海外华人做代购 房产被没收了 还被重罚690万

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Toutiao
最新回复:2019年9月13日 19点46分 PT
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温哥华港湾

     在海外生活,“十个人里有至少有八个都在做代购”,这句话也是一点都不夸张。无论是在美国、加拿大、英国、澳洲,还是在韩国、日本,代购们总能找到发家致富的“爆款”。

虽然近几年来,各国的相关法规正在不断收紧,但是在巨额利润的诱惑下,还有许多华人不管不顾的投身其中,最近就又有一位华人代购栽倒了……

       而且栽得很惨,连房子都搭进去了。

       做代购,房产都被没收了?

据当地媒体报道,这位出事的华人代购名叫蒋顺建(Shunjian Jiang音译),今年28岁。

他跟咱们平民百姓可不一样,算是含着金汤匙出生的那种,自幼家境优越,要风得风,要雨得雨,基本没有过过“普通人”的生活,五年前,他们一家通过投资移民定居英国。

据报道,当时蒋家人申请的投资移民签证,最低限额是100万英镑,换算下来有857万人民币,如此高额的费用,对于许多家庭来说简直就是天文数字。

       顺利移民后,颇有生意头脑的蒋顺建很快发现,在国外购买奢侈品非常划算,时不时就有打折,而且就算按原价购买也比国内专柜便宜上不少,如果做代购,简直不要太赚钱。

于是,从2015年1月开始,蒋顺建的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告,凭借自己以及家族的人脉和价格优势,很多人都慕名而来,专门找他“买买买”。

有了朋友和顾客的帮衬和推荐,他的代购生意越来越火爆。而他也是专门帮助大家代购Burberry、Versace、Diesel等各种一线大品牌的奢侈品衣服和鞋子、包包等。

多年来顾客不断,蒋顺建不时地要去奢侈品店疯狂采购一番,许多店员都把他视作“财神”,他一光临,店里的销售额就直线上升!

因为购买各种奢侈品的消费金额总是爆表,就连百货公司都将他视为最重要的客户之一,

Harrods Knightsbridge就发给他一张象征着“超级VIP”身份的会员黑卡。

事发之后,有人简单做了下统计,在蒋顺建做代购的三年间,光是代购商品所花的钱,就达到了46.5万英镑,约合人民币4百万!

虽然生意越做越大,但有一件事却让蒋顺建特别头痛——代购奢侈品花的是英镑,跟客人收费却是相应汇率的人民币,一来二去他在英国本地的英镑资金出现严重缺口,有了大量的换汇需求。

       而且他对换汇的需求不是一天两天,而是长期,早就超过了银行规定的换汇限额。

到底应该怎么办呢?

为了让自己的生意顺利进行下去,蒋顺建不惜铤而走险,把主意打在了“私人换汇”上。

       他是这样操作的:收到客户的人民币付款后,先在英国的华人论坛上发帖,寻找愿意换汇的人,然后双方碰头交易,将自己手里的人民币全部兑换成英镑。

       由于他经营的是奢侈品代购的业务,换汇的金额一般都很大,这两年间他私人换汇的金额累计竟然达到了805,824英镑之多!

       蒋顺建春风得意,他拿出代购挣来的75万英镑,在伦敦买下一套房产,可见生意该是有多红火!

       频繁且大额的银行入账,引起了英国税务和海关(HM Revenue and Customs)调查人员的注意,他们收到了银行关于他的非法交易提醒,还发现了他账户上不明收入来源的证据。税务局在掌握了充分的证据后,采取了逮捕行动,以涉嫌洗钱罪将其逮捕。

       更加令人惊奇的是,即便是在被抓当天,警方居然还从蒋顺建住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”:帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。

      货品之丰富,简直令人叹为观止!

      审理此案的法官表示:蒋顺建违反了本国货币管制,非法兑换外汇,属于违法犯罪行为,而且他购买房产的钱也是“非法收入”,尽管他费尽心思转入多个账户,这种做法依旧违法。况且,中国方面对此也有严格的管控,正常来说这个数目的人民币是不可能转移到英国的。

最终,蒋顺建被判“非法经营货币服务罪”,缓刑8个月,外加做160小时的社区志愿者工作。

重点是:警方必须追回洗钱途径的80万英镑(约合690万人民币),因此毫无疑问地没收了他代购期间购买的房产,因为此项房产变成了他的犯罪财产。

       这样的结果,蒋顺建是做梦也没有想到的......

       毕竟辛辛苦苦干了两年的代购生意,到最后非但血本无归,还赔的倾家荡产、外搭上自己原本清白的身家,留下案底……

       教训从不少见

其实,和很多生活在加拿大的华人一样,你把代购换汇当成一件“不受法律约束”的小事儿。但殊不知,你以为只是“换汇”,实则在犯罪!

这样的教训,还少吗?

       随便搜索一下,满屏都是类似新闻:

       刷刷朋友圈,也总能看到类似消息:

      这些事情看似不起眼,但你要知道,这是违法的,如果私人换汇金额过大,那么你就涉及到了“洗钱”,也会被查、被盯上,绝非危言耸听。

       留学生私下换汇 被银行封号

Vicky是一名在洛杉矶留学的大三学生,自从父母两次给她汇钱都被银行退回后,经朋友介绍,她认识了专门帮人把人民币兑换成美元的“中介”,却不料这个“中介”是地下钱庄。

Vicky说:“因为是关系很好的朋友介绍给我的,而且朋友自己说她的学费就是找那个专门换钱的人换的,那我肯定就很相信,愿意找那个人帮忙换钱。”

此后,Vicky就让父母及家人在中国往她的支付宝和微信账户中注入人民币,再在洛杉矶找那个“中介”将人民币兑换成美元现金,然后再把换来的美金存到美国银行卡里。

她回忆,每次换钱她被约见的地方都不一样,而且都是约在晚上。跟她微信联系换钱的那个“中介”每次派来的人也不一样。“虽说感觉到了不太对劲,但我也没有去多想,毕竟每次我给他换汇,他都按说好的钱数兑给我,从没有食过言,而且找他换钱手续费也不高。”

就这样,来来回回换了三次,Vicky惊讶地发现,美国大通银行(Chase)把她的账户给封了,并寄信给她,说将永久解除和她的合作关系!

即便如此,Vicky都开始没当回事儿,毕竟美国银行多的是,心想大不了换个银行呗,但却没想到,接二连三地,银行都相继把她的账户封住了,直到现在也没有银行愿意给她办理账户,你说这学还要怎么留?

       列治文华人换汇遭劫 被枪抵头

       华人聚集的大温地区,这样的事就更是“遍地开花”了,不久前还发生过一个“大事情”:在华人聚集的列治文市中心,一名想绕过5万美金外汇限制的华人,光天化日下当场被歹徒用枪指着脑袋抢走了10万加元现金!

        据CBC报道,这名遭抢劫的华人女子当时是想在停车场与另一名华人男子“换汇”。华人女子想把10万加元换成人民币,因为她想在中国买房;而华人男子则想把人民币换成加元,因为他想在加拿大买豪车。

      可甭管是买房,还是买车,这俩人的愿望全都落空了,因为当他们在停车场抱着一大袋子钱为了“谁先交钱”“怎么数钱”的细节问题争执不休时,一群蒙面劫匪已经在暗中透过瞄准器盯上了他们,两人还在胶着之时,劫匪已经拿着一把枪,抵住了抱着大量现金袋子的华人女子的脑袋。

      突变的画风顿时令华人女子吓得浑身发抖,那时那刻她只能在“要钱还是要命”间做出迅速选择,无奈中她只得把一袋子钱乖乖交给对方。

       且这事发生后,警方还调查处两个很有意思的点:

       1. 华人女子承诺给对方15万加币现金,但实际上被抢走的袋子里只有10万。

       2. 声称要买车的华人男子RZ,目前在加拿大处于被禁驾的状态。

      除了这些“大事儿”,鸡零狗碎的更不少见,最常见的套路就是受害人打钱过来后骗子直接微信拉黑,杳无音讯的:

       总之,私下换汇很有风险,大家还是切勿以身试法。

而生活在海外,有换汇需求也确实是常事,但千万要小心谨慎,在全球围堵“私人换汇”的今天,还是劝各位华人不要在法律的边缘试探,合法换汇。为了保证自己辛苦所得不打水漂,我们最好还是按规矩办事。

知情人士
1 楼
85万的代购款,赚了75万,难怪这自媒体眼红,不过,真有那么好的事?
会有时
2 楼
现在的代购都转成电商了,有网站,有App,有会计报帐,正规化缴税了,还不缴税的都是在等死了
燕超尘
3 楼
既然别人的钱是通过银行转帐给他而不是私下给现金,说明这些钱的出处是合法的,不存在洗钱的可能性。大量偷税漏税的钱是不可能存到银行去的,因为无法说明钱的来源,能存入银行的说明来源已经说清楚了。 至于缴税的问题,钱在哪里挣到的就应该在哪里缴税,他的钱是在中国挣的,应该在中国按照电商法缴税,而不是在英国缴税。
关注者
4 楼
没看出来哪里违法了
知情人士
5 楼
那傻叉是把收回来的英镑存到自己的私人账号里的。不是什么银行转账给他
f
fukincow
6 楼
新西兰魔王大声疾呼,做代购不赚钱,钱都是王卿卖身赚到的
c
cbs888
7 楼
c
coloradog
8 楼
不知道他逃税不?不逃的话我也看不出什么问题
山河一统
9 楼
前面都没问题,最后钱直存银行露了马脚,一万货币就得通报了。应该去货币管制比较松的第三国存入银行。
三介中
10 楼
英国方面没有交税而已,中国方面恨之入骨
药监
11 楼
国内的傻大富不少呀。。。。
w
www123
12 楼
英国方面会全部充公哟
c
coloradog
13 楼
我仔细看了这篇文章原文,文章没有提到他交税或无的问题,这里假设他有正常交税。 那么他为什么被罚这么重,文章里面有说到,他提供了金融服务,但是没有注册为金融服务公司(MSB), 也就是说,他也没有接受作为一个金融机构应该接受的监管和履行义务,比如反洗钱,反恐等。 这个和他做代购没有半毛钱的关系,做代购的合法商家多的是了,英国那些事不就是一个代购大V吗。 小编没有看懂这篇文章就在这里瞎说。
c
coloradog
14 楼
正常两人之间偶尔换换货币应该不算犯法的,也不算扰乱外汇因为货币都没有离开母国。但是如果你要以此作为你的商业模式来四处广告宣传,同时又不获取金融机构资质的话,那就是违法的行为。
填写基本资料
15 楼
这绝对傻逼 不会用现金买???国内收rmb 再英国rmb通过微信 支付宝卖掉拿英镑 !!!!!
j
joaquin888
16 楼
小编数学是体育老师教的!
填写基本资料
17 楼
自己贪心要赚信用卡的 积分?????
阿凡提骑毛驴
18 楼
不交就是! 破产了结,大英帝国破落腐朽的民主制度无能为力,换地方好好祥寿绳命。钱💰握紧,啥事没有发生。
狗狗的主人
19 楼
自代购当然不交税了,好点的交个10%意思意思,你按政府的交一般是25%-35%之间,基本自己做的都不会交那么多,餐馆一般都逃税,交个15%-20%,呢要是按政府的钱一分不差的给不是说赚不到钱,但是绝对不符合你一个当老板所有付出应该拿到的
c
coloradog
20 楼
Jiang pleaded guilty at Southwark crown court to operating an unlicensed money-service business, and was handed an eight-month suspended prison sentence on Friday. He was also ordered to do 160 hours of unpaid community work. 原文没有说他对偷税认罪,也没有说检方指控他偷税,我觉得严谨的来说还是先别假定他偷税。 原文见:https://www.google.co.uk/amp/s/www.standard.co.uk/news/crime/millionaire-sold-designer-gear-to-china-and-then-laundered-800k-cash-a4189881.html%3famp
美籍評論員
21 楼
這樣的新聞肯定要點「鮮花」的。 這些人都是被一個「貪」字牢牢地控制住了,所以做人別貪。
专看评论
22 楼
主要是不交税,成立个公司,交点税,走点程序,分分钟都不至于这样子
R
R00M
23 楼
楼下的,在英国必须有专门执照才能从事商务换汇服务(任何货币)。而且每一笔换汇还得跟监管部门记录。
想家的中国人
24 楼
在日本也有很多华人在日本也有很多华人用日元换人民币。我们富山就有一个。开中国物产店。不光卖烟卖酒副食品什么都有。都是没有经营许可证,在日本打工研修生很多发的日元工资找他换成人民币寄回国。这个小子还不经过别人允许跑到山上开荒种地。种的菜拿去卖给研修生。被日本人发现了,换个地方继续种地买菜。妈的,为了挣钱不择手段。