看着是没利息的， 但是你被tax 两回， 自己琢磨一下吧
以后到时间再取出来，这10%会被再tax 一回。是这么回事吧？
肯定要被tax 一次吧。如果指的是利息收入被tax ，那从别处贷款利息付给银行，连被tax 机会都没有。当然还应该比较401K现在投资方式的收益，这个就太复杂了，收益高风险也大
看到淮海中路开Popeyes的报道？
上海人这是咋了？
老公讲真的不明白上海人为什么会喜欢这家店。他提到这店一副深恶痛绝的样子。
没用科研 mentor 推荐信
九年级暑假开始进lab，CS/statistics/疾病 相关的项目
网球四年
你还回去的虽然是用税后的钱，但是，你借出来的是没交税的呀。不是让你给花了吗？所以，看起来你是用税后的钱还的，其实还是还的没交税的钱吗。
我有同事2000年借401k付买房首付，幸运躲过后面的市场大跌。
借401k的缺点是，在市场好的时候，付给自己账号的利息比不上投资收益。这个需要仔细斟酌。
你还回去的不是你税后的钱，是你借出来的，没花，又还回去了。
你花的钱是你现在要还回去的钱，掉个包就是了。
假设贷款量为A，从银行贷款或401k贷款所付利息量等同，都是i。
还款后再过N年从401k取出，假设此时i变成了3i了，这部分付税0.6i.
就利息部分而言：
Option 1, 银行贷款，净得0.
Option 2, 401k贷款，净得2.4i.
这部分的利息是交了税的，真需要这点小钱不需计较。
这个付进去的利息是你已经交过税的利息，以后出来还要再付一次税，自己的钱去借付利息已经不make sense了，还要利息付两次tax太不划算了。
你从银行借5万时，你的401里的5万还在fund里投资有机会为你赚钱。而你从401里拿钱5万 这个钱拿出来给你用了没有在401的fund里。尽管像楼上说的极端情况dot com时借出来买房没亏，这是碰运气了，也可能还进去一部分在高点。但是长期投资来看就SP500回报至少7%了，所以你拿出来的那5万还是亏了。而你5万房贷借出钱的利息要低得多了。当然你说我有time market的本事，可能借进借出会赚更多的钱，那么lucky you。哈哈
你从银行借5万房贷付的利息是付出去了，但是你付进401的利息一般可能会更高，比较房贷利息的话。好处是这个401利息放在401里可能可以继续长期赚钱，但是拿出来还要再付一次税，double taxes。自己的钱还要再付一次税多此一举不应该。而且401借钱还完款的时间要求短很多。
所以有房子里可以借低利息的钱，尽量不要动自己401的钱。在房贷利率走低时cash out 重新贷款不会亏多少。401的钱如果突然失业马上就要还回去的，这也是一个风险。
N年后得3i, 交税基数为3i-i=2i，交0.4i.
貌似放在401k亏了(交0.6i), 但是，这个是错误的认识，因为你比较的是不同的东西，你已经假想你不需要贷款。这个比较是瞎比，一笔糊涂账。
另外，401k之外投资，交易所得每年都要交稅，401k内投资不每年交，净得部分继续赢利。
5%借出两次付税的税率高的话，你的损失也不小了。
反正没品出有啥值得排队的地方
看着是没利息的， 但是你被tax 两回， 自己琢磨一下吧
怎么融洽同子女的关系?
·不要监控孩子的电话，尊重其隐私权。
·对孩子的朋友要和蔼可亲，但不要同他们过于亲近。不要侵入他（她）的天地。
·不要在他人面前夸奖孩子，这样会使其尴尬。
·不要在他人面前批评或斥责孩子。如果必须要这样做的话，应该在无人的时候。
·母亲在他人面前要注意服饰。母亲的形象不整洁，孩子会感到羞耻。
·如果你的孩子参加学校的演出，他（她）在舞台上时你不要打手势，这样会令他（她）紧张，甚至出错。
·孩子和你一起坐自己家的车出门时，不要把汽车收音机调到你所喜爱的频道。让孩子挑选电台，但可要求他调低音量。
·在子女需要帮助时要给予帮助，但要注意方法。
·子女在一定的阶段就像需要食品一样需要爱抚，但是爱抚要适可而止，不要在公开场合这样做，更不要在朋友面前这样做。
·不要让你的孩子在外人面前表现他的“本事”，如朗诵、唱歌、跳舞或弹钢琴。如果你为他的本领自豪并希望让人家看到，那就对他提出请求。如果父母坚持让他们在外人面前表现本领，有的孩子会感觉自己像马戏团的猴子。
·不要向他的朋友和亲属讲他的怪癖，尤其不要当他的面前。任何孩子都不愿意别人知道自己的隐私。
·不要让他失去对你的信赖。他向你透露的秘密，你不要告诉别人。你一定要完全尊重他的意愿。
·在他面前不要说谎。他看到自己的父母说谎或弄虚作假，就会感觉不好。例如，父母在某人背后说坏话，而当面又装出热情的样子，孩子就会反感。
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以后到时间再取出来，这10%会被再tax 一回。是这么回事吧？
肯定要被tax 一次吧。如果指的是利息收入被tax ，那从别处贷款利息付给银行，连被tax 机会都没有。当然还应该比较401K现在投资方式的收益，这个就太复杂了，收益高风险也大
看到淮海中路开Popeyes的报道？
上海人这是咋了？
老公讲真的不明白上海人为什么会喜欢这家店。他提到这店一副深恶痛绝的样子。
没用科研 mentor 推荐信
九年级暑假开始进lab，CS/statistics/疾病 相关的项目
网球四年
你还回去的虽然是用税后的钱，但是，你借出来的是没交税的呀。不是让你给花了吗？所以，看起来你是用税后的钱还的，其实还是还的没交税的钱吗。
我有同事2000年借401k付买房首付，幸运躲过后面的市场大跌。
借401k的缺点是，在市场好的时候，付给自己账号的利息比不上投资收益。这个需要仔细斟酌。
你还回去的不是你税后的钱，是你借出来的，没花，又还回去了。
你花的钱是你现在要还回去的钱，掉个包就是了。
假设贷款量为A，从银行贷款或401k贷款所付利息量等同，都是i。
还款后再过N年从401k取出，假设此时i变成了3i了，这部分付税0.6i.
就利息部分而言：
Option 1, 银行贷款，净得0.
Option 2, 401k贷款，净得2.4i.
这部分的利息是交了税的，真需要这点小钱不需计较。
这个付进去的利息是你已经交过税的利息，以后出来还要再付一次税，自己的钱去借付利息已经不make sense了，还要利息付两次tax太不划算了。
你从银行借5万时，你的401里的5万还在fund里投资有机会为你赚钱。而你从401里拿钱5万 这个钱拿出来给你用了没有在401的fund里。尽管像楼上说的极端情况dot com时借出来买房没亏，这是碰运气了，也可能还进去一部分在高点。但是长期投资来看就SP500回报至少7%了，所以你拿出来的那5万还是亏了。而你5万房贷借出钱的利息要低得多了。当然你说我有time market的本事，可能借进借出会赚更多的钱，那么lucky you。哈哈
你从银行借5万房贷付的利息是付出去了，但是你付进401的利息一般可能会更高，比较房贷利息的话。好处是这个401利息放在401里可能可以继续长期赚钱，但是拿出来还要再付一次税，double taxes。自己的钱还要再付一次税多此一举不应该。而且401借钱还完款的时间要求短很多。
所以有房子里可以借低利息的钱，尽量不要动自己401的钱。在房贷利率走低时cash out 重新贷款不会亏多少。401的钱如果突然失业马上就要还回去的，这也是一个风险。
N年后得3i, 交税基数为3i-i=2i，交0.4i.
貌似放在401k亏了(交0.6i), 但是，这个是错误的认识，因为你比较的是不同的东西，你已经假想你不需要贷款。这个比较是瞎比，一笔糊涂账。
另外，401k之外投资，交易所得每年都要交稅，401k内投资不每年交，净得部分继续赢利。
5%借出两次付税的税率高的话，你的损失也不小了。
反正没品出有啥值得排队的地方