从国内转钱问题请教，谢谢！

朋友的孩子留学毕业了，要在美国买房，从国内转钱，每个账户不能超过10万，所以希望从我这里走账10万，请问安全吗？多少才不会引起IRS注意。

1.  不做亏心事，不怕鬼叫门。如果做的事情正当，就不要躲藏IRS。躲藏的事情做了，才会引起IRS的注意。顺便说一下，银行可能把可疑的转账汇报给政府。管理的政府机关不是IRS，而是美国财政部的另一个部门。see Bank Secrecy Act。以下简称DOT（dept of treasury）

2.  是不是亏心事，不是你“扪心自问”，而是准备好可以证明的证据。

朋友的孩子留学毕业了（毕业证），要在美国买房，（买房代理是谁）从国内转钱，（转钱单据）每个账户不能超过10万（明文规定在哪里），所以希望从我这里走账10万（父母的请求）

3.  如果DOT来问，你的一切回答要有证据支持。

4.  最后，DOT不看银行里面的每一笔转款。是银行内部的compliance的部门自己在监督。这种监督需要有人力，一般来说，大银行人力多管得过来，小银行和信用社管不过来。

我问过中国的银行，转多少钱都可以，但需要一些证明和中国税务局的批准，中国税务局批准的条件也需要提供要求的一系列证明。我不知道你的朋友是不是就想躲这些麻烦，反而觉得人情麻烦比较容易。

http://howtodo.me/q/54171d9be4b0e8ac46a1688e

目前中国仍然是外汇管制国家，针对个人，每年结/购汇额度均为5万美元，别的币种折为美元算，但是自有的美元可以随意汇出境，无限制（很多银行执行的时候为了规避自身风险，给客户解释超过5万美元的汇款都不行）。超过限额的购汇有以下几种途径解决

1. 正当途径。找当地国家外汇管理局，提供相应的证明材料，证明资金来源合法且完税，用途合法，国家外汇管理局会根据情况进行核准，持核准件至任意银行均可办理超额购汇业务。

2. 半非法途径。找很多人的身份证，分批去银行办理购汇汇出手续。但是监管机构现在管理已经相当高科技，同一汇款人以及同一海外收款人会非常容易的被查出来然后列入当地黑名单，这样就无法办理购汇业务了。

3. 半非法途径。携带人民币现钞去香港，在香港购汇汇去美国，面临被海关查处风险。

4. 非法途径。地下钱庄现在已经非常发达了，他们的清算也已经达到了银行水平，甚至采用资金池轧差的手段来进行资金清算，几乎可以做到购汇/汇款实时到帐。

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第一条光明正大的正规途径，我就是不明白为什么国人都不执行，难道他们的钱都经不起审核吗？

第二项，不说风险，求人多难过啊，还不是求一个。对我来说比死还可怕。

问清了，是为了避免不同的人汇給同一人被查，所以让我来中转，要是被查，不直接给需要的人由我来过桥，这能说明白吗？

绝大部分人在国内是人民币，换成美元有限制，所以用多个身份证换得一定数量的美元。

境外汇款一个人也限制，所以分别外汇不同的人。

如果在国内的人民币来源正当，外汇的目的没有违反中国法律，提供所有需要的资料，直接由银行操作，一步到位（换美元+转账）这是可行的，没有任何金额的限制。而上面两个，任何一个被查出来，账户都会被冻结。