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Mega backdoor roth ira报税问题
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最新回复:2021年3月7日 12点43分 PT
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f
flyPacific
3 年多
楼主 (未名空间)
今年第一年存mega backdoor roth ira,但是没有查到关于mega backdoor roth IRA相
关的帖子。我的操作是公司支持mega backdoor,所以一部分工资先扣到after tax
401k,然后每次自己打电话把这部分钱(不含收益)转到roth IRA。所以去年roth IRA里面放了不少钱。
我所有的ira,401k都在fidelity。现在没有收到关于401k的任何税表信息,roth ira的有一张5498。
今天用turbotax试着报了一下,结果最后说我存多了roth ira,多于6000(通过
backdoor roth ira存的)的那部分要交罚金(6%). 我觉得肯定是我自己操作的不对,
因为mega backdoor转的钱肯定不能再交税了。
现在我怀疑是因为我没有导入401k相关的1099R税表导致的,因为多存入roth ira的钱
都是从after tax 401k转过去的。但是因为没有收到关于401k的任何税表,所以也没法操作。下周打电话给fidelity问下看看。
请问有人之前用turbotax操作过mega backdoor roth ira吗?希望得到些指点。
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今年第一年存mega backdoor roth ira,但是没有查到关于mega backdoor roth IRA相
关的帖子。我的操作是公司支持mega backdoor,所以一部分工资先扣到after tax
401k,然后每次自己打电话把这部分钱(不含收益)转到roth IRA。所以去年roth IRA里面放了不少钱。
我所有的ira,401k都在fidelity。现在没有收到关于401k的任何税表信息,roth ira的有一张5498。
今天用turbotax试着报了一下,结果最后说我存多了roth ira,多于6000(通过
backdoor roth ira存的)的那部分要交罚金(6%). 我觉得肯定是我自己操作的不对,
因为mega backdoor转的钱肯定不能再交税了。
现在我怀疑是因为我没有导入401k相关的1099R税表导致的,因为多存入roth ira的钱
都是从after tax 401k转过去的。但是因为没有收到关于401k的任何税表,所以也没法操作。下周打电话给fidelity问下看看。
请问有人之前用turbotax操作过mega backdoor roth ira吗?希望得到些指点。