提上来：如果65岁未退休，并存Health Saving Account，千万不要申请Medicare Part A

否则会被重罚。

可以去SSA报备，说明情况。

认识一个人，申请了Part A以后，Tax Advisor 让他赶快退掉。

申请Medicare （包括Part A）之前六个月（注意：是从申请之日算，不是从获得之日算），必须停存HSA。

大部分人不懂这个，甚至SSA的一些非资深工作人员也不懂这个。

以前存的没用完算不算？

不算，只要不去加存就没问题

我转给我妹了 她67岁还在上班 就是在家敲键盘 她是政府工

美国和加拿大规则恐怕很不一样，据我所知美国只有离婚和去世才有可能转

因为HSA的好处太多，属于税前的钱，而增长和使用（限与医疗相关）都不用缴税，所以政府会严格控制。

她在美国

因为Medicare 不是high deductable plan. 就是不太懂为什么6个月以前要停掉？

两个不能同时有

You can't contribute to a Health Savings Account (HSA) after you enroll in Medicare, but you can use funds from an existing HSA to pay for Medicare expenses

因为

Medicare Part A coverage begins retroactively six months before you apply for Social Security benefits, or your 65th birthday, whichever is closest.

谢谢！但是65岁生日之前3个月才能开始申请medicare, 为什么这里用6个月呢？

处处是坑啊！系统太复杂，得到的好处没有多少，但是折腾老百姓，消耗整个社会的资源。

要的就是这个效果。：）都让你整明白了

 还怎么让你乖乖听话干活上供？

大学有税务专业， 保险业有精算师，啥都替你算好了， 比算命还准。

咱小百姓顺着政策走就好了， 有钱没钱到点都退休。

 

 

任何事情都要复杂化而不是简单化，这个世界就这样。

我自己的化验单，医生都有权不给你。刚听说一个朋友的孩子在温哥华，要化验单，不给。问我是怎么拿到的

。我说有的诊所给有的诊所不给，我是千辛万苦得到的。

重罚倒不是，就是要吐出来

完全不合理的规则

如果你过了65岁还在工作有公司的医保，在你申请 Social Security benefits 的那一刻，你就自动 enroll Medicare，而且是往回算6个月（但不会算到65岁前）。Enroll Medicare 就不能 contribute to HSA。

标准的做法是：年初就把 HSA 放满，然后停放。6个多月后申请Social Security benefits，那样就不要吐出来了

 

 

对整个社会弊大于利，无端的消耗，不产生任何价值。

解决就业，只有一个好处。

这是对社会无端的消耗。

我在美国，自己去做化验的Lab注册一个账户，就可以看历年的报告单了。

哈哈，不知道那Musk。。

下一板斧会不会砍向这领域。。。

也奇了怪了，这坛不少加拿大的，他们自己网上都可看？

有的省可以，lab 不同。比如温哥华在lifelabs注册就可以看以后的，以前的还是看不到，4 h姐说的。

我这里，前天我特意问了，labs 回答，咱这不行。

体检完，如果没事，就完事了，医生不会给你打电话。我是跟你们学的，要化验单，留底，有的给有的不给，我儿子的家庭医生就不给，只好炒了他，换另一个医生。

我前面12月31 号最做的骨密度，2 周后就去诊所，更前台说要看骨密度结果，就给约了个时间，见了医生才知道结果还没出来，据医生说，前台也看不到结果。我跟医生说，结果出来了，立即通知我。现在可以视频看医生，我就发了个短信，咨询别的事，还有骨密度，被告知骨密度结果出来了。她为什么不发给我呢？ 而宫颈癌筛查的觉果，她会主动发给我（ 我根本不重视这个，我也从来没主动要过）。

多伦多也可以，tiger00 说了好几次。她不知道，省和省不同。

HSA是只给high deduction plan才能用

Medicare不是high deduction了， 就不能存。 

我开始存的时候是按年的， 只要有一个月满足条件就可以存整年， 很快就改成论月算， 我老公那年只有八个月， 只能存

整数 x 8/12 

比较保险的办法是年末去存， 然后拿著当年换医保的文件， 银行会帮你算。