求建议,401K roll over 401K

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qinxi
楼主 (文学峸)

我们公司被另一个公司并购,明年401K会转到新公司的401K计划,我现在的计划是2040年退休,投资方面的小白,还望各位大咖帮忙看看我的计划是否合理。

在现公司里我有50%放在FAGCX,50%放在FXAIX。新公司没有FAGCX,但是有FXAIX和PRWAX。我现在不确定是把所有的401K都换成FXAIX,还是50%放在FXAIX,50%放在PRWAX。表格里是这几个基金的费用及回报比较。

 

Fees

1 yr return

3 yr return

5 yr return

10 yr return

FXAIX

0.02%

21.61%

10.14%

9.90%

11.90%

PRWAX

0.81%

24.84%

8.58%

13.14%

14.77%

FAGCX

0.64%

15.83%

0.67%

14.55%

14.38%

谢谢大家!

 

 

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hz82000
这些代码你要解释一下,单从回报看出类拔萃,投坛没几个做到
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qinxi
FXAIX是Fidelity 500 Index Fund;

PRWXAX 是T. Rowe Price All-Cap Opportunities Fund, 我只知道属于Large Growth, Turnover rate 103.40%;FAGCX 是Fidelity Advisor® Growth Opportunities Fund Class I, 也属于Large Growth, Turnover rate 75%。

想买一点类似于QQQ的基金,但是基金的选择不多,找不到完全类似的。

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hz82000
刚才进去看了看,top 10 holding 苹果微软,狗狗,特斯拉,亚麻,女大,脸熟。。。你自己去看看,还有

还有老巴的 Brk?xom, 占总基金的 30%?

 

 

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bobpainting
不懂,这大公司看了为什么害怕?T. Rowe Price Blue Chip Growth (TRBCX)帮看看?选择少
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qinxi
谢谢,当时没有细看,看着名字想着是SP500,回报也比可选择的target funds多,就选了。
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qinxi
回错楼层了,我不懂啊,LOL
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hz82000
一下没反应过来,感觉科技股比例不小,糊涂倒是一直说 SPY enough