如何在公司严格交易政策限制下实现财富增长?求建议!

C
Choices
楼主 (文学城)

大家好,

我经常浏览这个论坛,发现这里的讨论非常实用。今天想向大家请教一个关于财富增长的问题,希望能得到一些宝贵的建议。

我的财务背景大致如下:

我有投资房产。 我有退休账户,加密货币。 现金约为10+万美元。

问题
我最近找了一份很满意的新工作。进来以后才知道公司对个人交易有非常严格的政策,要求披露所有交易账户,并且在进行许多投资操作(如加密货币交易、ETF,房产或个股交易)之前必须获得批准. 披露后,上司能够直接看到每一笔交易和我的资产状况。这让我对隐私和投资选择的灵活性产生了不少顾虑。

在这样的限制下,大家有什么好的建议可以通过投资实现财富增长?
如果您有类似经历,或者应对这种限制的经验,非常期待听到您的分享!感谢大家的帮助和指导!

B
BrightLine
定投SPY或QQQ 应该可以吧,哈哈
s
slow_quick
我工作单位也有compliance...

我目前在buy-side公司。理论上我能看到公司管理基金的所有交易,所以被归类为"access person"这一档。跟你讲的很类似,许多交易要pre-clearance,很多热门个股交易几乎都不会被批准(公司旗下基金7天内有交易的个股都不会被批准)。

自己有公司外的生意也要披露,也要事先批准。Political contribution监管很严。每个brokerage账户都连着公司compliance department,每一笔交易公司complaince department都自动得到一份confirmation,自动update公司compliance系统,每个季度要确认compliance系统的信息是否和你知道的一样,等等。

各类投资或交易分为reportable or non-reportable。Non-reportable的有:US Treasury, US Agency bonds, US open-ended mutual funds,好像futures contract 也是,基本只有这些。其他所有归SEC管的的东西都算reportable,都要pre-clearance,包括所有 corperate bonds and individual stocks。个股交易如果侥幸被批准购买要持有90天才能卖掉,ETF是7天自动批准。

基于这些限制,我现在基本上就是买些 US open-ended mutual funds and ETFs,不碰个股。

s
study169
SPY/QQQ买入也需要批准吗?是每次买卖都需要批准,还是第一次买入需要批准?

我女儿明年初要加入一个trading firm。我的账户她是beneficiary,也受限制。

B
BeLe
我们家孩子在hedge fund 做 Quant,买SPY/QQQ需要批准,买FXAIX/FSPGX随便买。
s
slow_quick
SPY/QQQ ETFs属于reportable,也要审批,但compliance系统会自动批准
s
slow_quick
过去许多hedge funds were not registered,可以随便买卖个股
t
tom_high
各个公司细节不一定想同,一般大盘类mutual fund即可。
鲤鱼洲
对于95%的人来说,被限制买个股而只能投大盘是有助于财富增长的。:-)
硅谷码工头
不是说你的随便哪个上司都能看到你的操作,而是你公司的监管部门
硅谷码工头
买卖股票有什么怕人看的吗?
C
Choices
我的老板告诉我了,她可以看到。
t
tom_high
怕有内幕交易,公司个人被罚款,所以要预先申请
三心三意
这很正常,你应该是在金融行业吧?问你的同事不就行了。
h
hhtt
让别人知道你有多少资产怕什么?你公司里比你资产多的人有的是。你资产越多就是说明你越有本事!不用怕被炒鱿鱼。
h
hhtt
相反,你老板还要担心哪天你会炒他们鱿鱼?
h
hhtt
公司要监管你的投资账户,也是一种风险管理,到时没有人能告你公司有员工内幕交易什么的。
h
hhtt
金融公司的规定有些大同小异,有的是基金可以随便交易,个股需要批准,公司也许正在做两个公司的合并,其中一个是你要买的股票。
h
hhtt
这种情况,不用问!每个人都是这么被要求做的,如果你不想按照公司的要求做,也可以,辞职!
j
juicecup3
看到倒没什么,有holding days限制吧。还不能炒比特币之类、no futures/options。得看清楚。