今天，汇丰被混合双锤 - 2020年9月22日未名空间存档

接近 5 年

楼主 (未名空间)

消息一

消息人士透露，汇丰及联邦快递（FedEx）极可能被我国列入不可靠清单。

消息二

外媒曝光，一批世界大型银行一直在包庇犯罪团体转移赃款。其中，汇丰银行（HSBC)
被指在已经得到美国官方警告的情况下，仍然允许诈骗集团在全球范围内转移数百万美元的赃款。

这绝对全球金融绝对特大新闻。两大利空消息夹击之下，今天汇丰股价暴跌5%。这次暴跌，其实已经暗示汇丰已经快点崩溃边缘。

汇丰银行又陷丑闻，股价暴跌至11年来新低

据英国广播公司（BBC）9月20日报道，一份被称为FinCEN的泄露文件，即银行"可疑活
动报告"显示，2013至2014年间，汇丰银行在明知客户涉嫌庞氏骗局的情况下，仍纵容
其将8000万美元（约合人民币5.4亿元）的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。

在FinCEN泄露出的2657份文件中，有2100份为可疑活动报告（SAR）。根据规定，若银
行怀疑客户从事违法活动，则会向有关部门提交该报告。2013年10月，汇丰首次提交可疑活动报告，显示有超600万美元被转入诈骗嫌疑人的香港账户中。2014年2月，汇丰上交第二份可疑活动报告，涉及金额超1500万美元，并称其为"潜在的庞氏骗局"。次月，汇丰又提交了第三份报告，涉及金额920万美元。

受骗投资者的代理律师表示，根据法律规定，如果银行检测到犯罪行为，应当冻结客户资金。汇丰本应尽快采取行动关闭欺诈者的账户。但显然，汇丰没有这么做。

文件还显示，此前汇丰因洗钱在美国被罚款19亿美元，当时汇丰银行曾承诺要取缔这种做法。

获得这些流出报告的国际调查记者联盟表示，这些泄露的报告只是金融机构提交给
FinCen众多报告中的一小部分。在这些报告中，出现频率最多的五家银行分别是汇丰、渣打、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。

对此事件，汇丰发布声明称："我们对可疑活动报告不予置评。"其还指出，"自2012年
以来，汇丰多年来长期致力于改革自身能力，打击金融犯罪，彻查范围覆盖60多个司法辖区。"

渣打银行则发布声明表示："我们极其认真地履行打击金融犯罪的责任，并在合规项目
上进行了充分的投资。"不过渣打也在声明中表示，"目前的事实是，永远会有人试图洗钱和逃避制裁；银行的责任就是要建立有效的筛选和监管机制，以保护全球金融系统。"

今日，恒生指数权重股之一的汇丰银行股价遭重挫，截至收盘，大跌5.33%，报29.30港元/股，创11年来新低，总市值6063亿港元。值得一提的是，今年以来，公司股价累计
跌幅超50%。

8000万美元"庞氏骗局"

据外媒报道，这8000万美元涉及一个"庞氏骗局"，代号WCM777，该投资骗局由一名在美国的华裔男子徐某主导。所谓旁氏骗局，即欺诈者以层级式招揽会员或投资者，让他们参加"高息高回报"的投资计划。

徐某曾声称他所运营的名为"万通投资银行"(World Capital Market)，能在100天内让
客户投资获得100%的利润。实际上，他操纵的是一场庞氏骗局，目标锁定在美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。

早在2013年9月，美国加州监管机构就告知汇丰正在调查WCM777，并提醒投资人注意欺
诈行为。通过其交易系统，汇丰确实发现了可疑交易。但直到2014年4月，在美国金融
监管机构提出指控后，汇丰把在香港的WCM777账户关闭。2017年，徐某被中国政府逮捕，并被判入狱三年。

据FinCEN泄露文件显示，在WCM777被调查的几个月前，汇丰还躲过了美国针对墨西哥毒枭洗钱的刑事起诉。2011-2017年期间，汇丰发现通过其账号的可疑交易超过15亿美元
，其中约9亿美元与各种犯罪活动有关。但汇丰提交的可疑活动报告没有包括有关客户
的关键事实、账户的最终受益所有者以及资金的来源。

多家国际大行涉嫌转移可疑资金？

文件还显示，汇丰在纵容诈骗犯转移资产之前，刚因洗钱被美国政府处以19亿美元（约合人民币128亿元）罚金，并承诺要打击此类行为。被一同爆出涉嫌洗钱的，还有摩根
大通银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行。这些银行经常为注册在英属维尔京群岛等避税天堂的公司转移资金，并且不知晓这些账户的最终所有者是谁。