4. 从2024开始， 529 开了15年后，5年前存的可以转到小孩 Roth，每年受Roth Max 限制 （$6500 2023）， 但是不受小孩收入限制
The 529 account must have been open and in the beneficiary’s name for more than 15 years and the eligible rollover amount must have been in the 529 account for at least 5 years (including contributions and earnings).
Fidelity 开户， 选择 UNIQUE plan， 定投 500 index
具体: Google 529 to Roth IRA
1. 小孩小时，如果收入不太高，可以存 Coverdell Education account
2. 存529 没有收入限制
3. Coverdell Education account 用不完的，30岁可以转到529
4. 从2024开始， 529 开了15年后，5年前存的可以转到小孩 Roth，每年受Roth Max 限制 （$6500 2023）， 但是不受小孩收入限制
The 529 account must have been open and in the beneficiary’s name for more than 15 years and the eligible rollover amount must have been in the 529 account for at least 5 years (including contributions and earnings).
看了你的帖，再查查没有停。是我的券商不做这个生意了，才不能放。当时投这个是因为什么都能买，比529投资选择多，而且也能用于K-12的费用。现在看自己买的个股一般，中小学也没什么地方要用。
每月投50刀。信用卡rebate每季度发一次。投了13年，到大娃2000年上大学时，一共3万多，哈，一学期学费还差点儿.
同一年还开了NY 529账户。因为我们有来自纽约的w2，以为可以有税收的好处，但是后来才知道对non-residency没有免州税的好处. 后来也就将错就错，一直投下去。每月投100刀，也投了13年。到娃上大学，还是3万多。哈哈，又一学期学费差点儿。
529计划限制太多，省州税有收入限制，投资选项很少，还不允许随便换。就算现在有转roth ira的选项， 也有限制，lifetime limit $35000刀/受益人。