社安金更新（交完2024年税后与上一年比较）

下面的表是我今天进入ssa.gov官方网站的图表：

而去年这个时候的图表如下：

对比一下好像涨了一点点。我反正是计划62就开始领取了。

更多我的博客文章>>> 社安金更新（交完2024年税后与上一年比较） 我为退休做准备的分红基金构建更新（05/01/2025) 我家退休账户2024年终更新 今天一开市做了今年最后一次定投。附今年全年Vanguard账户定投的执行力结果（与401K定投还有一点点差距） 我的Income/Dividend基金分红还凑合

领了还能投资，挺好。相差5年时间不短了。

美国的SS跟着通膨走，很难维持，Annuity就不跟通胀走。

你现在还在上班， 这一年又交社安税了， 这数字当然应该高啊， 和通胀无绝对关系

另外， 这个网页的数据有延后。70岁的数据是预测你每年收入如2024年持续的

关键是工资增加，年工资可能是30年前的2-N 倍了。

所以社安金涨了不少！

啊哈哈哈。。。。。。。。。。。。。

taxable maximum.1995: 61,200, 1996: 62,700

2024: 168,600

 

啊哈哈哈。。。。。

在美国工作， 找出最高收入的35年， 有公式算。至少10年， 不到35年， 以零代入计算

按35年算，那每过了一年增加更多了。

原来是0 或 48,000， 现在是 168,600 代入计算！

 

啊哈哈哈。。。。。。。。。。

我计划到70领取

没有主动收入后，立马拿！如果川总税改通过，62岁就拿！

去年168660 要交税，前年 160200 要交税，你多交了稅，当然要多拿一点了。

退休账号里有多少在Roth里面？

我在考虑一个网友建议的方案，62退休后不急着拿SS。退后一年会有大约8%的增加。。。

我的情况是考虑税收。退休后收入和退休前相当，但退休后不能再存退休账户，这样退休后的联邦税会上一个档次。所以，在RMD之前，尽量转Roth。。。。

为什么呢？

大多数早拿好，不足35年的人可能是例外

2025年， max， 70岁， 也就5万+， 是糊口的钱， 不是享受生活的钱

当然， 扔下以前小数， 用现在的大数， 但是， 归根到底， 这数还是糊口的钱， 有顶压着的

应该跟自己的预计寿命走，觉得自己会活的长， 就晚拿

他投资大牛， 进来钱再投， 高于8%.

要转roth， 请在IRA里面， 亏得厉害， 有可能爬起的那块投资转， 可以少税收