我为退休做准备的分红基金构建情况更新(05/01/2025)

老留伍哥
楼主 (文学城)

好久没到投坛来发贴了。刚好今天JEPQ/JEPI分红且其分红还不错,借此来分享一下我两年多来构建的分红基金情况。我也是有倾向于退休后尽量不动用本金的计划(应该属于版上比较保守的人士)。希望再用四到五年的时间争取这3个基金能产生大约每月6000的收入。

 

Q
QinHwang
不错,谢分享。我最早的目标是房租收入达到税后工资收入。
b
bobpainting
感谢分享!
老朽
你是个实在人,六千这样的数字听着就靠谱。有些人漫无边际,好高骛远,真把自己当巴菲特了。
b
btcgo2026
I bought bac and wfc for dividend purpose, should I swap to

the list you shared?

老留伍哥
我是这样考虑的:

+S&P500基金的6000/季度(2000/月)的分红 +夫妻每人2000多/月(62取)的社安金

算下来也有每月12000~13000的收入,对老两口来说是够了。

O
Octobter
很有参考价值。看来退休还是这个比较心安。
米奇的厨房
分红要交税吗?
阿强哥
能分享一下买这几个的理由吗?
玻璃坊
农博比伍哥还多
伯克希尔哈萨维
猫哥30年美股经验,老家伙精明着呢,你说jepq靠不靠谱
O
Octobter
猫哥是谁呢?
伯克希尔哈萨维
新来的吧?猫哥都不知道
玻璃坊
无疑农博精明能干

不过还是不赞成买covered call分红股

伯克希尔哈萨维
为何?详细说说。至少从JEPQ目前来看,从2022年到现在,一直在稳定分红。如果不在乎资产的爆发式增值,似乎是当前最好的

选择。

伯克希尔哈萨维
现在的目标呢?
h
highspot
thanks. I will buy some too. better than bond.
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nancyjin5391
为了dividend 而牺牲growths, 划不来

一年10%的dividend, 远不如同期Nasdaq的return。JPEQ 本身就是盯住Nasdaq 

看似“稳定”收入,以牺牲growths为代价,划不来。而且dividend 也不会一成不变。遇到不好的年头,dividend 说cut 就cut 的。

投资还是看Total return 更合理

夕阳染沙
分红要交税的, ordinary income tax rate
三心三意
破唱片再说第10遍:不要投资任何Covered Call ETF, Period
玻璃坊
这个早就被分析过N遍了吧

本质上它是先从你自己的口袋里掏钱、扣掉manufacturer's profit然后再给你

https://www.schwab.com/learn/story/income-generating-etfs-covered-call-vs-dividend

云起时99
Risk too high in individual company

Switch to ETF, or buy many companies to form your own ETF.

三心三意
不要被表面的分红所迷惑,你同样可以卖出极少量的QQQ来产生现金
三心三意
这个问题谈了快一年了。新ID不知道可以理解。但一些老ID还在说这个,不知道为什么不花时间去研究?
夕阳染沙
补充一点,不少退休人士买,是为了每月的分红收入

如果你退休后不是满世界乱跑(比如我在退休前已经跑够了),基本生活费用支出花不了太多钱的,如果每月有很多分红收入要交不少税的,搞不好把medicare 费用也提高了。

三心三意
需要多少钱我觉得因人而异,我就不去猜了。但无论需要多少,Covered ETF 回报肯定低是不容置疑的:)
西
西糖胡同
这个小目标应该不困难,俺过去一个月每天都有这个数。
米奇的厨房
这么高?
老留伍哥
各种基金面对不同需求的用户都有存在的道理。简单地比较VOO和VGT就知道

长期来看VGT比VOO回报高,但是VOO体量却远远比VGT大。

w
wlwt123
厉害,算一下,60万就可以有7万年收入!
O
Octobter
这?我都不知如何是好了,哈哈哈
三心三意
I am done debating on this.
m
maze0616
我們公司不讓我們做option。放10%在JEPQ/JEPQ對我們來説是個不錯的選擇
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rimm558
JEPI和JEPQ的payout rate 200和380%,你觉得会持续吗