最近华尔街日报有一篇报道，讲的是Cornell一位计算机系博士在读生Simon如何管理自己资产的事情，这位博士生每月税后收入$3,200，每月拿出$1,000存起来放到Roth IRA和投资账号买Fidelity Index Fund，现在Roth IRA账号里有$24,000, 投资账号有Fidelity Index Fund$38,000。他说自己从小就被教导储蓄的理念，认识到compounding interest复利令人惊奇的力量。他现在的想法是，“是否需要少存一些，去追求一些自己喜欢的东西”，例如旅游，其他活动等。
最近华尔街日报有一篇报道，讲的是Cornell一位计算机系博士在读生Simon如何管理自己资产的事情，这位博士生每月税后收入$3,200，每月拿出$1,000存起来放到Roth IRA和投资账号买Fidelity Index Fund，现在Roth IRA账号里有$24,000, 投资账号有Fidelity Index Fund$38,000。他说自己从小就被教导储蓄的理念，认识到compounding interest复利令人惊奇的力量。他现在的想法是，“是否需要少存一些，去追求一些自己喜欢的东西”，例如旅游，其他活动等。
理财专家肯定了这位博士生的理财方式，建议他继续存满Roth IRA, 然后可以开一个高收益储蓄账户开始存一些emergency fund，例如存够6个月的，来支付意想不到开支。也可以再开一个高收益储蓄账户额外存一些旅游或者其他感兴趣的费用，然后剩余的存款可以继续投资Index Fund。
文章最后写到，这位博士生现在没结婚，没孩子，no obligations, now it’s the time to enjoy life.
回想我上研究生时，工资很低，除了支付公寓租金和存钱买旧车，基本就没有剩余的钱，那时根本不知道ROTH IRA。
我很惊讶现在的博士生可以每月拿这么多补助，TA或者RA都可以算作收入。可能每个大学不一样。
读完这篇文章的感慨就是，理财观念要从小灌输给下一代，等他们上大学或者开始工作时，我们会尽力提供指导。
投坛与子坛
https://bbs.wenxuecity.com/znjy/6635100.html
哈哈。泡妞压马路的年轻偏要去存钱。这种事情还是让爹妈操心去吧。
的$16万在子女18岁时投资SP500指数, 按10%增长，7.2年翻一翻，14.4年后翻4翻64万，28.8年后是2.56M, 43.2年后是10.24M. 这笔錢留给子女， 43.2年后他/她是61.2岁，他们自己赚的，存的不算，光继承遗产就有 10米，62岁提前退休，衣食无虞。读滕和读公校，子女他们自己工作40年所挣的线的总数的差别，会有10米吗？那么，就子女的＂銭途＂而言，砸锅卖铁，削尖脑袋去爬滕值得吗？
至于每个月收入3000多，这个是从工会谈判之后才开始高额奖学金的，大概是前年年底