美国将把中国挤出全球结算系统, 使中国成为金融孤岛?

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Toutiao
最新回复:2020年8月21日 11点8分 PT
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VOA

美中两国叫板的下一个战场可能是金融领域。近日,有关美国是否会将中国踢出环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)系统的问题引发热议,外界估计,美国如果这样做,就是将中国排除在美元体系之外,切断中国金融机构与全球金融体系的联系。中国官员和经济学家担心中国成为金融孤岛。

华盛顿已经在金融领域采取了一些措施,包括提议把不符合美国会计准则的中国公司赶出美国股市,并加强审核来自中国的投资。

不过,美国之音采访的专家和业内人士的普遍共识是,美国不太可能像对待朝鲜和伊朗那样将中国完全逐出美元体系,此举可能对美国自身和全球经济构成风险,但对单个中国金融机构精准制裁的可能性正在上升。

美元结算体系

全球几乎所有的金融机构都接入了SWIFT系统,通过这个平台可以和其他国家的银行进行交易。目前绝大部分国际跨境交易以美元结算,这也是支撑美元在国际贸易和投资中锚定作用的基础体系之一。

尽管总部设在比利时的SWIFT是一个国际合作组织,受欧盟法律管辖,但由于美元在收付清算中的主导地位,美国对SWIFT具有重要影响力。此前在美国宣布对朝鲜和伊朗的金融制裁后,该协会随即限制了与这些国家的金融交易。

所有中国国有商业银行都加入了SWIFT系统,这意味着一旦受到美国金融制裁,SWIFT可能将这些机构排除,导致中国无法在世界任何地方结算美元交易。

彼得森国际经济研究所研究员马永哲(Martin Chorzempa)告诉美国之音:“那会是一片混乱。贸易融资将受到干扰,美元贷款和美元贸易将难以结算付款。”

中国证券公司国泰君安上月在一份报告中称,如果美国将中国排除出SWIFT,中国每年可能损失3000亿美元的贸易,超过900亿美元的外商直接投资和800亿美元的对外直接投资。

美国的制裁风险并非遥不可及。特朗普政府此前宣布,将惩罚参与破坏香港自治的个人和继续与这些人有业务往来的中国金融机构。

对香港而言,最严重的后果是失去其国际金融中心的地位,因为香港的金融机构将无法获取美元。受禁令的影响,香港的中资银行据报已对处理受制裁官员的业务变得十分谨慎。

外界关注的焦点是这些制裁是否会升级。华盛顿智库布鲁金斯学会中国经济问题专家杜大伟(David Dollar)告诉美国之音,要限制中国这样一个紧密关联的国家是极其困难的。

他说:“美国不太可能切断中国与SWIFT系统的联系。如果这样做会给国际贸易带来混乱,并对中国和美国,以及我们的主要合作伙伴,如日本、韩国和德国的生产造成可怕的后果。”

法国外贸银行亚太区首席经济学家艾西亚(Alicia Garcia Herrero)对美国之音表示,美国如果对中国整体实施制裁,可能会推动新的国际收付清算体系的建立,并与美国主导的体系抗衡。

她说:美国如果这样做,“全球最大的两个经济体之间将出现完全的金融脱钩,中国将被迫加快建立一个平行体系。其基础将是中国的国际支付体系,但在商业交易中不再依赖SWIFT。”

人民币国际化

尽管经济学家一再辩称,美国切断中国与SWIFT联系的风险很低,但中国官员和研究机构仍在继续讨论潜在的后果,以及中国可以采取哪些措施来降低风险。

中国证券监督管理委员会副主席方星海表示,中国很容易受到美国可能施加的制裁,应该做好应对准备。他6月在财新组织的一个论坛上说:“这样的事情已经发生在俄罗斯的很多企业和金融机构的身上。”

原中国国家外汇管理局国际收支司司长、现任中银证券全球首席经济学家的管涛也表示,北京应该为脱钩做好准备。他上月在与他人合作的一份报告中呼吁在全球贸易中增加使用人民币跨境支付系统(CIPS)。

中国银行旗下投行中银证券上月发表的研究报告建议,中国可采取参考SWIFT报文格式推动内地和港澳之间跨境收付使用独立的报文系统,并颁布中国的“阻断法”,不承认美国法律对其他国家企业的适用性。

这些疑虑促使北京再度呼吁提高人民币的全球影响力,降低对美元的依赖。部分经济学家甚至提出中国在推出新冠疫苗后用人民币结算,并考虑使用数字人民币来绕过美元。

中国人民银行上月督促各金融机构扩大人民币的跨境使用。央行行长易纲表示,当前人民币国际化的势头很好,上半年人民币跨境收付的金额相当于 12.7万亿美元,同比增长36.7%。

最近,北京和莫斯科还结成伙伴关系,以减少对美元的依赖。俄罗斯政府的数据显示,中俄双边贸易中的美元使用量在2020年第一季度首次下降到50%以下,人民币和卢布结算的贸易量占比24%。

然而,由于中国实施了所谓的“有管理的浮动汇率制度”,严格控制人民币流动,将人民币纳入外国央行外汇储备的进程仍然缓慢。

据国际货币基金组织(IMF)的数据,在2020年第一季度,人民币在全球外汇储备份额约占2%,相比之下,美元在各国央行所持资产中所占比例为60%。

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Trumpeter
1 楼
中国想要货币数字化,美国要把人民币纸钞化 没有结算系统,中俄伊朝抱团只能自己玩自己
泰傻
2 楼
甭怕,没事,初步判定,习爷早就预料会有这种局面,咱可以成立一个由人民币,卢布,朝圆,伊朗里亚尔所组成的国际新金融结算系统。与其他所谓的主流货币开启一场金融战,保守估计,短则三年,长则五年,完全能够取得阶段性胜利,人民币和卢布就能全面取代美元地位。
U
US_Lion
3 楼
不用美国挤出中共国,是中共国自动退出的,反美几十年就是要摆脱美帝的控制嘛。还是自力更生好,毛主席有大大的远见。
雅皮士
4 楼
切断就切断呗,反正这是把双刃剑,伤害到中国的同时,是不是会伤害到自己,要掂量好了再说。
挺没劲
5 楼
如果美国总统可以做三任,会有疯子为了拉票这样做的,哪怕会损害美国利益
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lucy1975
6 楼
能track 人民每一分钱的去向太牛了,集权掌握了科技如虎添翼
西
西门桥
7 楼
美元的价值是美国的金融信誉,什么是金融信誉?就是手里拿着你的钱放心。 美国享有的金融信誉分两部分,第一是美国的能力,其基础就是美军实力,世界最强大的军力,是维护美元价值的坚强后盾。第二是美国的诚信,美国承诺,天可变,地可变,你手里的美元永远不会变。 某个国家如果五十年不变的承诺都守不住,你拿着他们发行的钱,能放心吗?想搞人民币国际化,先学会做人。
v
visit2018
8 楼
我和五毛的观点一致,支持切断。
a
angler2020
9 楼
贸易战都打不下去,还敢玩更严重的金融战?反华的没脑
10 楼
美元的价值是美国的金融信誉,什么是金融信誉?就是手里拿着你的钱放心。 美国享有的金融信誉分两部分,第一是美国的能力,其基础就是美军实力,世界最强大的军力,是维护美元价值的坚强后盾。第二是美国的诚信,美国承诺,天可变,地可变,你手里的美元永远不会变。 某个国家如果五十年不变的承诺都守不住,你拿着他们发行的钱,能放心吗?想搞人民币国际化,先学会做人。 ———————————— In god we trust
c
charley3
11 楼
人民币如果不能实现自由兑换,如何建立自己的国际体系?大陆+港澳,还是内部兑换。
l
lazysun-leo
12 楼
既然有二战,就可能有三战。中美脱钩世界大乱就不远了。人类还是战胜不了自己。
石山斤
13 楼
美元成为国际货币要找一个锚,以前是黄金,之后是石油,现在是made in China 。如果不是中国满世界地赚美元、花美元,美元哪有今天这么风光的地位?如果美国的对外贸易是平衡无逆差的,美元就无法成为真正的国际货币。
y
yzchenhh
14 楼
对中国来说,没什么可担心的。 美国有币,中国有货-现在的现实是中国的货比美国货多得多。 如果真这么做了,就要由经济学家来回答了: 是币重要,还是货重要。是币脱了货会死,还是货脱了币会死。 当然美国币是不至于死了。不过逼中国另建一套货币体系,然后颠覆现有体系,而已。
暴利
15 楼
那不错啊 买来美国玉米给人民币叫美国自己来取现金
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ert_wang
16 楼
那土共赶紧和美国脱钩建立自己的货币体系啊?还叽歪什么? yzchenhh 发表评论于 2020-08-21 04:44:08 对中国来说,没什么可担心的。 美国有币,中国有货-现在的现实是中国的货比美国货多得多。 如果真这么做了,就要由经济学家来回答了: 是币重要,还是货重要。是币脱了货会死,还是货脱了币会死。 当然美国币是不至于死了。不过逼中国另建一套货币体系,然后颠覆现有体系,而已
w
wwhhjj
17 楼
西门桥 发表评论于 2020-08-21 03:00:24 第二是美国的诚信,美国承诺,天可变,地可变,你手里的美元永远不会变。 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 无限制地量化宽松,就是你说的“永远不会变”?
d
dq51
18 楼
脱钩正中中共的下怀。到打台湾时,美国除了出兵就没有别的招了。可是出兵可能吗?
河西海龟
19 楼
没用的
阳光灿烂de日子
20 楼
真这样的话,欧元的instex系统要笑得合不拢嘴了,终于可报当初科索沃那一箭之仇
s
skyhorse913
21 楼
那中美之间就没有贸易,可能吗?
F
FGOT888
22 楼
RMB国际化?笑话了。一旦出口贸易被阻,很多原材料进口成问题。包子还是抓紧搞好内循环吧
百家争鸣2012
23 楼
中国是最大的贸易国,在全球结算系统中交易份额最大。离开了中国的全球结算系统,那是自寻死路。
s
sigmazao
24 楼
好啊,美国在华企业,每天需要包机运美钞现金到中国换人民币。中美航线主要是运钞机。中国将成为全球最大的美元现钞中心。美国印刷机,要加班印刷美元,印刷厂需要扩大几十个,每天印出来美钞,直接装上飞机运往中国。美印刷工人就业大幅度提升了,拉动印钞产业供应链就业。美国将成为有史以来最大的印纸钞国家。太好了!
G
GirlPretty
25 楼
中国是第二大美债权国... 美国巴不得中国继续买美债 踢出去?呵呵,作者妖言惑众
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hombre
26 楼
去美元化讲了很多年了。
雅皮士
27 楼
大家需要先搞清楚中国和美元的关系,然后就知道美国会不会把中国剔除美元结算体系。美国是向外输出美元的,美联储这次疯狂印钱放水是由全球帮助他来分担通胀,其中中国是全球最大的外汇储备国,最大的贸易出口国,持有美国国债数额世界第二仅次于日本。所以逻辑就是,美国印钱购买中国产品,中国产品物价低,因此美国虽然大规模印钱但是自己的通胀物价很低,也因此美国可以继续印钱来维持自己庞大的财政开支,同时中国赚到了美元之后无法购买美国的高科技产品以及收购美国的高科技产业,只能购买美国国债,美国国债继续变成美国的财政收入。这么一圈下来,中国等于被割两次,而美国依靠中国使用美元来让全球帮助其分担超发货币带来的通胀。一旦中国无法使用美元,那必然会使用其他货币,比如欧元,日元,人民币,这样一来美国的高债务必然导致其通胀飙升。
西
西门桥
28 楼
中国目前的贸易地位,完全依赖美国而获得的。中国如果被踢出美元体系后,就不是贸易大国了。要搞清楚因果关系。
西
西门桥
29 楼
被川普几闷棍打下来,习近平可能稍微有点醒过来了,所以才会哭着喊着不肯脱钩。
A
Armweak
30 楼
特朗普政府总能不断地给俺惊喜,叫俺如何不支持他?:)
V
VS2012
31 楼
雅皮士 发表评论于 2020-08-21 06:15:32 +1 大家需要先搞清楚中国和美元的关系,然后就知道美国会不会把中国剔除美元结算体系。美国是向外输出美元的,美联储这次疯狂印钱放水是由全球帮助他来分担通胀,其中中国是全球最大的外汇储备国,最大的贸易出口国,持有美国国债数额世界第二仅次于日本。所以逻辑就是,美国印钱购买中国产品,中国产品物价低,因此美国虽然大规模印钱但是自己的通胀物价很低,也因此美国可以继续印钱来维持自己庞大的财政开支,同时中国赚到了美元之后无法购买美国的高科技产品以及收购美国的高科技产业,只能购买美国国债,美国国债继续变成美国的财政收入。这么一圈下来,中国等于被割两次,而美国依靠中国使用美元来让全球帮助其分担超发货币带来的通胀。一旦中国无法使用美元,那必然会使用其他货币,比如欧元,日元,人民币,这样一来美国的高债务必然导致其通胀飙升。
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Science_东岸01
32 楼
石山斤 发表评论于 2020-08-21 04:33:23 美元成为国际货币要找一个锚,以前是黄金,之后是石油,现在是made in China =========================================== 哈哈哈
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fonsony
33 楼
哈,中国的美元借贷就还不了,怎能把美元送出去?
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roliepolieolie
34 楼
美国现在的一切做法都是与中国脱钩,让中国不能再依赖美国建立的全球各种系统,重新回到过去“自力更生”状态。中国过去是什么样子?呵呵,现代中国人享有的一切,那时候都没有,与国外的人有天壤之别。中国人那时候有的是外国没有的:粮票,布票,工业券。任何物质都短缺,需要配给。
总是我
35 楼
支持美国砸自己的脚。
s
sigmazao
36 楼
中国每年购买芯片3000亿美元,美国飞机500亿美元,苹果手机和HP电脑500亿美元。中国决定退出美国转账系统swift,货到付款,美国企业请到中国上海的银行提取美元现金货款,请自备运输车船机和保安公司押运。费用自理。
l
link2way
37 楼
强烈支持美国自残,把美元国际储备货币地位拉下马。扶持欧元·日元·和人民币与美元四分天下。
r
roliepolieolie
38 楼
与中国最好的关系就是没有关系。远离骗子国!过去美国犯了大错误,养肥了白眼狼。现在美国终于醒了。一项接一项的清理脱钩。各奔前程了。See ya!
寰宇plus战情室
39 楼
楼下有水平的分析从全球贸易和结算系统的角度, 没水平的就会喊打喊傻,老川为了选举演的戏,楼下反华的白高兴。。
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yfz9465
40 楼
这样自残的方法都已经放在桌面上,那它说明了两个哲学问题。1. 博弈中盘的形势十分不利。2. 制度优势已经荡然无存。如果放弃这种思维,另一种战略思维也许会更好。
田丁
41 楼
雅皮士,世界印钞票最多的是中国。你的经济知识也只有“组织上”教你的那么一点。真是“党叫你说什么,就说什么。党说不许说就不能说。”
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yzchenhh
42 楼
要是中国非置美国于死地而后快,这办法当然可以做,而且一定要做。 问题是两国现在最多算非敌非友,为什么非要做这种杀敌1万,自损八千,还不知道有什么其他效果的事呢? 如果真像你们这些反华分子,要美国爹为你们跟中国杀个你死我活的,这类好戏多着呢,急什么。 不过可惜我看美帝不一定有这么蠢。 ert_wang 发表评论于 2020-08-21 04:50:59 那土共赶紧和美国脱钩建立自己的货币体系啊?还叽歪什么?
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lao-fei
43 楼
雅皮士 发表评论于 2020-08-21 06:15:32 大家需要先搞清楚中国和美元的关系,然后就知道美国会不会把中国剔除美元结算体系。美国是向外输出美元的,美联储这次疯狂印钱放水是由全球帮助他来分担通胀,其中中国是全球最大的外汇储备国,最大的贸易出口国,持有美国国债数额世界第二仅次于日本。所以逻辑就是,美国印钱购买中国产品,中国产品物价低,因此美国虽然大规模印钱但是自己的通胀物价很低,也因此美国可以继续印钱来维持自己庞大的财政开支,同时中国赚到了美元之后无法购买美国的高科技产品以及收购美国的高科技产业,只能购买美国国债,美国国债继续变成美国的财政收入。这么一圈下来,中国等于被割两次,而美国依靠中国使用美元来让全球帮助其分担超发货币带来的通胀。一旦中国无法使用美元,那必然会使用其他货币,比如欧元,日元,人民币,这样一来美国的高债务必然导致其通胀飙升。 =========================================== 您的这些道理,那个叫西门桥的不一定懂。 发表评论于 2020-08-21 06:23:13 中国目前的贸易地位,完全依赖美国而获得的。中国如果被踢出美元体系后,就不是贸易大国了。要搞清楚因果关系。
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wenzun8224
44 楼
也好,天然的金融防火墙!
小小鸭
45 楼
高人指点:如果被踢出美元结算系统,中国可否实施黄金结算这条路?黄金可是硬通货。 谢谢
南方公园猎人
46 楼
这个是痴人说梦了。别的不扯远了,就说美国运通刚刚得到支付清算拍照,万事达和Visa还排队等候,就知道孤立中国于结算系统是不可能的。如果米国这样做,反倒会加速米元的崩溃。欧元、人民币早就看它割全世界的韭菜不爽了。
青衣侠
47 楼
美国将把中国挤出全球结算系统, 使中国成为金融孤岛 ——非也,中国将抛开美元,直接使用人民币结算。第一,这是没有办法的事情,用不了美元我就只能用其他货币呀,用他国货币暂代,还不如直接用人民币算了。第二,中国是156个国家(世界80%的国家)的最大贸易伙伴国,不能用美元了,他们就不跟中国做生意了?第三,中国现在是超过美国的世界第一大消费市场,对绝大多数国家来说,哪怕是“以货易货”也不能放弃这个大市场呀。所以,美国若使出这一“大招”,必将加速美元霸权的衰落,加速人民币的国际化。中国没有主动出击,是因为中国想水到渠成,瓜熟蒂落,但是美国若是主动出击,那就没办法了,只能像“鸿蒙”一样拿出来用了,虽然条件还不太成熟。
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youyuanfun
48 楼
美国将把中国挤出SWIFT结算系统,世界还有其它金融结算系统。影响世界几十亿人口的事,谈何容易?!此系统行不通,便有其它系统冒起!其结果很可能是杀敌500,自损1000!得不偿失!!!
g
gunit
49 楼
那中国就完了, 将无法从国内汇美元欧元等所有外汇,因为都是用swift结算系统的!
试试水
50 楼
美元在国际贸易结算的比例已经从2014年的51.9%降到了2019年的42.2%,再不让中国用美元结算,那美元真成了自家的货币哈。
试试水
51 楼
美联储2008年超发的钱还没收完,今年y美联储2008年超发的钱还没收完,今年又是大放水,到时候美元全都回流,特死拉美联储2008年超发的钱还没收完,今年y美联储2008年超发的钱还没收完,今年又是大放水,到时候美元全都回流,特死拉还不得一百万一股?
试试水
52 楼
美联储2008年超发的钱还没收完,今年又是大放水,到时候美元全都回流,特死拉还不得一百万一股?
试试水
53 楼
这也就是为神马我坚决支持特朗普的原因,可劲儿祸祸,早死早超生
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zzbb-bzbz
54 楼
美国现在已成金融孤岛,滥发的美元券没人买,也出不去,只能烂在下水道里