根据目前的税法， long term capital gain 有三个brackets, 0%, 15%, 20%。 如果家庭收入低的话long term capital gain甚至可以 0%。
比如 以2020年为例， married joinly filed, 如果总的 taxable income(包括long term capital gain）是11万， 其中long term capital gain 是5万，也就是说其它income 是6万， 由于long term capital gain 的 0% bracket 是0~8万，其中前6万是其它income , 意味着你有2万的 long term capital gain税率为0%， 其它3万税率为15%。 当然如果家庭收入很高的话有可能被推高到20%， 外加 3.8% NIIT, 所以何时变现也是个好问题， 需要好好根据自己的情况考虑。
当然这是根据目前的税法， 现在正在考虑税改， 而long term capital gain也是其中之一， 以后如何不清楚。
有几十万股票持有好多年了。现在如果全部卖出，capital gain至少有个二十万，那会影响AGI吗？我记得AGI过一定线，capital gain rate就会从15%到20%。如果是这些，一下子卖了是不是对tax不利？
https://www.bankrate.com/investing/long-term-capital-gains-tax/
Long term capital gain 会算入AGI，但是这不会把你推到更高的tax bracket。所以，如果你今年卖掉这些股票，赚来的钱要交的税取决于你的工资等orginary income
https://www.nextgen-wealth.com/blog/can-capital-gains-push-me-into-a-higher-tax-bracket
这也取决于你的 其他收入。
根据目前的税法， long term capital gain 有三个brackets, 0%, 15%, 20%。 如果家庭收入低的话long term capital gain甚至可以 0%。
比如 以2020年为例， married joinly filed, 如果总的 taxable income(包括long term capital gain）是11万， 其中long term capital gain 是5万，也就是说其它income 是6万， 由于long term capital gain 的 0% bracket 是0~8万，其中前6万是其它income , 意味着你有2万的 long term capital gain税率为0%， 其它3万税率为15%。 当然如果家庭收入很高的话有可能被推高到20%， 外加 3.8% NIIT, 所以何时变现也是个好问题， 需要好好根据自己的情况考虑。
当然这是根据目前的税法， 现在正在考虑税改， 而long term capital gain也是其中之一， 以后如何不清楚。
另外， 何时变现不至税收一方面的考量， 比如如果有好的投资机会。
iRS太狠了
这里有个calculator 你自己去算吧
https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
Married filing jointly, Example：
- ordianry income $400k ，
- long term captical gain $200k，
Total taxiable income will be $600k.
Among $200k captical gain:
1) at 20% rate: 600000 - 501600 = $98400
2) at 15% rate: 200000 - 98400 = $101600, or 501600 - 400000 = $101600
用股票扺押拿line of credit to meet your short term cash needs, 按计划分几年出股票；找个licensed financial advisor帮你做；需要帮忙私聊
是一种做法，不是某种基金；比如楼主有很多的股票with high gains, 卖掉要交很多tax on gains, 做exchange (to SPY?) 可以避免个股大跌的风险，同时没有capital gains
我是licensed CRPC, 经常帮客户做estate plan. 这种交换是常用技巧
但分部分capital gain 到明年有可能不需要叫20%的capital gain。