再问一下个人账户以及Roth 401k 同时买了同一个股票,之后也是前后相差不多时间卖了,但个人账户亏了,Roth账户赚

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bayuquan
楼主 (文学城)

了更多,Roth账户不需要缴税,那么我个人账户亏损的是否报亏损?

两个卖完后,1-2个月后又都买了同一个股票,现在没有卖。 这种情况报税该如何处理?谢谢!

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start2020
不要在现金账号与退休账号炒同一股票。现金账号赔着卖的前后一个月,不要在退休账号买同一股票,否则没法报赔,washsale
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bayuquan
那是不是个人账户不要报税?另外如果是1个半月是否可以?还是索性不要报那亏损了?
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start2020
前后一个月是wash sale 的时限,无论是不是,现金账号都要报
柠檬椰子汁
我尝试地说一下。

1.  假设没有wash sale的问题,那么个人账户亏损和退休账户的盈利没有关系,你该报亏损就要报亏损。

2.  牵扯上wash sale就比较复杂。

规则:wash sale是指你卖掉一个股票之后30天内又买同一个股票,先前卖掉的股票的亏损不能和其他盈利冲突减税。

在你的情况上,个人账户第一次卖掉后的亏损,要看你所有账户里面30天内有没有又买同样股票,才能决定亏损能不能报税(用来当年或者以后和盈利抵税)。

如果你在个人账户卖掉股票后,30天内在你任何一个账户里面买了同一股票,包括退休账户,那么这个亏损不能报亏损。

 

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bayuquan
好的,太谢谢啦!
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bayuquan
我刚才看了下,现金账户卖了亏了后,在28天后在Roth退休账户买入了同一个股票,那么这种情况我个人账户的应该不要报对吧

看到你提到现金账户都要报,不知道是否是指我的个人账户无论是否亏损都要报的意思,能详细解释一下吗?谢谢!

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t130152
应该在当年报税记录中不能报亏损,下-年报。好象同一帐户wash sale只要11月后不持股票可以报当年亏损。
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bayuquan
那要是11个月仍然持有这个股票没有卖,那就不用报了,对吗
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t130152
卖的股票标明wash sale亏损计零,次年将新持股票卖出时cost base加上亏损。如果新持股票在退休帐户上比较麻烦

按理若不再持有次年报税应该可以申报亏损。