有没搞错?美国多家银行开始查客户公民身分!(图)

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Toutiao
最新回复:2018年8月2日 16点39分 PT
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世界日报


美国商银说,查询存户公民身分是该银行“例行公事”。(美联社)
银行也要查核客户的公民身分,有没有搞错!美国商银(Bank of America)查询客户公民身分的作法,让一对不知情夫妇差点身上没有现金可用。

据堪萨斯城星报(Kansas City Star)7月30日报导,柯林斯(Josh Collins)和妻子洁西卡(Jessica Salazar Collins)自2000年代初,就一直是美国商银的存户,他们对这家银行最近突然查询柯林斯公民身分的做法感到迷惑不解。

柯林斯出生在堪萨斯州威契塔(Wichita)。这对夫妻完全没有理会银行一个月前寄给他们的表格,该表格询问柯林斯是美国公民,还是具有双重国籍?洁西卡说她把这封信扔了,因为柯林斯认为这是个骗局,直到美国商银冻结他们的账户,才引起他们的重视。

美国商银发言人华格纳(Diane Wagner)说,很遗憾柯林斯夫妇没有回复银行更新其讯息的请求。如果银行没收到存户回信,或许会冻结账户,直至可以确认账户符合管理要求,不会遭到身分盗窃威胁。她说,银行并非特意挑选柯林斯查询身分。美国商银的所有存户最终都会受到讯息更新通知,查询他们的公民身分及是否具有双重国籍。

柯林斯夫妇被迫亲自跑一趟银行,在银行员工的电脑上,看到柯林斯的名字旁边有一个小红旗警告标志,旁边写着“公民身分”(citizenship)。这家分行要求柯林斯出示自己的驾照,25日把他们的账户解冻。

万幸的是,柯林斯夫妇上周没有决定按计划去明尼苏达州(Minnesota)与家人度假。洁西卡说,否则他们会发现自己没钱给汽车加油、购买食物或住酒店,他们夫妇已决定换一家银行开户,不过他们可能会碰到同样要求。据巴沙迪那星报(Star News)7月30日报导,包括富国银行(Wells Fargo)在内的很多银行,也在存户开设新账户时查询其公民身分。

美国商银在声明说,查询存户公民身分是该银行“例行公事”,为存户新开账户和更新存户现有账户讯息时都会这么做。法律要求,所有美国金融机构保留所有存户的完整正确纪录,可能不定期要求存户提供公民身分和美国居留权证明等讯息,这不是新的做法。

不过加州银行协会(California Bankers Association)表示,查询银行存户公民身分的做法并非联邦法律所要求。协会发言人米尔斯( Beth Mills)说,他们不知道有这种规定,联邦法律仅要求银行获得和核实账户存户的四种讯息,即姓名、出生年月日、居住地址和社会安全号码。

西雅图的西班牙语环球电视台(Univision)4月报导,美国商银拒绝向具有受美国经济制裁国家公民身分的民众提供服务。联邦财政部敦促金融机构,尽可能多收集存户公民身分等讯息,并且要经常更新讯息,一方面旨在抵制外国资金流入美国银行从事洗钱勾当。
读书行路
1 楼
拒绝向被美国经济制裁国家的公民提供服务?俄罗斯人、伊朗人、北朝鲜人不能开银行账号??这打击面也太大了吧
搞搞震冇帮衬
2 楼
笑薇.
3 楼
不是公民也可以开账户啊!
z
zhichi
4 楼
谁旅游用银行卡,都是信用卡。
千夜
5 楼
美国的反洗钱法,会限制一些人用美国的银行系统。跟是不是公民没有关系。
y
yumidiee
6 楼
早就该这么做了
八戒.
7 楼
刚骂完中国限制汇款的,怎么看美国银行的这些限制呢?呵呵。哦,美国的限制都是合理合法的,中国的限制就是不合理不合法?
读者A
8 楼
假新闻吧,留学生都可以开户的,不可能有公民要求,有地址、SSN或税号即可
d
dma
9 楼
公民身份不一定是指美国公民身份吧?应该只是需要客户证明自己的国籍而已,美国与多个国家之间有银行信息互通协议,
国色
10 楼
那些非法公民就惨了,连钱都没地方存了。。。美国梦成噩梦。
u
usdachoice
11 楼
我早把bank of America 的账户关了。
木杉
12 楼
银行一直要有身份证明。外国人开户可以用护照,社保码。
B
Bslrim
13 楼
美国一直不查的么??
g
ghost6
14 楼
No credit cards? they have Bad credit I guess.