定投 QQQ vs 分批加仓（含杠杆 TQQQ）对比

我之前写过一篇文章，这里是链接：https://blog.wenxuecity.com/myblog/82458/202412/24731.html

现在我可以将这个结果与「每隔固定时间等额定投 QQQ，均匀分布于整个三个月期间」的策略进行比较。为了简化，我使用的是总计650万美元的投资金额，这样可以轻松地分成13份。

策略一：我的价格触发式分批加仓（含杠杆）

在我的博客中的详细计划 

1. 当 QQQ 跌到 500 时，加仓 1 份 QQQ。

2. 当 QQQ 跌到 490 时，再加仓 1 份 QQQ。

3. 当 QQQ 跌到 480 时，再加仓 1 份 QQQ。

4. 当 QQQ 跌到 470 时，加仓 2 份 QQQ。

5. 当 QQQ 跌到 460 时，加仓 2 份 QQQ。

6. 当 QQQ 跌到 450 时，加仓 2 份 QQQ。

7. 当 QQQ 跌到 440 时，加仓 2 份 TQQQ。

8. 当 QQQ 跌到 400 时，再加仓 2 份 TQQQ

策略二：等额定投 QQQ 策略

 策略规则：
将 $6.5M 平均分为 8 份，每次买入 $812,500

买入日期与原策略一致（对应相同市场时期）

不考虑价格条件，每次固定金额购入 QQQ

最终对比汇总

 

你终于回来啦!

加量就是加杠杆

先赞再看

欢迎回巢！

本来想TSLA回上380 亮线就该回归了 

太理想化了吧，好像你以前从不做股票，跌了就定投，如果你以前就投了，被套进去的是多少？

Welcome back

谢亮线终于回来了，还是看投资帖子吸引人。

+1

没有考虑到，预留出的加仓的资金，在之前股市上涨时因为没有进入市场导致的踏空的损失。

开心看到亮线回来！

在这段时间我一直对定投持怀疑态度。做波段或DT的多少都有投资结果回报。就是没看到一个回报定投结果。

+1000 开心看到亮线回来！

你看到了呀。“定”投都能在大盘still -4% from ATH 时自己帐户创新高：）

这也是我与你一样疑惑的地方。亮线是例外，他一直有或产生大笔现金。

Welcome back, 亮线

开心亮线回归，也祈盼猛牛司令早日回来！

那肯定不是定投。

对，定投到昨天不会创新高。

为了便于比较

是weighted 定投。在底部加了三倍体。要保证有预留资金。我快成卖光牛了，除了Brk Msft, 谷歌HACK

和Mara, Hut,基本没留了。Brk.B前两天倒栽葱似的下跌，这两天又神气了，估计大盘也快顶了。

所以说，不要只会装高大尚。都是在这timing the market. 搞些虚的，结果TQQQ不还是照样买在最低吗

你要“保正”预留资金，就必须在高点出货，或者长年做巴金鹅。同样是timing market

这只是针对那三个月的情况。定投到昨天为止，是不会创下新高的。

这次只有把握住市场时机，才能获得不错的回报。仅靠定投到昨天为止，是不会创下新高的。

欢迎回来，5.28 nvda有大会

严格说，这有点反向的 "门户之见"

是，你的帖子很好。与我2024年统计我不定期定投与理想化均衡定投，你3月与我统计的1年结果一样。

巴菲鹅可能准备下次到440出一点，主要现在它占仓位太重。

是的。不担要把握机会，还得有资金准备。不然那位买个100股TQQQ在最低点有P用：）

欢迎亮线回来，太高兴了！

欢迎回来

我重声一遍，我不反对定投，所有真正定投的我非常佩服。这里没有门户的问题。但我看低那些言行不一的伪君子

你看你看，这不是又说到了逢高卖，猛牛的策略，才能低点大笔买入。

先赞再看，看来还是分批买跌更好，谢谢用数据说话，并且分享给大家。

就算是Miss最高点，5月9号到现在平均15%的回报率，也心满意足了。和buy and hold相比，波段就是上税讨厌。

你不好好上班，小心老板炒你鱿鱼。 你看看俺

欢迎亮线回归！

对啊，不然捂着股票坐roller coaster，最好的时候能回来，不幸的时候就滑滑梯啦

一直感觉buy and hold是基金经理想出来骗客户的，这样他们就能做一次买入操作，每年收管理费啦

开心亮线回来了

我现在正在努力工作……

亮线回来是投坛一大幸事，投资策略各有千秋，但都是为了赚钱，百家齐鸣，才能繁荣昌盛。

坐波段，趋势确定了，还是要上龙头股，三倍体，我的SPY从559拿到590，也不过是6.x%的回报率。随便划拉的SOXL

9号买进，昨天出手已经30%回报

我很佩服一直定投的，但要想获得超额收益，还是要知道市场在那个阶段，趋势等等

我相信你的策略，你今年做的也很牛！就是一般人操作起来判断难度真的很大。

下次谁怼亮线，我就骂ta, 哈哈哈

+1. 希望猛牛也回归

Thanks... no need to.

欢迎亮线回归！

+1 欢迎回归！

谢谢，我是新手小白，跟着三心老师获益匪浅。

谢谢分享，欢迎亮线回归！

这个好， 我拉老公来看了。你有没有做过最坏情况的应对？比如QQQ掉30%，你的tqqq归零？

今天你就是夜空最亮的星，亮成一条线的靓仔。

+100

如果 TQQQ 归零，QQQ 的表现也不会好到哪里去，毕竟我大部分资产配置在 QQQ。而 TQQQ 这边只有 4 单位，

We have to use our best judgement.  and I bought TQQQ at relatively bottom. 

Hello, 亮线同学！ 特斯拉348啦。。

这个分析好清楚啊！学习了

可能是亮得太突兀了，被雷劈打脸那种。

真牛！

科技完了，美国也完了。说真的，全球和人类都完了。我相信人类的创造力和生产力一直向上的。

这是我在低点抄底买入的少数几只股票之一，用的还是我当时不多的现金

嗯嗯。灰常厉害。

Another article some other day... Tons of lesson...400 ->220

嗯嗯。 跟您的亚马逊操作一样的经典。400-> 220 & 220->400

Can it be 500 by the year end? or 600? Try my luck. YMYD

应该会。Kung Hei Fat Choy

赞！

最大回撤分析

策略一：价格触发式分批加仓（含杠杆） 触发条件 (QQQ价格) 投资方式 份数 单份金额 总投资金额 特点与风险分析

$500	买入 QQQ	1	$500,000	$500,000	轻微下跌，提前开始布局
$490	买入 QQQ	1	$500,000	$500,000	逐渐加码，市场下跌加速布局
$480	买入 QQQ	1	$500,000	$500,000	持续捕捉下跌机会
$470	买入 QQQ	2	$500,000	$1,000,000	加大买入力度，强化中期布局
$460	买入 QQQ	2	$500,000	$1,000,000	大幅下跌情况下增加份额
$450	买入 QQQ	2	$500,000	$1,000,000	在较低价位显著增加持仓
$440	买入 TQQQ（杠杆）	2	$500,000	$1,000,000	启用杠杆，风险收益增加
$400	买入 TQQQ（杠杆）	2	$500,000	$1,000,000	进一步使用杠杆，极低价位博取反弹收益
合计		13		$6,500,000	价格敏感型，波动越大，收益潜力越高，但伴随杠杆风险

策略二：等额定投 QQQ 策略

投资时间节点	投资方式	份数	单份金额	总投资金额	特点与风险分析
同策略一买入时点	买入 QQQ	8	$812,500	$6,500,000	不考虑市场价格波动，固定时间间隔买入

两种策略的比较分析

比较维度	策略一（价格触发式）	策略二（定额定投）
投资金额分布	越跌越买，低价位加大力度，逐步增加风险暴露	每次固定金额，不论市场涨跌均衡布局
成本优化程度	较高：在低价位购买较多份额，平均成本较低	较低：无法利用价格波动优势
市场波动敏感性	高：明确利用市场波动，适合波动市场	低：适合稳定或波动不明显的市场环境
风险承受能力要求	较高（尤其启用杠杆时）	中低，风险较为稳定
潜在收益空间	较高（尤其市场大幅回升时，杠杆效应明显）	中等，随市场平均表现
资金管理的复杂性	较高，需要密切监控市场波动，灵活调整买入计划	低，简单易行，不需要复杂操作

最大回撤（Max Drawdown）对比分析

市场下跌幅度	策略一（含杠杆）Max Drawdown	策略二（定额定投）Max Drawdown
下跌 20%	~25-30%	~20%
下跌 30%	~40-50%	~30%
下跌 40%	~60-80%（杠杆风险显著提升）	~40%
下跌 50%	可能超过80%甚至更高（杠杆风险剧烈放大）	~50%

结论与建议

策略一 更适合具备较高风险承受能力的投资者，市场下跌时能有效降低平均成本，尤其是在深度下跌后市场强劲反弹的环境下优势明显。

策略二 更适合追求稳健、风险较低的投资者，特别是在市场走势难以预测或震荡市环境中，定期等额投入能有效规避择时风险。

可根据自身风险偏好和市场预期选择适合自己的投资策略。

 

ROI is OK for taking the risk

定投难道不是要看长期的表现？起码是以年为单位的时间线吧？

This is just an example. Can't answer all questions.

才看到你发了大贴。先赞后看

You are Filthy Rich ! Welcome back~~

欢迎亮线回来!!

亮线，欢迎回来！ 猛牛司令也回来吧！

我记得你的BA也是不错的

还有hold吧？

欢迎回来

发点不同的声音，此设计仅适于中型熊市，如此次的，跌30%多，正好可以用完全部13份。通常只会跌15%, 一半资金会踏空。

close high 539

clsoe low 416

dropped 539/416-1=30%

 

539*(100%-15%)=458, 若在大多数情况下仅跌15%左右, 近半资金将踏空（最后6份）。文章仅做到前7份， 即350万。