去年生意不错，交了n million 税。去年开始入的股市，从高点一路买入七大股和大盘指数，很多在水下。现在手上又多了n million， 不知道该放在money market, 继续陆续买入大盘，还是交给fedility FA。 收费不高。说是收益和SPY 差不多，但是有tax harvest loss 税务的优势。再来听听大拿们的意见。多谢。
亮线，三心去年赚了十几米，可以让他们帮你投资
我都希望我有1米就好
找错了CPA。
首先，你真的需要一个好的CPA，帮你避税，尤其你的钱是生意上挣来的。business上挣的钱，不像我们打工拿W2的，避税方法非常多，没避掉无论如何是说不过去的。记得，一定要在年初时就找CPA做好这一年的税务规划，等来年报税时就晚了，那时再找CPA也帮不了啥了。 其次，关于股市投资，你真的不需要找专门的Finance Advisor，因为你现在并不需要靠股市致富，你只是需要股市帮你保存或传承家庭财富。这种情况下投资标普500指数就好。厚着脸皮推荐自己关于投资标普500指数的视频作为投资小白入门：
Minor：自己投资大盘指数也是可以做tax loss harvesting的：
你需要思考的更多的是资产配置，比如要不要投资房地产，投的话，房产和股票占比是多少，而不是要买啥股票，在啥价位买。股票部分直接投大盘指数就好。 再次，以你现在的财富以及累积财富的速度，我觉得你需要考虑做遗产规划，避开遗产税。等你资产到2千万时就晚了。很多避开遗产税的方法，比如rolling GRATs处理的是未来的资产增值部分，已有的资产就管不了了，而且rolling GRATs做起来也是需要时间的。 最后，我觉得你需要自己花时间学习一些最基本的投资和税务知识，目的只是在花钱找投资顾问，找CPA，找遗产规划人士时，能分辨出他们的意见是对的还是错的，自己要不要听。
商品进价，出价，中间利润和成本都是一目了然的。不知道加州和纽约大城市的CPA是不是有更好的建议？
去年生意不错，交了n million 税。去年开始入的股市，从高点一路买入七大股和大盘指数，很多在水下。现在手上又多了n million， 不知道该放在money market, 继续陆续买入大盘，还是交给fedility FA。 收费不高。说是收益和SPY 差不多，但是有tax harvest loss 税务的优势。再来听听大拿们的意见。多谢。
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找错了CPA。
首先，你真的需要一个好的CPA，帮你避税，尤其你的钱是生意上挣来的。business上挣的钱，不像我们打工拿W2的，避税方法非常多，没避掉无论如何是说不过去的。记得，一定要在年初时就找CPA做好这一年的税务规划，等来年报税时就晚了，那时再找CPA也帮不了啥了。
其次，关于股市投资，你真的不需要找专门的Finance Advisor，因为你现在并不需要靠股市致富，你只是需要股市帮你保存或传承家庭财富。这种情况下投资标普500指数就好。厚着脸皮推荐自己关于投资标普500指数的视频作为投资小白入门：
Minor：自己投资大盘指数也是可以做tax loss harvesting的：
你需要思考的更多的是资产配置，比如要不要投资房地产，投的话，房产和股票占比是多少，而不是要买啥股票，在啥价位买。股票部分直接投大盘指数就好。
再次，以你现在的财富以及累积财富的速度，我觉得你需要考虑做遗产规划，避开遗产税。等你资产到2千万时就晚了。很多避开遗产税的方法，比如rolling GRATs处理的是未来的资产增值部分，已有的资产就管不了了，而且rolling GRATs做起来也是需要时间的。
最后，我觉得你需要自己花时间学习一些最基本的投资和税务知识，目的只是在花钱找投资顾问，找CPA，找遗产规划人士时，能分辨出他们的意见是对的还是错的，自己要不要听。
商品进价，出价，中间利润和成本都是一目了然的。不知道加州和纽约大城市的CPA是不是有更好的建议？