看着老然气冲冲的样子,我就对他说,你不能去。这是我的账户,只能我去。
为了进一步的澄清,把那个修房顶公司的账单也打印出来了,加上老然账户的3个月流水单,我就再一次去银行见Ms. K.
这一回银行的前台已经牢牢的记住我了,我往那儿一站,还没开口,人家就说,请稍等,我给你去叫Ms. K.
Ms. K 也像老熟人一样,和我打招呼,这回也敢把我帶到单间里谈了。
她说会尽快把这些材料转给有关部门,他们会告诉我结果的。似乎在她眼里,这事就算翻篇了。
可回家等了20多天也没动静,我想有没有可能,像当时悄悄的冻结一样,现在悄悄的解冻了呢?上网一试,还冻着呢。
两个小时以后,收到Ms. K的电话,让我把我的Halifax 银行账户的3个月流水账单送去,那5000多英镑是从那出来的。
以前,他们说这笔钱已经过关了,怎么现在又要要呢? 这不是折腾人吗?
这次我真的有点不高兴了。
老然说,你就是太Nice了,该反击的时候就得反击。否则这事就会没完没了。
我深知中西方有文化差异,也历来努力的入乡随俗,对老然的建议也是很重视的。定下神来,我拿着她要的这3个月的流水账单,再一次的走进了TSB 银行。
我把这些材料一交给她,就说了: obviously your bank is not happy with my account. Therefore I want close it to save your time and mine. I really fed up with it. You seems that just can not accept I did nothing wrong.
Ms. K 一下子就愣住了。赶紧说,我去问问,能不能把账户关了。
一会儿她回来了,说还是要把材料先转给有关部门,不会再向我要什么了,他们会联系我的。当时是下午四点半。
第二天一早不到10点,我就收到短信和电邮,告诉我账户解冻了。一切都过去了。
这事折腾了一个多月,很是烦心。总结一下经验教训。
1, 尽量少和银行牵扯现金。
2,尽量减少自己的钱,在自己账户之间的转悠。简言之,不要moving money.
3, 让老然开了个新账户,和我同一个银行,这样他再转钱,银行就能明白,这是家人之间的事,因为是同一个地址。
写出来,是为了让大家避免遇到我这样的麻烦。
在银行“我”的户头下,有不同的帐号,存着目的用处不同的钱,方便管理。当然免不了从一个帐号里转去另一个。这也会给自己找麻烦?
还有账户在其他银行,因为利息高点。
因为常转,问题应该不大。
你的主要是几天内有点频繁
慢慢花
2000的那一笔是今年一月份转的。
每个月的15日,老然都转钱过来。银行应该知道。
500现金根本应该不是事,因为当地法律是1000以上,你才有权力问别人。
也许是因为我的外国人的名字,老然这么说。
账户里存5千也不会马上给你存的,他们要报告
他生气就是因为这个
我好像不久前也许疫情前放了比五千多很多。也没问。
两个人各种从自己的账户定期/不定期转钱进联名账户。这样是不是更方便一点,比同一个银行的两个不同账户。
这个“不能”不是指不可操作,而是说两人之间达成的共识和信任。
而且她也可以看到每笔消费,发现异常可以马上提醒。这样都不行吗?那就可能不只是喜欢瞎消费的问题了。
而且能从只定的account 里划钱去支付卡的消费。其他的钱,卡够不到。
要限制总是可以的,但是如果不想合账,应该不是限制乱花钱这么简单。
我就给自己设了很低的上限。哈哈,没想要花那么多钱。。
前不久转了9万都没有问题。
美国信用卡倒是管的很严,上次在巴黎买包,给我alert,我打了电话给FRAUD部门的客服,验明正身,才让我CHARGE。
余下的也都大部分进我的账户,他的名下只有零花钱。
我负责存钱。
联名账户多麻烦呀,我还得盯着。
你们的思维怎么和银行一样啊,尽往歪里想。
想乱花也没钱。
两千, 五千这个数量级都能出麻烦,让人想不到。
银行现在草木皆兵吧?
几年前,我小孩的一个越南同学也被伦敦一家银行调查了好久,要他提供各种证据。大概也是几千英镑的进出。
工资低,房子小。
冻结我账户时, 把5000多英镑那笔钱叫做巨款。真让人哭笑不得。
我这3笔钱,有一笔,是在我名下,牵扯3个银行。另外两笔,是在老然名下,牵扯两家银行。
是个福利国家,从摇篮到墓地,国家全包了。
很少有人存钱。有钱就花。所以银行才把5000英镑叫巨款。
然后给我存了
那还不如在他的账户里加上你的名字,反正他的已经都是你的了。那么,你从那里转钱去你的其他账户都属于你自己的账户之间转了。
Joint name 呢?
有什么问题吗? 我们两个都没有觉得有什么问题呀。
这次让银行误解,是因为他的钱转来,通过我的账户立刻就出去付账单了。
我家的财务运行方式,就是一切一切都在我名下。房子车子加银行的钱,没有一样是joint name. 老然都觉得没问题,我还有什么说的吗?
老然又不是疯子,当然是首先负担全部家用开销以后,才想要乱花那些省下来的钱。所以我让他把钱都转过来,只剩零花钱。一切账单都从我帐上付。
哈哈,我可是把我家的秘密都公开了。
不知道英国银行不同账户之间转账怎么样,个人而言反正我觉得这里不是那么方便快捷。所以,我儿子成人后,他在我名下的账户分出去、开了他个人账户的时候,银行就建议我保留我的名字在他的saving账户里。我一想也是,就这么办了。现在,我要给钱他时,(或者他给钱我 -希望有这一天哈:)),只要进到自己的网上银行,从个人账户转到那个saving account,一秒到账。然后,他可以方便地转去他自己的支票或者其他账户 —— 都只属于他,我看不到也管不到,所以也不妨碍他的隐私。
好处多多。
因为生意这事情, 说不清楚的, 不可控因素太多。
放你这儿, 就防你卷款走人, 而这, 他认为不可能, 所以,你们的操作没问题
典型的洗钱pattern
银行的理由可以一堆的。
最坏情况, 就是事情搞清, 损失你这个客户。
假如你真的是洗钱, 那逮住了, 就是大功了。对员工来说, 性价比高
看着老然气冲冲的样子,我就对他说,你不能去。这是我的账户,只能我去。
为了进一步的澄清,把那个修房顶公司的账单也打印出来了,加上老然账户的3个月流水单,我就再一次去银行见Ms. K.
这一回银行的前台已经牢牢的记住我了,我往那儿一站,还没开口,人家就说,请稍等,我给你去叫Ms. K.
Ms. K 也像老熟人一样,和我打招呼,这回也敢把我帶到单间里谈了。
她说会尽快把这些材料转给有关部门,他们会告诉我结果的。似乎在她眼里,这事就算翻篇了。
可回家等了20多天也没动静,我想有没有可能,像当时悄悄的冻结一样,现在悄悄的解冻了呢?上网一试,还冻着呢。
两个小时以后,收到Ms. K的电话,让我把我的Halifax 银行账户的3个月流水账单送去,那5000多英镑是从那出来的。
以前,他们说这笔钱已经过关了,怎么现在又要要呢? 这不是折腾人吗?
这次我真的有点不高兴了。
老然说,你就是太Nice了,该反击的时候就得反击。否则这事就会没完没了。
我深知中西方有文化差异,也历来努力的入乡随俗,对老然的建议也是很重视的。定下神来,我拿着她要的这3个月的流水账单,再一次的走进了TSB 银行。
我把这些材料一交给她,就说了: obviously your bank is not happy with my account. Therefore I want close it to save your time and mine. I really fed up with it. You seems that just can not accept I did nothing wrong.
Ms. K 一下子就愣住了。赶紧说,我去问问,能不能把账户关了。
一会儿她回来了,说还是要把材料先转给有关部门,不会再向我要什么了,他们会联系我的。当时是下午四点半。
第二天一早不到10点,我就收到短信和电邮,告诉我账户解冻了。一切都过去了。
这事折腾了一个多月,很是烦心。总结一下经验教训。
1, 尽量少和银行牵扯现金。
2,尽量减少自己的钱,在自己账户之间的转悠。简言之,不要moving money.
3, 让老然开了个新账户,和我同一个银行,这样他再转钱,银行就能明白,这是家人之间的事,因为是同一个地址。
写出来,是为了让大家避免遇到我这样的麻烦。
在银行“我”的户头下,有不同的帐号,存着目的用处不同的钱,方便管理。当然免不了从一个帐号里转去另一个。这也会给自己找麻烦?
还有账户在其他银行,因为利息高点。
因为常转,问题应该不大。
你的主要是几天内有点频繁
慢慢花
2000的那一笔是今年一月份转的。
每个月的15日,老然都转钱过来。银行应该知道。
500现金根本应该不是事,因为当地法律是1000以上,你才有权力问别人。
也许是因为我的外国人的名字,老然这么说。
账户里存5千也不会马上给你存的,他们要报告
他生气就是因为这个
我好像不久前也许疫情前放了比五千多很多。也没问。
两个人各种从自己的账户定期/不定期转钱进联名账户。这样是不是更方便一点,比同一个银行的两个不同账户。
这个“不能”不是指不可操作,而是说两人之间达成的共识和信任。
而且她也可以看到每笔消费,发现异常可以马上提醒。这样都不行吗?那就可能不只是喜欢瞎消费的问题了。
而且能从只定的account 里划钱去支付卡的消费。其他的钱,卡够不到。
要限制总是可以的,但是如果不想合账,应该不是限制乱花钱这么简单。
我就给自己设了很低的上限。哈哈,没想要花那么多钱。。
前不久转了9万都没有问题。
美国信用卡倒是管的很严,上次在巴黎买包,给我alert,我打了电话给FRAUD部门的客服,验明正身,才让我CHARGE。
余下的也都大部分进我的账户,他的名下只有零花钱。
我负责存钱。
联名账户多麻烦呀,我还得盯着。
你们的思维怎么和银行一样啊,尽往歪里想。
想乱花也没钱。
两千, 五千这个数量级都能出麻烦,让人想不到。
银行现在草木皆兵吧?
几年前,我小孩的一个越南同学也被伦敦一家银行调查了好久,要他提供各种证据。大概也是几千英镑的进出。
工资低,房子小。
冻结我账户时, 把5000多英镑那笔钱叫做巨款。真让人哭笑不得。
我这3笔钱,有一笔,是在我名下,牵扯3个银行。另外两笔,是在老然名下,牵扯两家银行。
是个福利国家,从摇篮到墓地,国家全包了。
很少有人存钱。有钱就花。所以银行才把5000英镑叫巨款。
然后给我存了
那还不如在他的账户里加上你的名字,反正他的已经都是你的了。那么,你从那里转钱去你的其他账户都属于你自己的账户之间转了。
Joint name 呢?
有什么问题吗? 我们两个都没有觉得有什么问题呀。
这次让银行误解,是因为他的钱转来,通过我的账户立刻就出去付账单了。
我家的财务运行方式,就是一切一切都在我名下。房子车子加银行的钱,没有一样是joint name. 老然都觉得没问题,我还有什么说的吗?
老然又不是疯子,当然是首先负担全部家用开销以后,才想要乱花那些省下来的钱。所以我让他把钱都转过来,只剩零花钱。一切账单都从我帐上付。
哈哈,我可是把我家的秘密都公开了。
不知道英国银行不同账户之间转账怎么样,个人而言反正我觉得这里不是那么方便快捷。所以,我儿子成人后,他在我名下的账户分出去、开了他个人账户的时候,银行就建议我保留我的名字在他的saving账户里。我一想也是,就这么办了。现在,我要给钱他时,(或者他给钱我 -希望有这一天哈:)),只要进到自己的网上银行,从个人账户转到那个saving account,一秒到账。然后,他可以方便地转去他自己的支票或者其他账户 —— 都只属于他,我看不到也管不到,所以也不妨碍他的隐私。
好处多多。
因为生意这事情, 说不清楚的, 不可控因素太多。
放你这儿, 就防你卷款走人, 而这, 他认为不可能, 所以,你们的操作没问题
典型的洗钱pattern
银行的理由可以一堆的。
最坏情况, 就是事情搞清, 损失你这个客户。
假如你真的是洗钱, 那逮住了, 就是大功了。对员工来说, 性价比高