我们的是一直交给FISHER管理的，会计师是另外的，用了几十年的一个朋友。
https://www.fisherinvestments.com/en-us
好处是可以躺平，现阶段每次股市有大的波动前后，都会视频开会，以前在INDIANAPOLIS是定期在最好的HOTEL开会，招待一番。
我们自己有两个小股票账户，买点自己喜欢的股票攒着。
主要任务是健康，娱乐。
（自己管理和交给投资机构管理，哪个好，我不知道，但我看这个坛里面的各种投资回报，比我们强多了，我老公很相信他们的职业素养，我有很多担心，但也就这样了）
恭喜大家发财！
年龄到了一定阶段（这因人而异），Wealth Management 是不错的一个选择。而且往往账户越大，portfolio manager 越专业，他的梯队越强，对你的账户管理得也越好些。至于是否超越这里投资者的收益率，从长期来看，或许不一定比这里少数几个人的高，但风险一定小。Fisher 是个很专业的公司，一般只服务high net worth clients, 和那些银行投资理财师不很一样。
还有一点你们做的很对的是设立好Trust，我看这里很多讨论拿SSN 的钱或转Roth的贴，但几乎没有人讨论Estate Taxes, 即使今年因为川普的BBB有益遗产税，但对夫妻中的每个人来说也就只有$13.6mils, 超过了以后遗产税蛮高的，难道大家都不在乎吗？
我到了一定年龄也会向你学习，交给Wealth Management, 只去享受生活和做义工！LOL
你们未来不会再回中西部了吧？
我更喜欢它们在Charles Schwab 或Fidelity Investment 这种公司里操作。
我们的是一直交给FISHER管理的，会计师是另外的，用了几十年的一个朋友。
https://www.fisherinvestments.com/en-us
好处是可以躺平，现阶段每次股市有大的波动前后，都会视频开会，以前在INDIANAPOLIS是定期在最好的HOTEL开会，招待一番。
我们自己有两个小股票账户，买点自己喜欢的股票攒着。
主要任务是健康，娱乐。
（自己管理和交给投资机构管理，哪个好，我不知道，但我看这个坛里面的各种投资回报，比我们强多了，我老公很相信他们的职业素养，我有很多担心，但也就这样了）
恭喜大家发财！
年龄到了一定阶段（这因人而异），Wealth Management 是不错的一个选择。而且往往账户越大，portfolio manager 越专业，他的梯队越强，对你的账户管理得也越好些。至于是否超越这里投资者的收益率，从长期来看，或许不一定比这里少数几个人的高，但风险一定小。Fisher 是个很专业的公司，一般只服务high net worth clients, 和那些银行投资理财师不很一样。
还有一点你们做的很对的是设立好Trust，我看这里很多讨论拿SSN 的钱或转Roth的贴，但几乎没有人讨论Estate Taxes, 即使今年因为川普的BBB有益遗产税，但对夫妻中的每个人来说也就只有$13.6mils, 超过了以后遗产税蛮高的，难道大家都不在乎吗？
我到了一定年龄也会向你学习，交给Wealth Management, 只去享受生活和做义工！LOL
你们未来不会再回中西部了吧？
我更喜欢它们在Charles Schwab 或Fidelity Investment 这种公司里操作。