拿到Match为止。
401K 59岁半开始可以withdraw。那个时候可能还在工作，或者有一些被动收入。 开始Withdraw的时候， 就得多拿点，Rollover去Roth IRA。 工资，被动收入+Withdraw，税率反而可能高。 高到啥程度呢？假设当初没有Contribute， 买了股票，长期持有， 这些年加起来交的税， 还要比从401K拿钱的时候交的税要低。
591/2的时候你嫌税高， 拖到65甚至70岁， 不得不每年拿4%，叠加社保和被动收入， 还可能要交更高的税，还让本来可以免税的44K社保也要交税。 这时候Out Of Control，不Withdraw还不行。
年轻的时候消费，或者多攒点钱，少交一些房贷，个人觉得都比为了免22%或者24%的联邦税， 去存401K，然后30多年不能提现，要好！
不过按照目前的通货膨涨，这个limited很快会上升。
搬家。 我现在也想搬家，搬去一个没有税的州，避免交税。
搬家不折腾不花钱？
州税是另外一回事儿。 每个州都不一样。
拿到Match为止。
401K 59岁半开始可以withdraw。那个时候可能还在工作，或者有一些被动收入。 开始Withdraw的时候， 就得多拿点，Rollover去Roth IRA。 工资，被动收入+Withdraw，税率反而可能高。 高到啥程度呢？假设当初没有Contribute， 买了股票，长期持有， 这些年加起来交的税， 还要比从401K拿钱的时候交的税要低。
591/2的时候你嫌税高， 拖到65甚至70岁， 不得不每年拿4%，叠加社保和被动收入， 还可能要交更高的税，还让本来可以免税的44K社保也要交税。 这时候Out Of Control，不Withdraw还不行。
年轻的时候消费，或者多攒点钱，少交一些房贷，个人觉得都比为了免22%或者24%的联邦税， 去存401K，然后30多年不能提现，要好！
不过按照目前的通货膨涨，这个limited很快会上升。
搬家。 我现在也想搬家，搬去一个没有税的州，避免交税。
搬家不折腾不花钱？
州税是另外一回事儿。 每个州都不一样。