对QQQ 定投,是真正意义的定投还是大跌大买的定投回报更好?假设资金相同。

B
BrightLine
楼主 (文学城)

对于 QQQ(或任何指数基金),两种投资策略各有优劣:

1. 每月买同样数量(定量投资)

优点:在股价低时买入更多份额,高时买入较少,平均持仓成本降低(类似于定投)。

缺点:忽略市场波动,无法利用大跌时的机会。

2. 大跌大买,小跌小买(择时投资)

优点:在市场低迷时加码,有机会放大收益。

缺点:需要判断市场波动,择时不当可能导致资金使用效率低或错过低点。

结论:

如果你能保持良好的市场判断力,大跌大买、小跌小买可能更有优势。但如果无法稳定预测市场波动或不想花时间研究,定量投资(每月买同样数量)则更适合长期投资者,因其简单且分散风险。

玻璃坊
改信爱心了?
低手只会用均线
Schwab关于四种定投模式的研究回答了你的问题, 我认为Lynch加强型定投模式最简单实用
木木架子
最好给个参数,爹10买10爹20买20之类的。最好用excel画一下
未知
如果能预知将来某日QQQ的跌幅,择时投资最好;如果是纯随机瞎撞运气,

第一时间All-in,平均回报率最高。如果想降低回报率波动,固定时间定投最稳。

QQQ 过去10年平均年回报率是18.3%,即每日平均增值约为0.0732%,每月平均增值1.53%,每季度平均增值4.58%。

也就是说,择时投资,如果等了三个月才有机会,需要QQQ至少下跌4.4%,才能打平。

h
hhtt
大跌大买只能说说,很难执行!还是用偷鸡摸狗的定投法?只是在定投之间,如果下跌1%以上,加买一次。
P
Pilot007
Buy low sell high 只是一个传说
y
yhr
这事自己决定怎样投,就像朋友们都怪我不管我家书呆子,船上那么多好吃的,他中午天天拿这些吃,,没办法,真心管不住。哈哈哈。

W
Westmont
实践证明,对99%的人来讲定时定投最好,市场稳步增长时,下跌的低点也可能比上个月的高点还高
三心三意
Buy at every 2 Fibs channel down, lol
三心三意
Just kidding. Real answer is...

When market is still on uptrend such as where we are now, buy regularly and also buy more at every major drop (3-4 Fib channel down)

When market is on the downtrend, hold your cash, and wait until at least 3rd down wave is over.

三心三意
如果你无法判断或者不知道如何判断市场是在牛市或熊市,那就定投
三心三意
注意我这里不是说“预测”, 而是判断当前当下是牛市还是熊市
W
Wendy666
时间足够长, 差别不大, 不用关心。 如果只考虑5年,10年,降时多投会好一些。时间够长, -20%的降就是一个小波动
W
Wendy666
如果不信,问问我们这里的定投大伽退休计划。我自己买房也有这样的经历,当初12万和11万买一房差不少, 现在回头看差不多
W
Wendy666
借用糊涂大师一句话, 离开时间参数谈投资策略就是耍流氓。
f
flyingbear06
专门来看看,结果你这车轱辘话说了一轮,没啥实际价值
位酷哥
真废话。定投就是因为不能判断市场
W
Wendy666
温故而知新,这里就没有新话题。
B
BrightLine
我是想看看TA对定投会不会有帮助,哈哈

比如8月进可能就比7月近省了17%,哈哈

B
BrightLine
Thanks. Lynch加强型定投模式

“Lynch加强型定投模式”是一个基于彼得·林奇(Peter Lynch)的投资理念改进的定投策略。这种模式试图结合价值投资与纪律性定投的优点,通过市场波动和企业基本面的分析,提高定投的收益率和稳健性。

核心理念

关注基本面

彼得·林奇强调对企业的深入研究,寻找增长潜力大、估值合理的公司。 定投目标应优先选择行业龙头或高增长潜力的个股/ETF,而非仅盲目指数定投。

灵活调整投资额

在市场高估时,减少投资金额。 在市场低估或恐慌时,加大投资力度,低成本买入优质资产。

长期视角

定投需要有长期持有的耐心,避免因短期市场波动而改变策略。

止盈与再投资

设定目标收益率,当达到一定盈利目标时分批止盈,并将资金再投资于新的标的或市场调整后的原标的。 操作步骤

筛选标的

按照彼得·林奇的选股标准,筛选出基本面优秀且有增长潜力的股票或基金,例如行业龙头、高ROE、低PE等。

确定定投计划

设定一个初始的固定投资金额和定投周期(如每月或每周)。 根据市场估值或个股市盈率动态调整投资金额。

调整策略

加仓策略:当标的估值低于历史平均水平或出现短期大幅回调时,增加定投金额。 减仓策略:当标的估值过高或达到预期目标收益率时,减仓或停止定投。

风险控制

分散投资,避免集中于单一资产。 预留备用资金应对市场剧烈波动。

定期复盘

每隔一段时间(如半年或一年)复盘投资表现,重新评估标的基本面和市场状况,调整投资组合。 优势 纪律性与灵活性结合:避免追涨杀跌,同时利用市场波动获得更低的成本。 风险较低:通过长期定投和分散投资平滑市场波动。 潜在收益更高:结合基本面分析和市场估值动态调整,有机会获得高于普通定投的收益。 适用人群 对企业基本面有一定分析能力的投资者。 能够保持长期投资心态且有稳定现金流的定投者。 愿意在市场波动中灵活操作,追求更高收益的投资者。
麻你
俺是两者都用

401k每月定量投

工资和房租买国债,股市跌下去的时候买大盘指数

低手只会用均线
TA肯定有帮助. Peter Lynch在他书中介绍的加强型定投模式就是这样: 每年初一次性完成每年的正常

的spy定投. 如果年中如果遇到spy下跌-10%时又加仓一次. Spy下跌-10%与TA上大市超卖基本是一个意思. 这种定投模式结果不错. 我也是选用这种简单省时实用模式做定投. 我做定投的目是为了了解定投, 然后与我的交易帐户作比较.

B
BrightLine
That is exactly what I am looking for! Thanks!

低手只会用均线
8/5, qqq的rsi小于30, 大市超卖, spy早上5点左右下跌10%, 同时,

qqq测试200天均线. 各种条件都凑齐. 我在8/5早上从2-3 点开始就不断发贴提示大千各位

h
hhtt
再和文迪美眉一句,离开年龄参数谈投资策略就是耍流氓。
h
hhtt
伟大领袖毛主席说,投资理财的定投的原则,我们从现在起就必须年年讲,月月讲,天天讲。。。