基金的实际回报率可能远小于他们标榜的那么高

柏舟泛流
楼主 (文学城)

2014年7月9号, 我在美林开了帐号买了一个基金 PRHSX, 十年时间我从没动过, dividen 都是 reinvest, 现在总的return 是35.85%. 

 

但是我看了基金 3年回报: 0.77%, 5年9.97%, since inception: 13.67%, 跟我的10年总回报35.85%相差太远了。 我现在年平均 3.58% 而已

高山峻岭流水人家
定投大盘指数也是最近几年流行起来,原来financial advisor

强调的都是diversification!

也是股票与债券混配,股票里:价值股与成长股混配,美国股与国际混配。

听起来很合理,

但最近这十几年,二十几年的表现很差。

大概6%到7%的年回报率。

W
Wendy666
我还说我的是怎么一回事, 看来注水是普遍现象
p
parentb
基金的管理费不透明,但也不应该相差这么远!?10年36%的回报这么低?
柏舟泛流
是的
p
parentb
我的ETF就像股票一样,完全符合我的预期和计算结果,还是投资ETF特别是被动指数ETF如VOO或QQQ吧!
柏舟泛流
我想打电话去问一下
H
HappyWed
基金也得挑回报好的基金。PRHSX这个基金回报确实不好。
柏舟泛流
是很不好, 但根据他们说的performance, 应该不至于这么差。我就搞不明白, 怎么我的回报那么差
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jerseyhill13
That is normal return for that Sector last 10 yrs

your bought a sector fund rather than SP500, don't compare an Apple with Orange.  HearlthCare Sector performance poorly last 10 yrs.  hold it, it may break out next 10 yrs.     good lucky

w
wd6
这种被audit的东西不会做假,一个是reinvested变本金,你这36%是没有realized的gain吧?

每年reinvestment已经算本金,也交过税。你要是找到2014存多少钱,然后和现在余额比,肯定不只36%。还有网上收益率是可能是费用前的。那基金每年0.8%费用

w
wd6
我普通账户有vghax,2000初就开始投,最后一次可能也是十几年前,最近好几年是很不好。
未知
不可能!看错小数点了吧?总回报358%差不多,有图有真相

除非你在3年前,最高点时,追投了大量资金。如果是从2014,一直定时定额的定投,回报应该还不错。

柏舟泛流
2014年我一次性买入, 10年没有动过, 就是35.8%, 美林帐号是显示的。
柏舟泛流
是 unrealized return
w
wd6
重新投资的都是realized return,已经算本金了。health sector fund turn over

rate高的,收益率应该也算了dividend。真正算赚了多少钱应该是比较原始投资和现在总值。

 

w
wd6
一次买入多少钱去找到再说
梦想-成真
像上面说的,要把投入本金和现在balance比较来计算收益率。

基金一般是把分红当作本金计算了。

风啸啸壮士
你真沉得住气, 2014年买的,拿10年,要是2021年7月买($110),现在还在水下,这类基金都不好。不过,没准很

快就会一飞冲天呢。