人赠与,直接给她叔叔,也不会有大问题,美国人接受外国人赠与是免税的。之所以要走你这一道就不是个人给你汇款这么简单。
2,如果这个钱是国内公司汇给你,就牵扯到你是应该要报税的,算你收入了。

千夜 发表于 8/23/2016 2:39:00 PM
sweetme
39 楼
有公司不是更名正言顺吗?估计她们想逃这5w的税吧 ---发自Huaren 官方 iOS APP
thenewgirl
40 楼
我年轻不懂事的时候帮过,是闺蜜从国内打到我帐号,然后我打给一个美国帐号,好像是3万多,给她付哈佛自费program的学费用的,打到她帐号以后哈佛才能给她发admission.至于为什么她不能从她国内帐号直接打到那个美国帐号,我忘了。
呃后来我没事,银行没有问我,也没有什么机构打电话给我。关于赠予税,可能那时候我刚来美国,报税上面还算是non resident alien所以不需要考虑赠予税?其实我......
oceanblue 发表于 8/23/2016 1:24:52 PM
你想多了一半银行就口头问问钱的来历是什么 解释下就好
雨花
41 楼
幸亏我上来问问

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 2:31:56 PM
直接打给她叔叔的个人帐户,她叔叔还不用交税。
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Rong811
42 楼
这个没有问题的,很多人包税低,要全额买房子,就把钱从地下钱庄弄回中国,然后再从中国转回美国,当做礼物。我朋友的叔叔买的百万房子就这样做的,不过他叔是从香港转的
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reparteewise
43 楼
这个没有问题的,很多人包税低,要全额买房子,就把钱从地下钱庄弄回中国,然后再从中国转回美国,当做礼物。我朋友的叔叔买的百万房子就这样做的,不过他叔是从香港转的
Rong811 发表于 8/23/2016 3:36:55 PM
这不是犯法吗?你敢和IRS说吗?华人上真是什么层次的人都有啊,犯法了还到处劝别人也犯法。
zhaocaimao
44 楼
哇,好详细,谢谢!原来还会占用我的额度的,谢谢告知!

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 2:46:16 PM

那个额度很高的 我这种穷人估计永远达不到。。。
vivien0612
45 楼
她是你闺蜜吗?是的话,就算有影响也要帮啊。
R
Rong811
46 楼
这不是犯法吗?你敢和IRS说吗?华人上真是什么层次的人都有啊,犯法了还到处劝别人也犯法。

reparteewise 发表于 8/23/2016 3:38:37 PM
只是讨论有没有问题,愿意做就做,不愿意就不用去做
r
reparteewise
47 楼
她是你闺蜜吗?是的话,就算有影响也要帮啊。
vivien0612 发表于 8/23/2016 3:39:47 PM
帮闺蜜犯法一样是罪犯,accomplice 没高尚到哪里去。难道就因为闺蜜,楼主就去犯法玩玩?
z
zhangruany
48 楼
小心被mark成money laundry
j
jasminezhang321
49 楼
犯法的事我不干,如果闺密真要我冒着犯法的危险帮她,这种闺密也算不上闺密了……


她是你闺蜜吗?是的话,就算有影响也要帮啊。

vivien0612 发表于 8/23/2016 3:39:00 PM
j
jasminezhang321
50 楼
我跟她说说


直接打给她叔叔的个人帐户,她叔叔还不用交税。

雨花 发表于 8/23/2016 3:02:00 PM
j
jasminezhang321
51 楼
我们报税不算低吧?而且我也没百万那么多,😄


这个没有问题的,很多人包税低,要全额买房子,就把钱从地下钱庄弄回中国,然后再从中国转回美国,当做礼物。我朋友的叔叔买的百万房子就这样做的,不过他叔是从香港转的

Rong811 发表于 8/23/2016 3:36:00 PM
小蓝飞飞
52 楼
这就是标准的洗钱啊
catdog0613
53 楼
Too young too naive啊 人家肯定用电子系统追踪这些啊 他们有自己的筛查系统的 有一些指标什么的帮助他们判断 以前上课的时候老师讲过的,一旦筛查出来可疑的 才转为人工调查的

就觉得IRS一定外包给印度人了 不然要track那么多笔私人的现金流然后按照你们的标准要alert那么多 真的要hire好几千人才行
lululala529 发表于 8/23/2016 12:24:05 PM


☆ 发自 iPad 华人一网 1.11.07
j
jasminezhang321
54 楼
很高的话我也无法达到,😄


那个额度很高的 我这种穷人估计永远达不到。。。

zhaocaimao 发表于 8/23/2016 3:39:00 PM
j
jasminezhang321
55 楼
我也是不懂所以才上来问,很感谢大家的帮助


这就是标准的洗钱啊

小蓝飞飞 发表于 8/23/2016 4:40:00 PM
C
Cedar窗外
56 楼
IRS也许可以解释,但有的银行直接就给关账户了。。身边有这样的例子。国内转进来再转给别人,chase杀全家,所有账户信用卡全关,上chase黑名单。IRS还能解释,银行觉得账户可疑没什么好解释的就不做你生意了呗。要觉得大不了就少用一家银行那也没啥。
r
reparteewise
57 楼
犯法的事我不干,如果闺密真要我冒着犯法的危险帮她,这种闺密也算不上闺密了……

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 4:36:53 PM
RE,大家在美国小心谨慎的生活,都不容易,不要因为一个所谓的闺蜜,就给自己找麻烦
tobeornottobe
58 楼
老有人来问洗钱的。
好脾气
59 楼
Too young too naive啊 人家肯定用电子系统追踪这些啊 他们有自己的筛查系统的 有一些指标什么的帮助他们判断 以前上课的时候老师讲过的,一旦筛查出来可疑的 才转为人工调查的

☆ 发自 iPad 华人一网 1.11.07

catdog0613 发表于 8/23/2016 4:41:13 PM

是的,被IRS查过要求补税。之后关注了一下,为啥平民百姓这么小帐都被查。得知是有专门的电子查税。筛查出来的。之后才是人工的。
j
jasminezhang321
60 楼
不懂不能问?


老有人来问洗钱的。

tobeornottobe 发表于 8/23/2016 5:36:00 PM
l
littleflame
61 楼
我的会计师曾经跟我说过如果接受过国外大笔汇款理论上要主动报给IRS,父母给钱这种是不用给美国政府缴税的,但是IRS要求你报……
jenniferrose
62 楼
因为国内没发“私对公”往国外打钱
j
jasminezhang321
63 楼
说得对。不过这事还没和老公说,涉及到犯法的事肯定不允许


RE,大家在美国小心谨慎的生活,都不容易,不要因为一个所谓的闺蜜,就给自己找麻烦

reparteewise 发表于 8/23/2016 5:34:00 PM
j
jasminezhang321
64 楼
多大笔才算大呢?不懂


我的会计师曾经跟我说过如果接受过国外大笔汇款理论上要主动报给IRS,父母给钱这种是不用给美国政府缴税的,但是IRS要求你报……

littleflame 发表于 8/23/2016 6:03:00 PM
jenniferrose
65 楼
一年内接收10万美金gift以上,a us person需要填表报一下,但是那个表的说明也写的很vague,对于什么是gift的定义并没有很清楚。表上也说过如果没有报后来被查出来了有合理解释也是可以的。楼主google一下irs官方就有,比在这问靠谱。
C
Coffee2
66 楼
这个浑水不能趟
j
jasminezhang321
67 楼
好的,谢谢


一年内接收10万美金gift以上,a us person需要填表报一下,但是那个表的说明也写的很vague,对于什么是gift的定义并没有很清楚。表上也说过如果没有报后来被查出来了有合理解释也是可以的。楼主google一下irs官方就有,比在这问靠谱。

jenniferrose 发表于 8/23/2016 6:12:00 PM
j
jasminezhang321
68 楼
嗯,是的


这个浑水不能趟

Coffee2 发表于 8/23/2016 6:31:00 PM
tobeornottobe
69 楼
不懂不能问?

jasminezhang321 发表于 8/23/2016 6:03:23 PM

以为以华人问的频率,大家都科普了呢。 其实想想,打钱还要转个弯的,能是好事吗?
j
jasminezhang321
70 楼
不好意思,最近比较少上华人:)
说得也对,为啥不直接打款……


以为以华人问的频率,大家都科普了呢。 其实想想,打钱还要转个弯的,能是好事吗?

tobeornottobe 发表于 8/23/2016 7:06:00 PM
ziyi99
71 楼
你自己得交税。。。而且是被利用。。这个忙不能帮
x
xiaosi
72 楼
外汇不是有限制么,之前闺蜜买房子,她账户转不了了,也请了我们好几个朋友帮忙,钱转到我们账户,我们再转给她
小花妹
73 楼
都是赠送,赠送人应该交税
你收钱的时候因为赠送人是中国人在美国境外,所以美国政府拿不到税
你再转出去,就需要合法纳税了
ratsacceber
74 楼
之前帮过一个朋友类似的忙:他们是做美国夏令营项目的,就是从国内运人过来到美国各大高校参加夏令营活动。美国这边要提前收钱,并且只要支票或者money order,所以我朋友要我帮忙把钱汇给我个人账户,然后我开支票给学校。总金额差不多15w美刀吧,当时我也没想什么就同意了。结果钱转过来以后,没过几天,chase bank就打电话给我,直接讲中文的,问我这笔钱怎么回事。我说了来龙去脉以后,估计对方也是认为和洗钱无关,并且之后我也确实一分不差的把支票开出去了,就只是告知我以后这种商业活动要走公司账户,走私人账户是不合法的,就没事了。到现在也六七年了,没什么后遗症。对了,这六七年里,父母也给我们汇过钱,都顺利
青青青青河边草
75 楼
Crying laugh


首先确认一下闺蜜的微信有没有被盗

qiqicen 发表于 8/23/2016 12:07:00
c
cuzemel
76 楼
闺蜜这词真被用烂了,继代购后现在上升到运钱了。这种会开口问要人帮这种忙的都可以断了。现在连父母要汇钱出来都不一定能顺利了,这闺蜜还好意思让人干这更复杂不知有没猫腻的事。别蠢了lz。
w
westcampus
77 楼
我去年遇到过类似的事情,也是帮朋友转了一笔学费钱,搞笑的是,她后来让我转过去的账号自己搞错了,我的钱还被退回来。我当时给BOA打了好几个电话,我还问了银行的人我这么做有没问题,他们说没事,可能因为金额不算太大吧,好像3万多美元
pigluo
78 楼
这个没有问题的,很多人包税低,要全额买房子,就把钱从地下钱庄弄回中国,然后再从中国转回美国,当做礼物。我朋友的叔叔买的百万房子就这样做的,不过他叔是从香港转的
Rong811 发表于 8/23/2016 3:36:55 PM

第一,地下钱庄能办,不代表没有问题并且合法 否则就不叫“地下”钱庄,而叫银行了。

第二,地下钱庄就靠这个赚钱,收人钱财,替人消灾,危险都是自己担着。楼主不靠地下钱庄赚钱,也不收取这个手续费,没必要冒这个险。

第三,既然有地下钱庄这条路,直接用就好了,为啥要楼主做?连钱庄的手续费都省了
xuexuan
79 楼
楼主三思是必要的,可是谁用这种方法洗钱啊。能洗几个啊,累死也洗不出来啥。真正洗钱的都抓不到的...
k
kadouzi
80 楼
no, big no
z
zhangwenteng
81 楼
没有任何问题,这面不要给现金,同样是转给他的美国账户。如果不同意非要现金,就有问题了。