一对年长的加州华裔夫妇在一场精心策划的诈骗中损失惨重，超过1850万美元的资金从他们的银行和投资账户中被转移至加密货币交易所，并迅速消失。根据他们提交的诉讼，这起案件指控嘉信理财公司（Charles Schwab Corp.）、美国银行（Bank of America，简称BOA）以及Unchained Trading未能保护夫妇的资金安全。
根据10月23日提交至美国北加州地方法院的诉讼，现年84岁的劳伦斯·刘（Lawrence Liu）和76岁的妻子刘玲玲（Ling-Ling Liu）表示，2024年年中，他们“原本稳定的生活被一系列灾难性事件彻底颠覆”。
诉讼中描述的骗局始于今年7月，刘氏夫妇的嘉信账户中大量持有的长期股票被清算，随后的几个月内，有超过2950万美元的资金从他们的账户转移至其他金融机构。
诉讼指出，其中约2200万美元从他们的美国银行账户转至加密货币交易所Unchained，其中的1850万美元随后被转换为比特币并迅速提取。刘氏夫妇称，平日生活十分简朴，但在德美利证券（TD Ameritrade，现为嘉信理财的一部分）持有账户已有数十年，积累了数千万美元的投资资产。
今年5月，嘉信理财收购德美利证券后，这些账户被转移至嘉信理财，诉讼认为，这一过程中可能有嘉信理财内部人士或转入嘉信的德美利员工利用了他们的信任。
案件详情显示，今年7月，刘先生在嘉信理财网站上检查账户时，电脑上弹出一条消息，警告账户受到攻击并要求立即联系嘉信理财。随后，一位自称是嘉信代表的人联系了刘先生，并提供了大量只有嘉信内部人士才会知晓的持股信息。诉讼中称，诈骗者可能与嘉信内部合作，或者嘉信和德美利的客户数据曾因未披露的漏洞而泄露。
在多次电话沟通中，这位自称嘉信理财代表的诈骗者逐渐取得了刘先生的信任，并说服他们转出所有嘉信账户的资产。刘氏夫妇同意按照指示操作，还允许对方远程访问他们的电脑，诈骗者利用这一机会将嘉信账户和美国银行账户连接起来并完成资金转移。此后，刘先生又在诈骗者的劝说下开设了Unchained账户。
案件中提到，尽管联邦调查局（FBI）在9月介入并追回了部分Unchained账户中的现金余额，但刘氏夫妇已至少损失1850万美元。
针对这一事件，嘉信理财发言人表示，对刘氏夫妇的遭遇深表同情，希望犯罪分子能被绳之以法。发言人还指出，嘉信理财的任何人员均未参与被指控的行为，每一笔转出嘉信的资金都是由刘氏夫妇授权的。美国银行尚未对此事置评，而Unchained未立即回应媒体的置评请求。
这起案件揭示了针对老年群体的诈骗手法，并让金融机构的监管和客户信息保护能力再次受到质疑。案件仍在进一步调查中。
华裔夫妇遭遇诈骗，$1850万巨额神秘消失……|理财|嘉信|证券|诈骗者|美国银行_网易订阅
看来银行与银行的防诈系统是不一样的
大家在选择银行的时候首先要考虑信誉
电话找我，告诉我有第三者进入我的账户了，我马上回答是我授权的。不是那么容易就被骗子搞走1800多万美金的，这个钱可不少，这是没拿回来的，拿走的更多，这是大钱。如果这么容易被搞走钱，投资公司别吃这碗饭了。当然，最终看是怎么回事，法庭判决。84岁并不老，肯定是精明能干的，不然这么多钱是怎么赚到的，多少人穷尽一生，聪明能干，也没这个本事搞到这个数目的钱。省吃俭用就搞这么多钱是不可能的，省吃俭用的老抠门多了去。
1.去年春花旗信用卡给我电话说我今天定了哪哪的机票，确定是我吗？我急了1000多刀，赶紧否认，但当时有个会，就挂断了。后来有点时间，去查了信用卡记录没有这笔交易，此时骗子电话又来了，说要我保护好自己，让我提供一些信息，我问为啥我查了没有这笔交易。一个大妈支支吾吾，说刚才断了她没听到我说话，继续要往下走，我借口有事挂了，让她不要再打。后来查了这个电话，确实是Citi bank其中一个电话 ，不明白，没有回拨这个电话，直播给官方，说是骗子，让我email 举报了。
2.去年10月份boa 给我电话，说我有洗钱嫌疑，主要一个月存了两笔钱，一个小姑娘说为啥你不一起存，超过一万就会上报，你分开两个小于一万的是什么原因，这两笔钱存的时间她清楚的报出，然后给我一个链接，确实是boa 的网站。email [email protected],我没敢回，链接打开让我注册，我需要一个code 才能注册，这个email 又给了我一个code 30 分钟失效，我想想蹊跷，没敢轻举妄动，boa 离我家几步距离，以后去问问就好。后来忘了。
虽然钱不多，但还是要提高警惕，我一个好朋友boa 被转走了6000刀，虽然举报，但账户被封住了，很麻烦。钱也没追回来。
黑客知道了他的银行信息，然后设计了这个转帐。
我看报道个案子
日本开一辈子诊所的医生退休后卖了诊所，拿着钱去新加坡（因为税比日本低多了）。
在新加坡找日本投资公司还是资产管理家庭办公室，那公司的日本员工就是他的对口管理人
这个日本员工知道他孤寡老头子带一个小女儿（日本医生去新加坡后娶了个泰国小老婆，后来泰国老婆扔下女儿跟着白人年轻人跑了），设了各种局，差点要了医生的命
一对年长的加州华裔夫妇在一场精心策划的诈骗中损失惨重，超过1850万美元的资金从他们的银行和投资账户中被转移至加密货币交易所，并迅速消失。根据他们提交的诉讼，这起案件指控嘉信理财公司（Charles Schwab Corp.）、美国银行（Bank of America，简称BOA）以及Unchained Trading未能保护夫妇的资金安全。
根据10月23日提交至美国北加州地方法院的诉讼，现年84岁的劳伦斯·刘（Lawrence Liu）和76岁的妻子刘玲玲（Ling-Ling Liu）表示，2024年年中，他们“原本稳定的生活被一系列灾难性事件彻底颠覆”。
诉讼中描述的骗局始于今年7月，刘氏夫妇的嘉信账户中大量持有的长期股票被清算，随后的几个月内，有超过2950万美元的资金从他们的账户转移至其他金融机构。
诉讼指出，其中约2200万美元从他们的美国银行账户转至加密货币交易所Unchained，其中的1850万美元随后被转换为比特币并迅速提取。刘氏夫妇称，平日生活十分简朴，但在德美利证券（TD Ameritrade，现为嘉信理财的一部分）持有账户已有数十年，积累了数千万美元的投资资产。
今年5月，嘉信理财收购德美利证券后，这些账户被转移至嘉信理财，诉讼认为，这一过程中可能有嘉信理财内部人士或转入嘉信的德美利员工利用了他们的信任。
案件详情显示，今年7月，刘先生在嘉信理财网站上检查账户时，电脑上弹出一条消息，警告账户受到攻击并要求立即联系嘉信理财。随后，一位自称是嘉信代表的人联系了刘先生，并提供了大量只有嘉信内部人士才会知晓的持股信息。诉讼中称，诈骗者可能与嘉信内部合作，或者嘉信和德美利的客户数据曾因未披露的漏洞而泄露。
在多次电话沟通中，这位自称嘉信理财代表的诈骗者逐渐取得了刘先生的信任，并说服他们转出所有嘉信账户的资产。刘氏夫妇同意按照指示操作，还允许对方远程访问他们的电脑，诈骗者利用这一机会将嘉信账户和美国银行账户连接起来并完成资金转移。此后，刘先生又在诈骗者的劝说下开设了Unchained账户。
案件中提到，尽管联邦调查局（FBI）在9月介入并追回了部分Unchained账户中的现金余额，但刘氏夫妇已至少损失1850万美元。
针对这一事件，嘉信理财发言人表示，对刘氏夫妇的遭遇深表同情，希望犯罪分子能被绳之以法。发言人还指出，嘉信理财的任何人员均未参与被指控的行为，每一笔转出嘉信的资金都是由刘氏夫妇授权的。美国银行尚未对此事置评，而Unchained未立即回应媒体的置评请求。
这起案件揭示了针对老年群体的诈骗手法，并让金融机构的监管和客户信息保护能力再次受到质疑。案件仍在进一步调查中。
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看来银行与银行的防诈系统是不一样的
大家在选择银行的时候首先要考虑信誉
电话找我，告诉我有第三者进入我的账户了，我马上回答是我授权的。不是那么容易就被骗子搞走1800多万美金的，这个钱可不少，这是没拿回来的，拿走的更多，这是大钱。如果这么容易被搞走钱，投资公司别吃这碗饭了。当然，最终看是怎么回事，法庭判决。84岁并不老，肯定是精明能干的，不然这么多钱是怎么赚到的，多少人穷尽一生，聪明能干，也没这个本事搞到这个数目的钱。省吃俭用就搞这么多钱是不可能的，省吃俭用的老抠门多了去。
1.去年春花旗信用卡给我电话说我今天定了哪哪的机票，确定是我吗？我急了1000多刀，赶紧否认，但当时有个会，就挂断了。后来有点时间，去查了信用卡记录没有这笔交易，此时骗子电话又来了，说要我保护好自己，让我提供一些信息，我问为啥我查了没有这笔交易。一个大妈支支吾吾，说刚才断了她没听到我说话，继续要往下走，我借口有事挂了，让她不要再打。后来查了这个电话，确实是Citi bank其中一个电话 ，不明白，没有回拨这个电话，直播给官方，说是骗子，让我email 举报了。
2.去年10月份boa 给我电话，说我有洗钱嫌疑，主要一个月存了两笔钱，一个小姑娘说为啥你不一起存，超过一万就会上报，你分开两个小于一万的是什么原因，这两笔钱存的时间她清楚的报出，然后给我一个链接，确实是boa 的网站。email [email protected],我没敢回，链接打开让我注册，我需要一个code 才能注册，这个email 又给了我一个code 30 分钟失效，我想想蹊跷，没敢轻举妄动，boa 离我家几步距离，以后去问问就好。后来忘了。
虽然钱不多，但还是要提高警惕，我一个好朋友boa 被转走了6000刀，虽然举报，但账户被封住了，很麻烦。钱也没追回来。
黑客知道了他的银行信息，然后设计了这个转帐。
我看报道个案子
日本开一辈子诊所的医生退休后卖了诊所，拿着钱去新加坡（因为税比日本低多了）。
在新加坡找日本投资公司还是资产管理家庭办公室，那公司的日本员工就是他的对口管理人
这个日本员工知道他孤寡老头子带一个小女儿（日本医生去新加坡后娶了个泰国小老婆，后来泰国老婆扔下女儿跟着白人年轻人跑了），设了各种局，差点要了医生的命