985研究生组团诈骗涉案额超1亿元 受害人遍布全国

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最新回复:2021年6月14日 14点44分 PT
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澎湃新闻

「清X大学、中X大学等国内顶级重点大学计算机系研究生…图一时之利,深陷泥潭」

「受害人遍布全国,涉案金额超1亿元!」

这是公安部最近刚刚发布的公告中的原话,详细披露了一起重大网络投资诈骗案。



△图源:公安部网安局

手段高技术、成员高学历,尤其是国内第一梯队计算机系研究生的身份,让人震惊和唏嘘。

越“长线”,损失越多

看到账户里不断上涨的数字,刘女士的戒备心快速消散。



本来只是投了一些零花钱,但在利益的驱使下,刘女士不断追加,越投越多。

短短10天,往这个名叫“富强证券”的投资平台里扔了18万元。

当然这一切都是假的,账户里呼呼上涨的数字,根本就是系统操纵的结果,犯罪团伙怎么可能真拿你的钱去投资呢?

在公安部的披露中,刘女士在投了18万元后,看到赚了不少钱准备取出。



一开始是提现操作不成功,最后,干脆连App都打不开了。

至此,她才反应过来受了骗,根本不存在什么投资平台,只是一个包装精美、以假乱真的钓鱼软件,实际是它的本质就是一个简单的数学公式,不断显示收益上涨。

骗子怎么可能真拿你的钱去投资呢?

投资圈有“长线”说法,但这种投资诈骗App,越“长线”,损失越多,只要不提现,收益就一直上涨,引诱受害者不断投钱。

一旦受害者发觉情况不对,或者想提取收益,平台马上跑路,App都人间蒸发了。



刘女士报警后,网安民警立即展开调查。

在公安部的披露中,提到民警发现对方的软件后台做得天衣无缝,一时很难追寻。

但再狡猾的狐狸也会露出马脚,最终民警成功锁定一个为境外诈骗集团开发和制作非法APP的犯罪团伙。

这种独特的“私人定制”类投资App诈骗细节也被揭开。

“私人定制”

最终,民警奔赴湖南等地,成功抓获彭某等犯罪嫌疑人3名,扣押手机30余部,缴获违法APP源代码10余套。

令人吃惊的是,该团伙成员均为清X大学、中X大学等国内顶级重点大学计算机系研究生,技术实力处于行业第一梯队,实属高端人才。

公安部也直接说犯罪团伙都是“从985大学走出来的”。

“卿本佳人,奈何做贼”…



经调查发现,他们通过基础源代码,可以分裂出多个投资诈骗类APP,可以做到骗完一人即抛弃整个APP。

一般来说,这种诈骗手法,单笔几万、十几万,最高不过几十万,受害者不可能永远发现不了。

那么公安部通报的“受害人遍布全国,涉案金额超1亿元”,是怎么来的呢?

原来投资诈骗App只是这个团伙的副业,他们的主要业务是“跑分”平台。



所谓跑分平台,是给境外网络诈骗团伙提供“洗钱”服务。

“跑分平台”,是指通过第三方支付平台合作银行及其他服务商等接口,非法对外(赌博、淫秽色情、诈骗等)提供支付结算业务的网上平台。

当用户充值时,境外网站会将充值信息发布到“跑分平台”,平台注册会员采取类似“网约车”的方式进行抢单。

抢单成功后,平台前端便会显示对应的支付二维码,用户通过二维码直接将赃款转给跑分平台的注册会员,平台按照结算额的1%-1.8%给予会员佣金提成。

按照这样计算,这个团伙帮助洗白的境外非法黄赌平台的资金,至少也在百亿级别。

诈骗APP已成产业链

这次公安部公示的案件,最主要的特点就是高度逼真的App。

UI界面与正规投资平台毫无二致,而且还有详细的数据信息、投资资讯等等。

受害者个人账户的资产变化跟收益,也模拟得以假乱真。

这一切的背后,其实是“诈骗App”这条产业链上下不同环节协作配合的结果。



据央视报道,今年1-3月全国发生电信网络诈骗案件22万多起,总损失达到185亿元,其中60%的案件涉及到了诈骗APP。

除了实施诈骗的作案团伙外,还有专门提供技术支持的团伙,可用低成本定制APP以及里面的诈骗文案内容。

这相当于链条中的“Tier 1”供应商。

当然,无论是山寨App,还是洗钱平台,都需要程序员。

怎么招人呢?

有网友分享了自己的经历:



可以看出,犯罪团伙招程序员的主要手段,是通过国内的编程培训机构教师,点对点拉人介绍。

不用说,拉人头的机构教师,肯定也有佣金。



最后,诈骗平台还需要的,就是用来洗钱的账户了。

不法分子利用购买来的对公账户、银行卡、收款二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户转移非法资金。

但在我国,出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为。



会影响单位或个人信用记录,且需要承担相应的法律责任。

所以你千万不要再相信诸如“只要有银行账号、支付宝或微信的收款码就可以轻松赚取高额佣金”这样的骗局。

一不小心很可能就成了为跨境赌博平台洗钱的帮凶。

据国家反诈骗中心总结,诈骗APP或洗钱平台有两个显著特征:不是从正规应用市场下载的,功能界面相对没有那么复杂。

这对于年轻人来说很好识别,但不熟悉手机APP的老人也是电信诈骗的主要受害群体。

对此,可以使用“国家反诈中心”APP给手机来一次大检查。

除了检查手机内APP、安装包,还可以检查支付账号、网址和社交账号:



从垃圾短信里找一个投资类诈骗的网址试试,果然识别出来了:



直接点击一键举报:



此外还有来电预警、身份核实和最新案例通报的功能。

在身份核实功能中输入需要核实的手机号,对方就会收到短信,登录国家反诈中心APP后需要完成身份证及刷脸认证。



真是防骗利器了。

z
zhichi
1 楼
清x中x是什么?假新闻不要报真新闻要有出处。
L
L-Seven
2 楼
不问清是什么平台就往里砸钱? 如果不被骗就不正常了。
学习组
3 楼
让弯弯骗子读985的恶果。
u
ukiyo-e
4 楼
不是假新闻,券商中国已经报道了,google 百度一搜便知
C
C*fusion
5 楼
Is this a comercial for "国家反诈中心APP"? National Anti-fraud Center (国家反诈中心) is a dangerous app. "National Anti-fraud Center requires some sensitive permissions: microphone, camera, contacts, SMS, phone call, call log, internet access, system changing, package installation, package removal, storage, etc. Name, phone number, ID number, address and face recognition are needed to create an account on the app." Why the heck it requires access to the mic and camera?
C
C*fusion
6 楼
RE. "国家反诈中心APP" - Granted permissions for "system changing, package installation, package removal, storage, etc." means it can install whatever it wants on your phone. This is a Trojan horse for sure.
高崎
7 楼
俺觉得这就是先在国内练练手儿,成熟后就会走出国门,骗向世界,为国争光了。这些损失了万八千的人还报啥案啊,就当为国陪练了。都像你们这样儿,不顾大局,不能牺牲小我,中共啥时候儿能成就一统天下的霸业啊?
h
helga
8 楼
骗子国里骗子多。正常。
6
6ba6
9 楼
好! 非常好! 让社会看看高智商的人利害之处,复旦博士连口饭都混不上的后果!
r
roliepolieolie
10 楼
骗子国里最稀松平常的事情就是每天报道又有骗子被抓。永远也抓不尽。
M
MonkeyWork
11 楼
让你们相信手机,让你们相信“方便” - 方便的代价就是漏洞